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副船长 船龄 1.8年
以太坊的核心优势是什么?
10月27日,由万向区块链主办的第六届区块链全球峰会在上海举行。这可以算是今年区块链业界最盛大的一次会议了,因此不仅参会者众多,嘉宾也众多,而且嘉宾集结了圈内几大重磅项目的负责人,包括以太坊创始人V神、波卡创始人GavinWood、Filecoin的创始人胡安等。这些项目负责人在会上一方面表达了他们对区块链行业发展的看法,另外也详述了他们对各自项目的看法。直接听创始人对项目的表述能更直观地理解其项目。在这些嘉宾中,我最关注的就是V神的发言,它的发言中有两点让我印象深刻:一是以太坊现在已经慢慢成为了真正的生态系统,是能够自我维系的生态系统,每次出现一个问题都能提出解决方案来解决。二是区块链的生态系统不是杀手级的应用,是杀手级的网络。说以太坊现在已经成为了一个生态系统,是指以太坊体系内现在已经有了各种基础组件、各种技术架构、各种代币标准。这就好比一个森林,它有肥沃的土壤,孕育了各种植物,这些植物又吸引了各种草食动物,草食动物又吸引了肉食动物,动物自然分解后又滋养了大量的微生物,微生物又促进了土壤的富饶。这样一个正向循环的生态不断发展,形成良性循环就会让这个生态越来越有生机、越来越有活力。如果我们单独看其中任何一个都觉得它不起眼,但它们组合起来就会形成强大的气场。以太坊的生态就是这样,它的代币标准(ERC-20、721、1155等)、它的第二层扩展(状态通道、Rollup)、它的DeFi、它的预言机等就是它丰富生态的各种组件。这些组件一环扣一环,在自己发展的同时,还会滋生出新的的组件。当我们把其它的公链生态和以太坊相比时,总会发现这样两个现象:几乎所有新应用、新苗头都是先在以太坊内创造的,等它们在以太坊内发展到一定规模,形成了新生态的雏形后,其它公链才能照猫画虎地在自己的生态中模仿出来。有时候即便新应用、新苗头在其它公链中产生,但它就是没法继续成长,无法形成规模。最近的DeFi就是一个典型,这段时间以来,DeFi项目看上去全面遇冷,其它公链生态中的DeFi项目基本上已经青黄不接,但我们看到以太坊生态内的DeFi项目锁仓量还在持续升高,并且又冒出一些颇受关注的新项目。这就是以太坊生态活力源源不断地最典型体现。为什么会这样?因为其它的公链没有这些项目继续成长的土壤和条件,更没有孕育原创项目的条件。所以其它公链的生态看上去总觉得像缺了点什么,总觉得似乎只能抄以太坊但总是无法赶上以太坊。以太坊内生态内的很多头部项目,代码都是开源的、商业逻辑也不复杂、技术上也没有太大的神秘性,但为什么这些项目的仿版在其它公链中始终就不温不火?这恐怕就是V神说的“区块链的生态系统不是杀手级的应用,是杀手级的网络”---是以太坊网络让一些项目创造了市场效应。很多读者经常会问我其它某些公链怎么样,不太理解为什么我说以太坊就是公链之王,其根本原因就是没有理解以太坊生态的强大。这个强大的生态才是以太坊屹立不倒,挺过多次死亡考验的核心。
4 小时前 110 0 0
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副船长 船龄 1.8年
对Filecoin项目的思考分析
最近我们的读者中有不少都问到了这样两个问题:1、我手里持有很多XXX(某些支持智能合约的公链),我是不是应该把它换掉?2、一直在关注Filecoin,现在可不可以开始投资?今天和大家分享我对这两个问题的看法。1、我手里持有很多XXX(某些支持智能合约的公链),我是不是应该把它换掉?我今年以来多次在文章中公开表明自己的观点:在支持智能合约的公链中,我认为当下以太坊就是唯一的胜者,未来它依然极有可能还是唯一的胜者。那么在2017、2018那两年伴随公链概念尤其是在当年1CO中大量兴起的所谓“以太坊杀手们”在我看来已经注定出局了。对一个已经出局的昨日黄花,投资者还有点恋恋不舍的原因估计只有一个:在抛掉它之前希望尽量“榨干”它最后的一点“剩余价值”----要抛起码也等它价格尽量高一点再抛吧。基于这样的想法,不少投资者就会憧憬:这些项目代币还能不能回到XX价位?在下一波牛市中还能不能再反弹一把?项目方还会不会拉一把币价?实际上这都是自我安慰,不愿意面对现实的想法。市场永远都是波动的,价格也经常会偏离价值,从这一点看,这些项目的币价完全有可能反弹,但大趋势上,这些币的价格是一路向下的,所谓的反弹只是偶尔泛起的小浪花而已。而且币价即便真的反弹了,很有可能这种反弹只是最后的回光返照,但很多投资者却会认为这是反弹的开始从而期盼它继续反弹而错过这最后的套现机会。因此,对很多投资者而言,现在舍不得卖,未来反弹时他很可能依然舍不得卖,从而最终眼睁睁看着手里的币价一步步归零。我的操作是:只要认定一个币不再具备长线价值,就一分钟都不会再留,马上把它卖掉,不会再管它未来的价格如何。2、一直在关注Filecoin,现在可不可以开始投?Filecoin一直是我关注的重点,也一直寄予希望,但希望归希望,投资是拿真金白银买的,不是用钱来买情怀,因此我们投资一定要绝对理性,根据项目的客观发展状况做决策。Filecoin自主网上线后,风波不断,现在矿工们依然由于没有足够的代币进行抵押而无法开足马力进行挖矿。很多矿工对此相当不满。就事论事而言,虽然项目方的这个做法并没有违反规则,但在机制的设计上没有考虑周到从而伤害了生态参与者的积极性,这对项目未来的发展肯定不是一件好事。我更加担心的是,类似这样机制设计不完善的问题未来还会不会继续出现,从而进一步伤害参与者的积极性?但正如我在前面文章中写的,这个项目是现有去中心化存储中最优秀的项目,它代表了这个领域的最高水平。因此,项目目前受这两个互相矛盾的因素同时影响。在这种情况下,项目未来的发展会如何呢?我必须非常谨慎,由于负面因素的存在,我认为当下的币价仍然偏高,因此不会现在就开始买入代币;另外由于正面因素的存在,我会持续关注项目的后续发展,仍然对它报有希望,看看项目是否迎来转机。对现在拿到了Filecoin代币的投资者,我建议可以先出掉一部分,减小一些风险。如果我们把视线从这个项目拿开,看看整个币圈就会发现现在除了比特币和以太坊的价格稍高一点之外,还有大量其它领域(比如DeFi)有价值的项目代币价格是非常低的,我们不一定非死死盯着这个项目,在它前途不明朗的情况下冒险进入。
1 天前 638 0 0
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副船长 船龄 1.8年
道说:近期疑问解答|2020.10.26
老师,比特币现在涨多了,可以卖些再逢低买入吗?---不建议养成这种操作习惯,这么做要么赚点小钱,要么亏损,最终大概率是亏损。老师,我最近重仓了以太,比特没有买,以为能10679区间,结果现在一路上涨了,我是不是得赶紧买上一个长线持有?---重仓以太坊长期看风险不大的,这个没什么问题。至于比特币,我自己超过1万美元就没有再买了,如果你实在想买比特币,不要超过1.5万美元。FIL你怎么看,价格最低会在哪个位置,长期是否看好?---最近我建议谨慎些,再观察一下,这个币长期看喜忧参半,我建议短期以观察为主。实际上现在很多值得投资的项目,不一定只关注这个币。usdt会不会爆雷?---有可能的,它一直都有问题,我从来不长线持有。咨询一个问题呢,是不是真正公链是怎么去查询的,有没有视频或者资料介绍的。---就看这个链是否被CMC收录,基本上关注排名在前50的公链就行了,不过目前看出来以太坊公链,其它的我基本不看好。老道,OK您怎么看,现在无法提币,之后可以提出吗?---我不建议赌它未来会怎么样,未来的事情很难说。我只建议赶紧把存在其它交易所的币也都提出来。有人明确看到几年后以太坊会到一万美金,不知老师怎么看?---这个估计我觉得有点过了,但是下次牛市以太坊超过1400美元可能性还是有的。樱花交易所怎么样?---这个交易所我没有听过,行业头部交易所都有较大的风险,作为从业者都没有听说过的交易所就没必要去碰了。我是因为听了您的节目才开始买以太坊,最开始是买EOS,才开始接触这个数字货币,后来听了你的节目才开始买了一点以太坊,EOS买的多,前段时间我还在想把EOS卖掉,换成比特币,现在是不是太晚了?---如果是我,会马上把EOS换掉,换比特币或以太坊都行。当然,换掉EOS后很可能EOS还会涨,但我依然毫不犹豫地换掉。