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副船长 船龄 2.7年
当以太坊「伦敦升级」赶上市场反弹
以太坊「伦敦升级」已准备就绪,预计在区块高度12965000时激活,官方博客推算的时间为8月3日至5日之间,中文社区预测升级将在8月5日晚上7时许激活。在这之前需要注意的是,运行节点的用户需要再次锁定官方博客,更新客户端。受「伦敦升级」临近的利好刺激,加上加密资产市场市场反弹,ETH逐渐走出此前2个多月的市场阴霾,24小时最高价达到2695美元,日内涨幅5.53%,7日涨幅13.42%,