因为我是看长线,只要我认为一个币长线没价值,我不会管它短期会不会涨都会卖掉。目前还是空仓,您能大概给个建议吗?---我一直建议的是比特币在1万美元内,以太坊在400美元内定投。但现在这两个币都超过我设定的定投价了,所以如果说现在买这两个币,我认为价格不算低,但长期看风险也还好。如果你空仓,并且特别想买数字货币,那我建议还是买一点比特币和以太坊长期持有。老师,人民银行法昨天发布修改草案,对币圈的影响会是利空还是利好?请老师给分析分析---这个对币圈影响不大,不用特别在意。USDC、DAI这些稳定币更安全一些,请问在哪些交易所有,火币没看到---这两个币你可以用ETH到Uniswap上去买。傻傻的问一下,钱包不会跑路吗?---我在文章介绍钱包时,一直强调用热钱包时尽量用去中心化的钱包。一般去中心化的钱包都是开源的,这种开源的去中心化的钱包跑路,它的代码还在那里,老版本仍然可以用,影响不大。CRV我看您课程有推荐,这个币我也有不少,0.65加仓了一下,前面买的是3.3和3.5,现在就是CRV和寿司巨亏,还有没有救?---这个币我也在定投,我是在2美元定投的。定投有一点很重要的是一定要控制定投的总量,并且严格按照定投时间和规则来,不要觉得眼下价格低就一下买很多而破坏自己订下的规则,这个币我是长线看好还会继续定投。道总,波卡可以配置一些吗,什么价位比较合理?---我没有买波卡,我个人认为潜力不如以太坊大。老道KCASH,祝雪娇,您怎么看,这款币子几年前口碑不是太好,但是今年个人觉得长期持有还是可以的,做的是技术,数字货币中的支付宝,您怎么看?---我没有买这个币,我个人认为这个币现在算二线了,前途很有限。你好,老师我天天听你的喜马拉雅,感觉你这个人实在,不搞虚的,我去年跟着同学做了一些资金盘的项目赔的房子都没了,负债累累,没有机会翻身了,现在迷茫了,希望你给我推荐一个币种,我想拿几年,千倍万倍那个有希望,贵的币种现在真买不起了,难为你了,给推荐一下吧。---如果是这个状况,说实话,现在还债要紧,先不要投资了。赶紧工作,存钱,还债。任何投资都有风险,我投资有个大前提是要用余钱投资,像您这样还有债务,我不建议投资了。如果你无论如何都想投资,那我建议你就买ETH,不要买其它的了。你好听了你的课,收益很大,我是小白,想学习定投,问你几个问题,FiL现在在火币的价格是40.19U,可以买进吗?买了以后能放到imtoken钱包中吗?---我个人觉得这个价格还是很高,不建议买。我建议高于10美元都要谨慎,即便它跌到10美元以下,是不是一定要买也要看当时的状况。买任何币,大笔的金额最好还是放到钱包里,一般的小金额放imtoken可以。老师,我在听您说计算流通市值和总市值,我还是不明白,比如fil,您说它总市值>以太坊,有些高了,那么流通市值您说排26名,这块我不明白,那fil是排名越靠前说明市值过高还是过低呀?排名越靠前是代表越值得投资?还是排名往后值得投资呢?---排名越靠前我认为市值就越显得过高,泡沫就会越大。对于像FIL这样的项目,它才刚上线,市值如果太高,就表明泡沫太大,投资就越要谨慎。老师还记得我吗?我在CRV高潮时买了五千的现在缩水到四百了,还能涨回来了吗?---这个币我看好它的未来,但是要定投,不能一次买太多,要分期分批定投,同时不要把宝压在单一一个品种上,要分散投资。老道,你好,请教一个问题,CRV发行总量是多少,在EHT浏览器上查询,看到的合约地址和发行量都不同---https://coinmarketcap.com/currencies/curve-dao-token/上面查到的最大发行量是13亿。我是按这个发行量算的老师好!去年我错过了以太坊700人民币的价位非常后悔,今年迟迟不敢进,您觉得价位还会下来吗---以太坊要跌到那个价位,短期看可能性很小,不过我一直认为400美元内的以太坊都可以定投。对CRV这个币现在跌到这么低了,现在还值得投吗,比其它dex跌得更夸张,这项目有没有什么问题呀,此刻很迷茫,因为我在二块多时买的---我长线看好这个币,我在定投。这个币是我定投的其中一个品种。目前看我觉得它基本面还好,暂时没有太大问题。
2020-10-26 872 0 0
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副船长 船龄 1.8年
加密货币当下的投资逻辑
最近圈内可算是风波不断,OKEX停止提币,散户出入金受限,新的政策法规出台对发行数字货币进行了更严格的规定和禁止。这些消息都弄得不少投资者人心惶惶,与此同时,我们却看到BTC和ETH在不断上涨。有人说:“为了避免被踩踏,建议现在开始,不要追求defi的高收益了,全部换成比特币或以太坊,选择单币挖矿,或者存放在钱包屯币”。实际上已经有点晚了,这样的事本该是几个月前就要做的。时间回到两个月前,市场的情形和如今是大为不同的:那时DeFi正处于火热阶段,各类DeFi代币价格猛涨,我记忆犹新并且在文章中写过的两个DeFi项目是COMP和CRV。当时由于这两个币的开盘价高得离谱,因此我在文章中不建议大家当时买入。而那时比特币在1万美元以内、以太坊在400美元以内,那正是布局比特币和以太坊的好时机,因此我不断地提醒大家要定投比特币和以太坊,并且强调如果个人的数字资产中两者加起来占比不超过50%的朋友,不要参与任何DeFi项目。当时我建议的这种做法就是买入估值低的品种,避开估值高的品种。而现在的情形和两个月前完全反过来了。比特币已经超过了1.3万美元,以太坊也超过了400美元。对于我而言,这两个币现在已经超过了我建议的定投价格。我已经定投它们两年多时间了,这两年的累积足够形成资产配置的压舱石。这个时候再定投可不可以呢?当然可以,但是问题就是这时候再定投在我看来收益就相对不高了。我们以比特币而言,截至写稿时的价格为1.3万美元,而上一轮牛市峰值比特币是1.9万美元,现在距离峰值只有大概不到50%的涨幅。也有一些人乐观估计比特币能很快涨到5万美元(尽管我个人认为短期有点夸张,但我们还是假设它能涨到5万美元),那距离现价的涨幅也只有将近3倍。所以从多个角度看,现在定投比特币的收益是非常有限的。比特币、以太坊的价格现在已经明显在上涨了。但与此相反,前阵子一些热门的DeFi项目现在的价格却打折的厉害。我比较看好的几个DeFi币Compound、MakerDAO、Uniswap、Balancer、Curve、YFI、AMPL、SNX、Aave、UMA现在都已经跌得不像样。我们用常识想想:如果这些DeFi项目长期是有价值的,并且现在价格这么低,那我们是不是应该在这时候大胆定投?但是对于普通投资者而言,现在投资DeFi代币,心里会有两个巨大的障碍:一是他手里可能没有比特币和以太坊作为压舱石时,在这种情况下去投这些风险明显偏高的代币,他心里没有底;二是他可能前期在高位买了这些币被套,不愿意再回顾那种痛苦的经历,所以他不愿意去面对这些币。对于这样的投资者,现在应该怎么办?首先我仍然建议如果没有比特币和以太坊,就不要碰任何其它的代币。其次比特币和以太坊现在再买收益已经不高,但如果长线看好这两个币的朋友,现在买一点也无妨。在比特币和以太坊中,以太坊可以多配置,比特币少配置。对DeFi类代币,就见仁见智吧,这类代币现在价格低,未来很可能收益会高,但它们也存在归零的风险,所以投不投就看投资者个人的风险偏好了。而对于一直在长期坚持定投比特币和以太坊的投资者,尤其是比特币和以太坊资产加起来在资产中占比非常高,超过了50%,甚至达到了70%,80%的,我就建议另外一种投资方式了:大胆布局现在已经价格严重低估的DeFi类代币,现在正是低价捡筹码的时候。现在不少Defi类明星代币的总发行量市值都不超过10亿美元了,连Uniswap这个龙头的总发行量市值都不到30亿美元,这已经明显低估。此外,我们看看媒体上大量对DeFi的哀嚎和看衰就能看到“别人恐惧”的时刻正在发生。对这类投资者而言,由于已经有了足够多的“压舱石”,所以整体风险已经非常可控,那么现在就要大胆拥抱价格低估的风险类资产,不要太过于担心风险。因为即使买到的某些DeFi类代币归零,单凭前期定投累积的比特币和以太坊未来都能在牛市中赚回这些归零币带来的亏损。现在正是这类投资者该大胆的时刻,长线价值投资的诡异和窍门就在于此。
2020-10-25 492 0 0
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副船长 船龄 1.8年
以太坊2.0信标链上线,我们如何布局?
我曾经多次提到今年的币圈会有三大热点事件:比特币减半、Filecoin主网上线和以太坊2.0的信标链上线。目前前两个已经落下了,现在只剩下信标链上线,这个最后也可能是今年最大的市场热点,因为它涉及到大量以太坊可能会为了获取质押收益而进入信标链进行抵押,从而推高以太坊的价格。关于信标链的进展,从近期的消息汇总看,信标链是很有可能在今年上线,如果进展顺利,甚至有可能在11月底或12月初上线。我个人是偏乐观的态度。信标链上线需要大量矿工参与挖矿。信标链的挖矿和现在以太坊的挖矿不同,它所采用的共识机制是POS。POS这种共识机制对参与挖矿的矿工的要求不是拥有强大算力的矿机而是需要抵押一定数量的ETH。POS对矿机的要求只需要具备上网功能并且性能满足一定门槛的机器就可以,我们工作使用的台式机甚至日常使用的手机都可以作为矿机。从这些要求看普通用户要参与信标链的挖矿有三个事项必须注意:一是要准备足够数量的以太坊。目前官方的要求是32个。按照现在以太坊400美元的价格算,32个以太坊就是12800美元,8.5万人民币左右。二是用户参与挖矿时,矿机所处的网络环境必须顺畅。因为如果网络环境差,矿机经常断网或者掉线,则有可能会被系统惩罚---矿工抵押的以太坊会被系统罚没。三是用户参与挖矿,则自己抵押的以太坊将无法拿出来进行交易,一直要等到ETH2.0接近完成时,才能拿出来进行交易。也就是说,这32个ETH有可能要放在抵押合约中放3到4年。这三个事项实际上对不少普通用户而言是个相当大的门槛:抵押所需要的以太坊的总价格已经超过了现在一台POW以太坊矿机的价格;顺畅的网络环境不要说一般的家用网络难以达到,就算是商务办公环境都未必达得到;32个ETH被锁定3-4年不能交易,会占用不小的流动性。怎么办?对此早就有不少业界团队开始想办法。随着信标链上线日期的临近,不少默默运作了多年的团队近期纷纷公布了自己的计划,这些计划就是瞄准散户难以直接参与信标链抵押而推出的。这些计划大体上都采用了这种方式:散户可以投入任意数量的以太坊给这些团队,由团队来负责参与抵押;抵押获得的收益扣除一部分作为团队自己的收益之外,剩下的按散户出资的比例给大家分配;对用户抵押的以太坊,团队将返还用户一个抵押凭证,这个凭证可以在市场上进行交易。这类方案就解决了普通用户所面临的上面三个问题,当然这些方案也是有风险的,风险就是在极端情况下,团队可能跑路或者不认账。目前推出这样服务的团队还在不断涌现,到底哪些团队的服务靠谱,哪些团队的信用可靠,现在还未知,我也会继续跟踪这些团队的状况和信息。从所有与信标链相关联的信息看,有一点是明确的:一旦信标链上线日期确定,届时一定会有大量用户踊跃参与以太坊的抵押。而且当下随着比特币、以太坊价格的上涨,用户凭抵押获得的以太币奖励的价格也会水涨船高,这更加会刺激用户参与抵押。因此,信标链的上线会成为今年剩下两个月的行业热点。
2020-10-24 227 0 0
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副船长 船龄 1.8年
轻松的长线投资者VS焦虑的短线投资者
前天和大家分享了张磊关于价值投资的一些观点,今天再和大家分享张磊关于投机的一些观点。对投资市场,张磊有这样的描述:“资本市场是个多样且复杂的生态系统,在这样的市场中会出现各种各样赚快钱的机会。由于监管环境在不断变化,许多投资机构可以说一套做一套。但投资人真正应该看重的不仅仅是别人说了什么、做了什么,而是自己相信什么“。这是不是币圈的真实写照?在前段时间DeFi大火时,多少仿盘项目一夜爆红,这类项目中相当多一看上去就是知道是资金盘。可在那样的风潮下,多少投资者在巨大的利益诱惑下明知山有虎却偏向虎山行,实在耐不住寂寞想冲进去捞一把;更多的小白投资者连项目是什么都不知道只因为看到旁人都“赚“得盆满钵满,所以自己也奋不顾身地冲进去。然而这些仿盘项目绝大多数最终都成了一地鸡毛,只有这时大家才再次冷静下来,想起重新审视所投资的项目。很多投资者是很难拒绝投机的诱惑的。对此,张磊分享了下面这段话:“在中国拒绝投机尤为困难,因为中国市场是一个非常宽容的市场,价格偏离价值的幅度经常很大,而且偏离的时间比较长,市场的有效性还处在一个不断成熟的阶段,中国企业的生命周期和盈利周期仍在不断变化,因此能够允许众多生存方式并存“。一看到这样的话,很多朋友都会第一时间会想到中国的股票市场。实际上数字货币市场比中国股市更加夸张,市场有效性更加不成熟,价格波动的幅度也更大,因为这个市场完全是个蛮荒之地,没有任何监管,因此数字货币市场中投机的氛围更浓。我始终认为投资是终身的事业,以这个角度衡量,几年甚至十几年都只能算一个阶段,某个阶段即便靠投机小有所成也无法将这种成果维持终身。要终身有所成,长线价值投资是唯一的方法。那价值投资所获得的收益到底来自哪里?张磊是这样么认为的:“价值投资不是击鼓传花的游戏,不是投资人之间的零和游戏,不应该从同伴手中赚钱,而应通过企业持续不断创造价值来获取收益,共同把蛋糕做大,是正和游戏”。这段话用到数字货币市场,价值投资的收益就是通过项目持续不断创造价值得来的。Uniswap的价值就是创造了一个无门槛、无准入、资金安全的交易所。我长期看好Uniswap就是相信它未来会继续提升它的性能、改进它的技术从而为用户带来更高的效率,更好的体验,从而创造更大的价值。最后我用书中的一句话作为对今天这篇分享的总结:“给我留下深刻印象的,是那些整天很放松的长线投资者,而不是那些短线的、经常换股的投机者”。
2020-10-23 188 0 0
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副船长 船龄 1.8年
美国支付巨头PayPal支持加密货币,对我们有何影响?
从昨晚开始,比特币及以太坊开启了一轮比较猛烈的涨势。比特币最高超过了1.3万美元,以太坊也上涨稳定在390美元左右。这是近几个月来,比特币涨势最高的一次。圈内很多人把比特币开启的这轮涨势归结为一则重磅新闻:支付巨头PayPal(中文名:贝宝)于美国时间10月21日(周三)宣布加入了加密货币市场,允许客户使用在线钱包购买、出售比特币及其他加密货币。同时,PayPal还在一份声明中表示,从2021年初开始,PayPal客户还将能够使用加密货币在其线上的2600万商户进行购物。对于用户使用加密货币进行付款,公司表示,PayPal上的加密货币付款将使用法定货币(例如美元)结算,这意味着商家将不会以加密货币形式接收付款。PayPal总裁兼首席执行官丹·舒尔曼表示,PayPal希望该服务将鼓励加密货币在全球范围内使用,并为由中央银行和企业开发的新的数字货币做好准备。他说:“我们正在与中央银行合作,考虑各种形式的数字货币,以及PayPal如何发挥作用。”这个新闻透露出的细节非常多,我认为最重要的有以下几点:1、PayPal将促进数字货币的落地和普及说起PayPal我们马上就会想到微信和支付宝。但微信和支付宝仅仅只是在中国有广泛的覆盖率,而在全球,它们的地位是显然不如PayPal的。PayPal在全球拥有3.46亿活跃帐户,是当之无愧的全球跨境支付巨头。PayPal仅在今年第二季度就处理了2220亿美元的付款。以PayPal第二季处理的2220亿美元来说,未来其中只要有10%的支付用数字货币来进行,那么数字货币在PayPal生态中占据的体量就会达到220亿美元。换算为一年,就是将近900亿美元的交易量。而这是实实在在用于商业流通而非炒作的。这个场景一旦实现将是数字货币迈向实际生活的一大步,将使得数字货币得到落地应用和使用场景的具体支撑,将真正进入我们的生活。2、PayPal使用了非常巧妙地结算方式避免了数字货币波动对商户的影响,会使商户乐于接受数字货币根据PayPal的解释,当用户用数字货币进行支付购物时,商家收到的并不是数字货币而是数字货币兑换后的法币,这意味着以法币结算的商户不会受到数字货币价格波动的影响。我认为这个过程中会存在PayPal与数字货币交易所之间的兑换过程,即PayPal会将收到的数字货币即时到交易所(比如coinbase)兑换为法币,然后再将法币发送给商家。3、PayPal在为未来与全球各个中央银行发行的数字法币和接受更多数字货币做准备PayPal的首席执行官明确表示,公司在为由中央银行和企业开发的新的数字货币做准备,“正在与中央银行合作,考虑各种形式的数字货币,以及PayPal如何发挥作用”。如果联想到我国正在如火如荼进展的数字人民币工作,很有可能PayPal未来将支持我国发行的DCEP以及其它中央银行发行数字法币和更多其它的数字货币。尤其是PayPal可能支持其它数字货币对数字货币整个大市来说都是一大利好。在这次PayPal宣布支持的数字货币中包括了比特币、以太坊、BCH和莱特币。我相信未来更多有价值的数字货币会得到PayPal的支持。就在这则消息发布不久,维珍银河的董事长在社交媒体上透露:PayPal的消息传出后,各大银行都在开会讨论如何支持比特币,它不再仅作为一个选项。在我看来,在不久的将来,它将成为一个默认项。作为数字货币投资者,我们耐心持有手中的比特币、以太坊,时刻准备迎接光明的未来吧。
2020-10-22 1671 0 0
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副船长 船龄 1.8年
投资数字货币的长线价值到底是什么?
有句老话说“他山之石,可以攻玉”,意思是我们在本领域做事通常可以从其他领域借鉴经验和教训。这种借鉴往往对一个新生的行业和领域显得特别重要,因为这些新兴行业和领域缺乏可参考的历史。数字货币领域的投资就是如此。由于这领域是全新的投资领域,无论是投资品种还是投资群体都还很不成熟,也缺乏参考借鉴,因此领域中有各种纷繁复杂的乱象。这些乱像给初涉投资就进到这个领域的小白投资者和从其他投资领域跨进来的投资老手都带来了诸多困扰。张磊的他的新书《价值》这本书中,他总结了自己在风险投资领域多年的经验并把这些经验结合具体的案例进行了详细地解说。张磊是我国著名的风投基金高瓴资本的创始人。高瓴资本从一家创立之初只有5个人,一间简陋的办公室发展到现在成为拥有员工几百人,掌控600亿美元的亚洲地区最大的风投基金。高瓴资本成功投资了百度、腾讯、京东、Airbnb、Uber、滴滴、美团等众多高新企业,并从中获取了丰厚的收益。在书中,张磊在比较股票投资和风险投资的异同时写了这样一段话,大意是在股票投资中对价值投资者而言,早年间很重要的方法是寻找很有价值但价格被严重低估的品种,这种方法在上世纪50、60年代之前美国股市还处于混乱期时非常适用。但现在大量的长线资本进入股市后,股市基本上已经很难找到有价值而价格被严重低估的品种了。在这种情况下,价格绝对低廉的品种已经很难找到,那么价值投资者所寻找的目标就不再单纯是价格低廉而要同时考虑一个投资品的价值是否会随时间的增长而增长。如果价值能不断增值,即便现在的价格不算低廉但投资品未来也会产生远高于现在价格的增值。作为投资界翘楚的巴菲特对股票价值的评估也经历了上述类似的改变,由早期单纯看股票价格是否低廉变为后来看一个企业的价值是否会随时间的增长而不断增长。这种对价值判断的转变不仅影响了股票投资者也深深影响当今互联网领域的投资者(包括高瓴资本和张磊)。因为在互联网领域的投资哪怕是在早期阶段比如天使轮和A轮,现在一般公司估值普遍都不低了,因此对公司价值是否能在未来有极大的成长空间就成为很多互联网风投基金考察的关键点。将股票市场的发展变迁和互联网风投的现状与现在数字货币领域的投资进行对比,我们会发现数字货币市场兼具这两种市场的特征。它不仅有股票市场早期的特征(比如市场中主要是散户投资者、市场处于极度混乱没有监管的状态);同时它还因为是个全新的投资领域,整个生态都还处于发展极早期,这像极了互联网一路走来各个细分领域曾经表现出的特点,这个生态未来注定将孕育并发展出极大的潜在价值。因此在数字货币投资领域我们既能发现一些项目,其价格严重低于其价值,也能发现一些项目它未来的价值必定会随时间的流逝而不断成长。这种特点对处于这个领域的投资者而言简直是天赐良机。因此从这个角度看,对看好的价值项目要长期持有,一方面赚取价格被市场低估的部分,另一方面赚取时间带来的价值增值部分。更具体一点说,我认为现在的比特币、以太坊及DeFi生态中的某些头部项目都属于这类值得长线持有的项目。尤其在当下,不少当红项目的价格已经明显低估,它们更具备这种长线投资并持有的价值。
2020-10-21 1466 0 0
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副船长 船龄 1.8年
DeFi潜力巨大,我们然需高度关注
这两天很多圈内朋友都在谈论一个新项目UBI。这个项目之所以在冷清的行情下还得到这么多玩家的关注最主要的原因是它在实践很多人对社会福利的一种理想做法:即给所有人都定期发放一笔钱,永远都发下去。在这些理想主义者看来人类如果有了这样的收入保证,就不再为柴米油盐犯愁,就能有更多的时间和更好的条件进行更富有创造性的工作,人类社会进步的步伐将大大加快。北欧国家瑞士、芬兰就曾经提议给每个国民每月发放这样的生活费,但遗憾的是要么被全民投票所否决,要么就还在实践阶段还远远没有成为现实。而区块链则提供了这样的条件,让现实社会中无法实现的财政和金融活动在这个虚拟世界中大胆尝试。UBI的做法非常简单:每个人登陆网站,注册好账户信息后就能拥有自己的UBI代币,但是每个人的UBI代币都是不同的,可以说UBI代币是一种个人代币。但仅仅只是注册账户拥有了自己的UBI代币,用户还拿不到它,必须要经过三个账户验证自己的账户之后,用户才能拿到自己的UBI代币。这三个账户必须是已经得到验证的账户。这种验证的方式是为了让代币能够以信任的方式建立起来。当其他三个人验证用户时也就意味着其他三个人相信这个用户,同时也愿意接受这个用户的代币。关于如何验证申请的过程,网上有很多文章都有详细的步骤介绍,感兴趣的用户可以在币乎(bihu.com)上搜索关键字“UBI”,就能看到很多详细的教程。通过这样的方式,这两天,UBI的注册用户几乎呈指数级增,在这样萎靡的行情下确如此受欢迎。从这个项目的爆发,让我看到币圈的极大潜力。看来尽管行情是如此萎靡,但是关注区块链、DeFi和新项目并且愿意大胆尝试新项目的玩家还是相当多。一旦有新创意新点子出来,还是有很多玩家会积极参与。此外,这个项目的火爆也让我觉得DeFi领域的潜力还远远没有释放,未来仍然有极大的增长空间,我们仍然要高度关注这个领域的发展。高瓴资本创始人张磊在自己的新书《价值》中强调了这样一个观点:有些事情从一开始就不要做、不能做。他以风投领域的投机和追热点为例,认为这样赚快钱的方式会迷惑投资者的双眼,限制投资者的思考深度,从而影响投资者长远的投资行为和投资收益,只会把投资者限制在一个很狭隘的圈子内。对此,我深有体会,在币圈中投机的氛围太严重,严重到甚至危机发生时,有些投资者不仅不对风险警惕起来,反而在极大的风险中玩火中取栗的游戏。比如这两天OK交易所停止提币后,不少人大肆低价收购OK交易所里的资产。OK事件的未来到底会如何发展目前都还是未知数。在这样的情况下,有投资者担心风险以折扣价出售OK的资产,另一些投资者赌这件事最终能平稳解决,OK最终能恢复提币,因此这些这家资产最终能恢复市场价,于是大肆收购。据称OK现在的资产有人在以低至7折的价格抛售。也就是说原本1000万的资产,700万有人卖。接手的人700万买入后,最终能以1000万卖出,这个收益率大概是40%。这个收益率在我看来和风险相比,太不值得。对这样的风险,如果收益率没有500%甚至更高,我认为冒这样的风险去投机都没有意义。像这样“火中取栗”的游戏在我看来就是一开始就不要做、不能做的。而关注真正区块链中的生态,关注真正创新的项目才是长线投资、价值的投资的稳妥路线。
2020-10-20 1408 0 0
道说区块链
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副船长 船龄 1.8年
加密货币下一次巅峰在何时?
近日看到一篇区块印象发表的文章,名为《做好准备:比特币下一次巅峰远远晚于2021年》。这篇文章从另外一个角度展望了对比特币下一个牛市的预测,文章的结论就是比特币下一个牛市的峰值可能会远远晚于2021年。这个观点与我一直以来潜藏在内心的观点不谋而合,文章从数据出发,给出的结论更具有说服性,因此很值得与大家分享。无论是刚进入圈内的小白投资者还是在圈内浸淫良久的老韭菜都对一个观点深信不疑:比特币每四年随着减半的发生就会来一次大牛市。这个观点到底准不准,从过往的历史看,似乎大体上都得到了验证。但这个“大体”果真就准吗?上一次大牛市比特币的峰值发生在2017年,下一次大牛市比特币的峰值就一定是2021年吗?原文中使用了“公允值”这个概念进行分析。所谓的“公允值”就是买卖双方在理性状况下进行交易双方都认可的比特币的价格。与公允值相对的,比特币的峰值就是在市场不理性,极度亢奋的情况下,买卖双方认可的价格。在牛市一路发展的过程中,公允值会不断变化。原文计算的数据表明比特币在下一个牛市中的公允值大概会在2023年达到4万美元,同时也在那一年达到比特币下一个牛市的峰值14万美元,如下图所示:除了用峰值与公允值的发展变化来推断比特币的下一个牛市,文章还从投资回报率(ROI)的角度进行了分析,如下图所示:从图上的数据显示,比特币的投资回报率周期在过往历史中是越来越低并且越来越长的,并且正在经历一个低投资回报率周期。也就是说,在接下来的每一轮市场周期中,投资回报率递减,周期延长。图上预测的下一个投资回报率达到顶点的时间也大概是2023年。从这两个角度分析得出的结论准不准确只能由时间证明了。但无论如何,用数据得出的结论总比纯粹凭经验得出的结论更值得我们重视,毕竟,理性的投资者要靠数据而不能靠猜。从另外一个方面说,这篇文章也给我们一个提醒,要做好长期投资的打算,要准备应对不在我们预期之内的情况。在我以往的文章中,我曾经写过对未来几年大市的预判。我认为2017年那次大牛市的大推手是以太坊的1CO,而现在还看不到类似1CO那样的大推手。尽管本轮出现了DeFi风潮,但这个力度和曾经的1CO相比还是有差距的。最明显的一个差距就是在群众参与度上远远比不了上一次。造成这种差距的原因我认为有两个:一是DeFi门槛太高,对很多小白投资者有很大的障碍,妨碍了散户进入这个领域;另一个就是以太坊当前低下的性能使得交易费太高,阻碍了DeFi的大面积推广。这两个问题中第二个是核心。而以太坊性能问题的解决只能等到3-4年后的以太坊2.0全面落地。所以在以太坊2.0落地前,我认为整个数字货币市场可能会有不错的行情,但很难有类似2017年那样的大牛市。以太坊2.0的全面落地保守看也要到2023年到2024年了。这个时间点和本文预计的比特币下一个峰值达到的时间点为2023年甚至之后非常吻合。因此我认为所有的投资者都要做好思想上的准备,准备打持久战,再坚持4年。
2020-10-19 307 0 0
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副船长 船龄 1.8年
如何保护我们的数字资产?
最近有很多读者咨询关于数字货币钱包的问题。我们购买了数字资产后,资产一般存放在中心化的交易所、热钱包和冷钱包。1、中心化交易所中心化的数字货币交易所几乎是所有数字货币投资者必须用到的平台。当我们用法币买到数字货币后,如果不把币提到自己的去中心化钱包里,就存放在了交易所里。一旦这类交易所由于各种意外(比如黑客攻击、经营不善倒闭等),甚至跑路,那我们的数字资产就可能永远损失了。那么为了防止这种情况发生,我们应该在买到数字资产后就提到自己的钱包里。也就是我们把资产从中心化交易所转到一个由我们自己控制的数字货币钱包。这就引出了另外两个存放数字资产的地方:热钱包和冷钱包。无论是热钱包还是冷钱包,都需要用户自己去申请,一旦申请,钱包就受用户自己掌控了。资产一旦从中心化交易所转出到热钱包或冷钱包,那资产就不再属于中心化交易所而属于用户自己了。从安全性上看,热钱包弱于冷钱包,但从方便性上看,热钱包比冷钱包方便。2、热钱包所谓的热钱包就是指一台联网的设备,在这台设备上运行了钱包软件。这个联网设备可以是手机,也可以是电脑。这个钱包软件可以是手机上的APP,也可以是装在电脑上的应用软件,或者是装在手机或者电脑上的浏览器中的一个小插件。那么目前最常用的钱包软件都有哪些呢?我们可以到非小号的网站上看:https://www.feixiaohao.com/wallet/app/这个页面罗列的钱包统统都是装在手机上的APP软件钱包,我建议大家选“去中心化”并且排名靠前的钱包使用。热钱包由于其设备联网,就出现了一个漏洞:黑客可以通过网络攻击装载钱包的设备,从而窃取钱包的密钥,进而盗取存在钱包中的数字资产。很多小白用户经常在一台日常使用的普通电脑或手机上装热钱包软件,这台电脑或手机又有可能上了一些钓鱼网站而不知不觉就被黑客监控了,这时黑客就有机会搜索到存在手机或电脑中的钱包密钥从而盗取用户的资产。这就是热钱包最大的隐患。为了杜绝这个隐患,便出现了另一种钱包:冷钱包3、冷钱包所谓的冷钱包,就是一个完全绝缘不联网的设备。这种钱包同样是运行了钱包软件的一个设备,但这个设备完全不连接互联网,因此就彻底断绝了黑客通过联网窃取存储在设备中密钥的可能性。冷钱包通常都会和手机或电脑搭配使用。一般就是从冷钱包向其它地址转账数字货币的时候通常要把冷钱包和手机或电脑连接起来才能完成转账。从这个意义上来说,冷钱包有点像我们使用网上银行时用的U盾,钱包的密钥就存在这个“U盾”中,没有U盾,我们就无法完成转账。我们从冷钱包地址向外转账需要冷钱包设备和电脑或手机一起搭配使用,而从其它地址向冷钱包地址转账则不需要冷钱包设备。因此这就是个安全的“只进不出”的钱包。关于冷钱包的生产商,现在市面上不多但也不算少,国外比较知名的有:trezor(trezor.io)、ledger(leger.com)等。国内比较知名的有:cobo(cobo.com)、比特护盾(bithd.com)、库神(coldlar.com)等。大家可以比较一下这些产品的特点,选择一款自己喜欢的冷钱包。我建议打算长期投资数字货币的朋友还是要配一款冷钱包来保存大部分数字资产。前面我们提到过要大家尽量在去中心化交易所中交易。在这种交易中,我们是直接用我们自己热钱包或冷钱包中的数字货币(通常是ETH、USDT、DAI等)兑换其它的数字货币。在这个过程中,兑换前和兑换后,我们的币始终都在我们自己的钱包中,所以安全性就比中心化交易所安全很多。
2020-10-18 1361 0 0
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副船长 船龄 1.8年
OKEX停止提币,给我们的警示
昨天OK交易所突然给出的一则公告震撼了整个币圈:OK交易所停止提币,具体什么时候恢复还要看后续的发展。交易所倒闭、跑路早就不是第一次发生,这样的事件听得耳朵都起茧,很多人都已经麻木了。只不过这一次不同,因为出事的是三大交易所之一的OKEX。有不少朋友都私下问我OK交易所什么时候能解决?他们还有为数不少的资产放在OK。很多文章都在试图挖掘整个事件的真相和原因,但在我看来,真相和原因不是最重要的,就算找出来那顶多也只是吃瓜群众的一个瓜而已,最重要的还是作为普通投资者的我们还要撞过多少次南墙才会真正回头?从早年各种野鸡交易所的倒闭到后来FCoin的跑路,我一直就提醒大家不要把大量资产放在交易所,并反复强调交易所只是我们买币的地方,不是我们存放资产的地方。今年6月,DeFi开始爆发后,去中心化交易所的迅速崛起彻底打破了中心化交易所的垄断,并逐渐发展成分庭抗礼的态势。此外在这轮DeFi大潮中崛起的新项目中有很多都是以太坊生态内的项目,而以太坊生态内的项目几乎都可以在去中心化交易所上交易,这使得着重投资长线潜力项目的投资者几乎可以在去中心化交易所上买到绝大部分优质的投资标的。这两个因素使得去中心化交易所几乎可以满足绝大部分投资者(不是短线交易者)购买投资品的需求。那么为什么大部分人会把大量的资产放在中心化交易所,尤其是三大所呢?我想原因可能有三个:一是习惯,用惯了交易所一时间改不了,你说二三线交易所不安全,那我放三大所该可以吧;二是中心化交易所在杠杆和期货交易上暂时还无法被取代;三是中心化交易所目前还为广大散户提供了挖矿的服务。对于“习惯”,我认为这是可以慢慢改变的,尤其是当一次又一次严重的交易所事故之后,越来越多纯粹以投资买币为目的的用户会渐渐会离开中心化交易所而在去中心化交易所上进行大量交易。而对于杠杆和期货交易,这个目前看来去中心化交易所最大的门槛也正被众多项目团队紧盯,已经有为数不少专注于杠杆和期货交易的去中心化交易所上线了,并且新项目还在涌现。我相信假以时日,这一个门槛也会被去中心化交易所攻破。对于中心化交易所目前提供的挖矿服务,这确实解决了广大中小散户投资者不方便直接参与各类挖矿活动的问题。在这次DeFi大潮中,尤其发展到后期,FOMO心态形成后,大量散户冲进以太坊生态进行挖矿,但却无处下手,正好以币安,火币等推出的类似挖矿活动解了这些散户的燃眉之急。不过中心化交易所不受监管,存在道德风险,这永远是悬在交易所用户头上的一把剑,这把剑一旦斩下来就会让无数用户鲜血淋漓。就算OK这件事能得到圆满的解决,可在事件解决之前,将大量资产放在OK的用户恐怕要熬过这段等待期了。很多人问这件事对当下的行情会有什么影响?我认为首当其冲受负面影响的就是OK的平台币。这个时候也有人火中取栗,认为OK的平台币在事件解决后会恢复正常币价,而趁此机会大肆低价收购。我建议不要冒这个险,这种“不成功便成仁”的做法不是稳健投资的方式,不适合多数人。这件事除了会影响OK的平台币,也一定会波及另外两大平台的平台币,大家同在一个生态,“城门失火,殃及池鱼”的道理是再简单不过的。而对主流币,我认为长期看没有任何影响。前两天还有读者问我是不是已经把BNB全部抛掉了,我确实已经全部抛掉了。我不否认中心化交易所在未来的相当长一段时间仍然会存在,但我认为它能提供的价值已经越来越稀薄,在这样的情况下,交易所平台币还有多大的价值,我持很谨慎的态度。希望这次OK事件能让更多人醒悟:交易所只是买币的地方,绝不是我们存放资产的地方,对任何中心化交易所都是如此。
2020-10-17 2781 0 0
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副船长 船龄 1.8年
Filecoin的合理投资价格是多少?
Filecoin主网终于在昨天上线了。昨天火星财经进行了一整天的直播,请了各方专业人士从各个角度谈自己对Filecoin的看法。这足以说明这个项目在业界的影响力,很多散户投资者也都关注到了这个项目。散户投资者最关注的还是投资方面的操作。这个大项目的上市正好又能给我们一个活生生的案例教学,我再借Filecoin谈谈我是怎么估测一个项目的合理投资价格的。在分析Filecoin之前,我们还是先看看“前车之鉴”的一些DeFi项目。在DeFi大火的这几个月,好多知名项目上线首先都走出了一波高开高走然后一路下行的行情。我特别为此写过文章的就有两个项目,一个是Compound的代币COMP,另一个是Curve的代币CRV。在6月23日的文章《热门DeFi项目Compound还有投资机会吗?》中,我写到当时买入的风险有点高了,因为COMP的币价短期涨幅太过迅猛,尽管未来还有可能继续上涨,但回调的可能性越来越大,这时买入很可能会在高处站岗。当时COMP的价格为153美元,在写完文章后,它曾经还涨到超过250美元,而截至写稿时为止,它的价格为107美元。这个价格不算低,但风险也基本可控了。在8月15日的文章《面的“暴涨暴跌”的DeFi项目,谈谈我的投资逻辑》中我写到了CRV,并且更详细地估测了它的合理价格。当时写文章时,它的价格为12美元,我认为“即便现在12美元的价格也仍然有较大的水分,我依然不会买入”;并给出了我当时认为合理的参考价格:“所以我们乐观估计它的单价或许能达到0.85美元至2.5美元之间。但这是我们的乐观估计,如果保守一点,我们可以把0.85美元的价格再打个4到5折,就是0.5美元左右”,截至写稿时位置,它的价格就是0.5美元,所以风险就完全在可控范围了。Filecoin在昨天晚上大概10:45分正式上线。其价格在很短的时间就走出了一波过山车的行情,根据数据显示,它最高走到184美元,然后便一路下行,截至写稿时为止,价格为58美元。那么这个价格合不合理呢?我依旧用市值的方法来估算,用流通市值和发行量总市值来估测。以流通量市值估算,当前Filecoin的流通量大概为1500万,以单价58美元算,流通市值就是8.7亿美元。以总发行量市值估算,其最大发行量为20亿,以单价58美元算,其发行量总市值就是1160亿美元。如果从发行量总市值看,它的总市值超过了以太坊,仅次于比特币。对于一个初生项目而言,我认为无论它未来的价值如何,至少在当下还不可能充分体现出来,因此这个总市值明显过高。如果从流通市值来看,它的排名大概在26位,这个价格不算高但也不算低。对我而言,就当下的价格而言,如果我还没有投资Filecoin,我会比较谨慎继续观望;如果我投资了Filecoin,我会先卖出手中的部分筹码拿回投资本金,再继续观望。
2020-10-16 1944 0 0
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副船长 船龄 1.8年
跟着“大V”投项目靠谱吗?
YFI是本轮DeFi大潮中的明星项目,而YFI的创始人AndreCronje(下面简称AC)则是DeFi界的大明星。由于创造了本轮大潮中的万倍币,因此他的一言一行在圈内都备受关注,他参与的每一个项目也是圈内关注的焦点,只要他在社交媒体上提到的项目都会有很多粉丝立刻冲进去体验。然而近来AC却“流年不利”,他连续参与的两个项目都因为种种原因遭遇“滑铁卢”。9月底,他在推特上公布了一个项目Eminence(下面简称EMN),这个项目正在测试是个尚未公开的新项目,他也是这个项目的开发者。由于他的光环,项目一公开后,便有大量的用户涌入,合约瞬间存入约1500万美元。但由于合约有漏洞,ENM遭遇了“Flash贷款”攻击,导致1500万美元被黑客盗走,尽管事后黑客归还了800万美元,这次事故给不少早期用户带来了巨额损失,为此AC甚至收到了死亡威胁。正所谓“福无双至,祸不单行”,这件事没过多久,前天AC在社交媒体上又公布了一个新项目LBI,这个项目的代币是通过流动治理来抵消AMM所面临的无常损失问题。项目一公布,同样又有大量投资者蜂拥涌入,然而由于设计上的问题,代币价格却在几秒钟内从1344美元跌至0.3美元,最终在短短14个小时之后,LBI在Uniswap上的交易价格已跌至0.0045美元,1天之内暴跌超过99.9%。两个项目的意外无疑使得AC的声誉受到极大的冲击。但坦率地说,在这两件事上AC并没有喊单,也没有让任何人投资,因此他没有主观上义务和责任承担这个后果。但YFI的成功已经将他推到了风口浪尖,他已经成为了公众人物,他的一言一行一定会被众人用高倍放大镜监视,他再也不能像以前那样只是以一个评论者的身份出现。“欲戴王冠,必承其重”,他已经身不由己地坐上了这个位置,将不得不戴着这顶帽子在行业中负重前行。对于普通投资者而言,这也是个教训。任何人都不是神,都会有犯错误的时候,甚至是犯严重错误的时候。我们关注大V的言行,看他们投资的项目都是很好做法,但我们只能把他们的做法当作参考,最终是不是该按他们的操作行事以及为什么要按他们的操作行事仍然要基于我们自己的判断。大V犯错误的时候,我们不假思索的盲目跟从会让自己踩坑;而大V抓到一个优质品种时,我们即便跟着买到了这个品种,如果我们自己不理解也可能最终与这个好品种失之交臂。我经常会遇到这样的投资者,他投资了一个很不错的项目,很有长线价值。但每当大市不好,项目的价格大跌时,他就慌了,就会问价格还能不能涨到曾经的价位,会不会被套牢?当我问他当初为什么要买这个币的时候,他说是看到某个大V买了,他就买了;然后我再问他这个币的价值在哪里?你对他未来的预期是怎么样?他就一概不知了。如果投资者都是以这样的方式进行投资,即便他买到了“万倍币”,他也是无法获得万倍的收益的。因为他的认知无法理解这个币的价值,无法预估这个币的长线潜力,也就无法对币价未来的发展有自己清晰的判断。在市场行进的过程中,任何币的币价都不可能一直上涨,总会有涨有跌。但有价值的币会在涨跌过程中一路向上。但如果投资者认不清这个价值币向上的走势,就会在市场波动中,尤其是币价下跌时被甩下车。于是就会出现前例中那个投资者明明拿得一手好牌,却因为不理解手中牌的价值,被市场的波动干扰了自己的判断,反而担心这把牌的价值。因此,投资者在投资中最重要的还是要加深自己的理解,提高自己的认知,这才是避免踩坑的最终王道。
2020-10-15 1107 0 0
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副船长 船龄 1.8年
Filecoin主网上线前的随感
在去年年底的文章中,我写过2020年币圈最大的三个热点,其中之一就是Filecoin主网上线。这个项目无论从关注度、应用场景、团队等各方面看都可以说是整个区块链公链领域的明星巨头项目,自项目问世之初就备受关注,在一路发展的过程中也经常占据媒体的头条,它主网何时上线更一直都是业内外关注的焦点。然而由于项目开发、治理机制等各方面的问题迟迟难以解决,项目方协议实验室不得不屡次推后主网上线的日期,这也导致被业内戏称为“鸽王项目”。不过最终在项目团队及大矿工的努力协作下,项目方终于在前不久正式宣布项目主网将在第148888个区块正式启动,也就是大概北京时间10月15日正式启动,对这个天王级项目的落地正式拉开了帷幕,可谓“千呼万唤始出来”。我在很长时间里一直都在很密切地关注这个项目的发展,在去年年底和今年年初曾经写过一些关于Filecoin项目的介绍。总体上我对这个项目的期待还是非常高的,但项目发展中有些问题始终没有得到很好的解决,这一直是我心中对这个项目最大的隐忧。这些问题中最大的一个就是项目越来越表现出中心化的倾向,典型的就是在共识机制中没有办法用彻底去中心化的方式引导矿工存储有效数据。对此项目方最后不得不采用了折中的方式,让大矿工采购预存有“价值”数据的硬盘,引导矿工尽量存储和分享有价值的数据。这种做法在业内招致了不少非议。同时也还有其它类似的问题,项目方为这些问题也想尽了办法,但在当下恐怕也没有更好的方案,因此到后来都采取了类似折中的方案。这使得业内不少人渐渐对项目产生了疑问。但如果我们从更宏观的角度看,项目的意义和价值还是毋庸置疑的。在当下的区块链公链领域,去中心化存储应该是最接近实用场景的细分领域,我们甚至可以说这是唯一一个和实用场景结合得如此紧密的公链领域。它和企业、个人、日常的工作生活都密切相关。比特币的价值再高,似乎与我们的生活无关;以太坊的生态再发达,似乎也只是另外一个平行世界中的幻像,它们即便会对我们的生活产生可见的影响恐怕也不是当下;而去中心化存储一旦发展起来,会立竿见影地渗透进我们的日常生活,对我们的生活产生颠覆性影响。而在诸多去中心化存储项目中,Filecoin无疑是当下最有实力、参与度最广、同时也是最有希望的项目。我们甚至可以说,它集结了当前存储领域的精英,在尝试用区块链的方案对存储领域进行一次根本性的变革。如果这样的项目最后失败,那就说明整个业界当下在这个领域尚没有可行的解决方案,是业界的失败,是时代的局限。虽然项目有这样那样的问题,但我仍然对项目的前途有一定的信心,期望项目在主网上线后能顺利解决这些问题。这个项目的关注度如此之高,以致于参与这个项目的不仅有各个大矿工,更有成千上万的散户投资者。对于散户投资者而言,我们还是要从更实际的角度看待这个项目:那就是我们怎么操作才能更好的防范风险获取收益。从这个角度看,我们就要特别在意项目的风险。截至写稿时为止,Filecoin的期货价为34美元,这个价格是不错的,我相信主网上线后短期内,币价很可能还会继续走高。我建议参与购买了靠谱机构的矿机和云算力的投资者,主网上线拿到自己的币后,还是先出掉一部分,拿回自己的本金,剩下的币是卖是留再见机行事。
2020-10-14 244 0 0
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副船长 船龄 1.8年
牛市来了,什么时候卖出最靠谱?
在昨天的文章中,我和大家分享了卖出投资品要考虑的两个因素,第一个是我们投资的标的是不是始终具备上涨的动力,让它能持续上涨到我们期望的价位。今天我和大家分享另一个因素:当一个币基本面一直良好的情况下,我会在什么价位卖出。一个投资品即便基本面一直良好、永远都具备持续上涨的动力,但在它一路成长的过程中也会有涨有跌,因为市场在一定阶段会受不理性情绪的支配导致价格严重偏离价值。这就会导致投资品的价格有时会涨得离谱,有时又会跌得离谱,而且这种涨跌的幅度有时会非常大并且涨跌切换的过程会比较长。这就使投资品价格的走势有了明显的大周期,投资者如果可以很好地利用这种大周期就能获取丰厚的利益。简单地说就是尽量在接近高点的位置卖出,在接近低点的位置买入、持有并等待下一个高点的到来再卖出。如果投资者错过了一个大周期,没有在周期高点卖出,那很可能还要再等若干年到下一个周期高点来临时才能变现,这个时间成本就很高了。那怎么判断一个币的价格算不算高呢?这是个见仁见智的问题。我通常会首先以整个市场大行情为参考,然后再看这个币和它最低价相比所积累的涨幅。所谓以整个市场大行情为参考就是看大市是不是处于牛市。在这里我们可以以股市作为类比。我们通常看股市是不是到了牛市往往看指数,比如上证50、沪深300等。而指数是由一系列权重股组成的,这些权重股往往是国民经济中的要害企业在国民经济中起支柱作用。当指数涨幅翻1倍甚至翻2倍时,我们就会认为股市已经处于牛市高峰期了。在数字货币市场,我对牛市的判断主要以比特币和以太坊这两个币为参考,因为这两个币是整个市场权重最大的币,同时也是目前数字货币领域共识度最高,最被认可的币。在股市股指从最低点翻1倍或2倍时,我们认为股市变牛,而数字货币的波动幅度远远大于股市,所以我对比特币、以太坊在牛市中的表现会比股市期待更高。我会期待比特币或者以太坊两者中至少有1个要达到上一轮牛市的峰值才认为整个大市开始进入牛市。大家要注意的是,我这里写的是“达到上一轮牛市的峰值,整个大市才开始进入牛市”,也就是说这只是刚开始进入牛市,离牛市的巅峰期还早。但这个时候是个很明显的标志,它标志着我们要开始关注自己的投资品种的涨幅了。我还是以当下的行情为例。比特币在上一轮牛市的峰值是接近2万美元,以太坊上一轮牛市的峰值是接近1400美元。现在无论是比特币还是以太坊都离上一轮牛市的峰值还差的很远,所以现在的大市在我看来还远远没到牛市,连牛的影子都没摸到。只有当比特币达到2万美元或者以太坊达到1400美元,牛市的影子才可以算勉强看到。当牛市的影子渐渐看到时,我们就要关注自己投资品的价格走势。当价格走到一定的高度,我们就要开始考虑是否要分期分批卖出。这里我们怎么判断这个价格的“高度”呢?我通常会用定投价的3-4倍作为一个门槛。当牛市到来,我们投资的币价格已经涨到了定投价的3-4倍时,我们就可以考虑开始卖出了。我仍然以UNI和CRV为例,我自己设定的定投价为5美元和2美元,所以只要这两个币的基本面持续向好,并且持续到牛市到来,当它们的价格分别达到15美元-20美元和6美元-8美元时,我们就可以考虑是否开始分期分批卖出。这个做法是比较保守的。比较激进或者大胆的做法可以以比特币和以太坊为参考,判断当比特币和以太坊的价格高到不合理时,再开始考虑分期分批卖出自己投资的币。总之我们卖出自己的投资品有个大前提,那就是一定要在牛市中才开始出手卖,不到牛市只要投资品的基本面不变就一直持有不要动。至于在牛市中什么价位卖就见仁见智。
2020-10-13 779 0 0
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副船长 船龄 1.8年
总是守不住利润?定投究竟何时卖?
前面一系列文章,我和大家分享了定投的一些基本方法,定投价位的设定等等,但今天,我要跟大家讲的一点,就是定投要获利,还有一个很重要的点,那就是什么时候卖出。没有卖出,所有的利润都只是账面利润而不是实际利润。所以在投资领域有一句俗话说得好“会买的是徒弟,会卖的才是师傅”。什么时候卖出?这在我看来要始终要注意两个因素:一是我们投资的标的是不是始终具备上涨的动力,让它能持续上涨到我们期望的价位;二是我们期望它涨到什么价位就会卖出。这两点是相辅相成,缺一不可。少了任何一个要素,我们都无法在合适的点位卖出。在这里,我先和大家分享我自己是怎么根据第一个因素进行操作的:也就是我们投资的标的,是不是始终具备上涨的动力。一个投资品在我们投资的时候,或许各方面的条件都非常好,但在后来发展的过程中,它那些优秀的条件由于种种原因都失去了,这个时候它就不再具备持续上涨的动力,也就不再是个好的投资标的了。这时如果继续持有这种投资品那就毫无意义了。具体到数字货币,对一个币是否具备持续上涨的动力,我主要是看这个币是否仍然有良好的基本面,这主要包括这个币是不是和区块链技术的发展趋势相吻合、它的团队是不是一如既往有创造力、它的产品是不是不断地推陈出新等等。在早年,我投资过的数字货币非常多,不仅包括比特币、以太坊,还有瑞波、BCH、EOS、莱特币和ATOM等。随着我经验的积累和认识的变化,我逐渐认为像比特币、瑞波、BCH、莱特币等老一代数字货币,在功能和用途上已经不适应区块链技术的发展了,它们在技术上已经彻底落后,在这种情况下能支撑它们价值的仅剩共识。而在这些老币中,除了比特币有独一无二的共识,其它的币都已经不再有了。所以当我确立了这种认识后,我就果断抛掉了瑞波、BCH和莱特币,而不考虑这些币当时的价格,也不考虑它们未来还会不会在牛市中有翻身的机会。对于以太坊和EOS,由于它们各有所长,早年我还看不出到底最后哪个公链能胜出,所以我都作了投资。后来随着我认识的变化,我认为公链最根本的要素,一定是极致的去中心化,性能的提高必须基于极致的去中心化才有意义。用这种认识再来审视以太坊和EOS,我就毫不犹豫地抛掉了只有21个节点的EOS,留下了以太坊。对于ATOM,早年我认为跨链是个很有前途的领域,并且ATOM是这个领域,首先上市并且主网上线的品种,而且其团队技术实力雄厚,毫无疑问对这样的品种我高度关注,并在我认为合适的价格入手了,准备长线定投。可在去年年底和今年年初,ATOM团队出现了严重的分裂,作为团队核心的两位创始人由于种种原因一前一后离开了这个项目。我认为这对于一个初创项目基本上是毁灭性的打击,项目后续的发展一定会受到极大的限制。况且另一边ATOM强劲的对手波卡,在奋力追赶,波卡无论在技术、社区及团队上都将远胜过ATOM。因此ATOM的负面新闻一出,我就毫不犹豫抛掉了所有的代币。对BCH、瑞波、莱特币、EOS和ATOM的抛售,就是我认为一个币的特点不再具备支撑其长期价值后采取的行动,也是我认为应该卖掉的时点。当然在我抛掉的这些币时,绝不是说我认为抛掉后它们的价格就会一蹶不振,很有可能它们之后的价格还会继续上涨,但是那种上涨是不可持续的,捕捉那种不可持续的上涨,在我看来和赌博无异,所以,我抛掉它们没有什么可以后悔和犹豫的。
2020-10-12 1403 0 0
道说区块链
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副船长 船龄 1.8年
低价吸筹有道,定投定价有术
这两天,我给大家介绍了2种有关币圈如何定投的方式。有投资者在看了文章后,提了这样一个问题:会不会有可能设定了一个定投价以后,价格永远都跌不到定投的价位,那永远都无法开启定投?这种情况是完全有可能发生的。这就涉及到另一个问题,我们该怎么设置定投的价位?要设定一个合适的价格需要一定技巧和经验,价格设置得太高或太低都有问题。当我们把价格设置得太高时,会产生什么问题呢?我们以CRV为例。这个币在这次市场中波折起伏的表现,有很多值得我们定投时深思和借鉴的地方:首先它是个明星项目,其次很多人看好它,这两点使很多人都会将它选为定投的首要标的。这个选择在我看来很不错,我也选了它进行定投。但是它上市后的价格走势,却走出了一波大起大落的行情:从开盘的11美元,跌到2.6美元,后来一度高涨到5美元,但接下来却一直下跌到截至写稿时的0.5美元。这个币在一开始上市时,单价11美元,使其总发行量市值超过了130亿美元,这个市值明显高得不合理。因此这个时候是不适合买入的。那什么价位是比较合理的价位呢?我还是采用的以往文章中提到的市值估算法。我对它的估值,是总发行量市值在coinmarketcap.com(后面我简称CMC)上排名最高在第15名左右。CMC上市值排名第15的币,市值为20亿美元,将其换算为CRV的单价,就是1.5美元。我们再这个价格放宽一些,于是就可以把定投价位设置为2美元左右。那什么价位对CRV来说就显得偏高了呢?这就要估计一下它的影响力和潜力了。我认为以CRV目前的体量和影响力,最高它的发行量总市值,如果超过排名第10的币就显得有点高了。CMC上排名第10的币现在市值为32亿美元,换算为CRV的单价就是2.5美元。我们把这个价格放宽一点就是3美元,这个价格就是CRV定投的上限价位。因此,我们选择CRV的定投价,可以在2美元和3美元之间,选一个自己认为比较合适,能够承受风险的价格。在这个区间选的价格,如果稍微偏高能让我们尽量多地获取一些筹码,但是平均成本就会比较高;如果选的价格偏低,我们的平均成本就会比较低,但能获取的筹码就会比较少。但如果我们设置的定投价格高于3美元,甚至5美元或者更高,那定投价就有一定的风险了。如果我们对CRV的前途和潜力估计得比较低,比如认为CRV的发行量总市值顶多也就在50名左右,那么将排名50的币的市值,换算成CRV的单价就是0.2美元。以这个价格为定投价,那很有可能我们根本就没办法启动定投,因为有可能CRV根本就跌不到这个价格,或者我们运气非常好,CRV碰巧几次能跌到这个价,我们抓住了定投的机会,但这样获得的筹码太少,意义也不大。因此对一个币该如何设定定投价,关键的还是我们对它的长线价值和潜力进行判断。如果判断它价值很有限,我们设置的定投价就会很低,甚至有可能永远无法触发定投;如果我们对它的价值判断得过高,我们设置的定投价就会有不小的泡沫,就有可能让我们拿到筹码的成本过高,导致我们的收益很有限。那么如何合理地判断一个币的长线价值和潜力呢?归根到底还是要多学习、多积累经验、多看项目,这才是最根本的方法。
2020-10-11 434 0 0
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副船长 船龄 1.8年
低价吸筹有道,定投定价有术
这两天,我给大家介绍了2种有关币圈如何定投的方式。有投资者在看了文章后,提了这样一个问题:会不会有可能设定了一个定投价以后,价格永远都跌不到定投的价位,那永远都无法开启定投?这种情况是完全有可能发生的。这就涉及到另一个问题,我们该怎么设置定投的价位?要设定一个合适的价格需要一定技巧和经验,价格设置得太高或太低都有问题。当我们把价格设置得太高时,会产生什么问题呢?我们以CRV为例。这个币在这次市场中波折起伏的表现,有很多值得我们定投时深思和借鉴的地方:首先它是个明星项目,其次很多人看好它,这两点使很多人都会将它选为定投的首要标的。这个选择在我看来很不错,我也选了它进行定投。但是它上市后的价格走势,却走出了一波大起大落的行情:从开盘的11美元,跌到2.6美元,后来一度高涨到5美元,但接下来却一直下跌到截至写稿时的0.5美元。这个币在一开始上市时,单价11美元,使其总发行量市值超过了130亿美元,这个市值明显高得不合理。因此这个时候是不适合买入的。那什么价位是比较合理的价位呢?我还是采用的以往文章中提到的市值估算法。我对它的估值,是总发行量市值在coinmarketcap.com(后面我简称CMC)上排名最高在第15名左右。CMC上市值排名第15的币,市值为20亿美元,将其换算为CRV的单价,就是1.5美元。我们再这个价格放宽一些,于是就可以把定投价位设置为2美元左右。那什么价位对CRV来说就显得偏高了呢?这就要估计一下它的影响力和潜力了。我认为以CRV目前的体量和影响力,最高它的发行量总市值,如果超过排名第10的币就显得有点高了。CMC上排名第10的币现在市值为32亿美元,换算为CRV的单价就是2.5美元。我们把这个价格放宽一点就是3美元,这个价格就是CRV定投的上限价位。因此,我们选择CRV的定投价,可以在2美元和3美元之间,选一个自己认为比较合适,能够承受风险的价格。在这个区间选的价格,如果稍微偏高能让我们尽量多地获取一些筹码,但是平均成本就会比较高;如果选的价格偏低,我们的平均成本就会比较低,但能获取的筹码就会比较少。但如果我们设置的定投价格高于3美元,甚至5美元或者更高,那定投价就有一定的风险了。如果我们对CRV的前途和潜力估计得比较低,比如认为CRV的发行量总市值顶多也就在50名左右,那么将排名50的币的市值,换算成CRV的单价就是0.2美元。以这个价格为定投价,那很有可能我们根本就没办法启动定投,因为有可能CRV根本就跌不到这个价格,或者我们运气非常好,CRV碰巧几次能跌到这个价,我们抓住了定投的机会,但这样获得的筹码太少,意义也不大。因此对一个币该如何设定定投价,关键的还是我们对它的长线价值和潜力进行判断。如果判断它价值很有限,我们设置的定投价就会很低,甚至有可能永远无法触发定投;如果我们对它的价值判断得过高,我们设置的定投价就会有不小的泡沫,就有可能让我们拿到筹码的成本过高,导致我们的收益很有限。那么如何合理地判断一个币的长线价值和潜力呢?归根到底还是要多学习、多积累经验、多看项目,这才是最根本的方法。
2020-10-11 1264 0 0
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副船长 船龄 1.8年
币圈“按价定投”实操指南
在昨天的文章中,我介绍了按固定间隔时间定投的方法,这种方法的好处是规律性极强,如果能坚持下去,就能完全杜绝情绪对自己的影响。有读者提到不太理解,为什么在定投时间点没有到时,价格进一步走低,自己认为已经很“廉价”时也要管住自己的手不要买?这里的关键点在于,我们无法确定自己看到的所谓“廉价”在定投时间点到了之后,是不是会更廉价?有可能到了定投时间点时,价格会进一步走低,那时能买到更廉价的筹码;当然也有可能价格会走高,到了定投时间点,买到的筹码反而贵了。既然未来无法确定,那就用纪律严格要求自己按照既定的规则执行。我认为约束人性的弱点,在投资中的重要性大于一切。除了按固定时间定投之外,还有一种定投的方法也有不少投资者在实际操作中经常使用,这就是按价格买入。从设定的定投价格开始,当价格每降低一个固定价差时买入。我们还是以UNI和CRV为例。设UNI的定投价格为5美元,CRV的定投价格为2美元。由于数字货币的波动往往比较大,所以我们把这个价差设为定投价格的30%,那么对UNI而言,价差就为1.7美元,对CRV就为0.6美元。UNI的定投价格就为5美元、3.3美元、1.6美元;CRV的定投价格就为2美元、1.4美元、0.8美元、0.2美元。于是,我们对UNI的定投就可以这样执行:9月21日第一次在低于5美元时定投(价格为4.95美元)、10月7日第二次在低于3.3美元时定投(价格为2.98美元),至今为止UNI尚未跌到1.6美元,所以我们一直等待下一次定投机会。我们对CRV的定投就可以这样执行:9月6日第一次在低于2美元时定投(价格为1.83美元)、10月7日第二次在低于1.4美元时定投(价格为2.98美元),10月3日第三次在低于0.8美元时定投(价格为0.75美元),至今为止CRV尚未跌到0.2美元,所以我们一直等待下一次定投机会。按固定时间定投的好处是,如果某个投资品一直比较长时间在低位徘徊,我们坚持定投能拿到比较多的筹码,但我们拿到的平均价格未必很低。按固定价差定投的好处是,如果市场跌幅很深,我们能以比较低的平均价格拿到筹码,但未必能拿到较多筹码。它们各有利弊。但无论是按固定时间定投还是按固定价差定投,都有一点要注意的是,我们不可能100%抓住市价的最低点,不可能抓住每一次看上去很诱人的价格,因为我们永远无法预测市场未来的走势。我们只能根据自己的评估,选定自己认为合适的投资目标,以大体上风险可控的价格买入筹码。在这个过程中最重要的就是,严格按照自己既定的计划执行,不要受市场的诱惑和压力随意改变计划。在我看来,用纪律和计划严格约束自己才是投资最重要的事,也是投资的灵魂。绝大多数投资者在投资市场中无法获利的根本原因,不是他们选不到好品种,也不是他们不知道该如何操作,而是当市场出现各种状况时,他们经受不住内心的贪婪和恐惧,向人性投降,进行了错误的操作。
2020-10-10 394 0 0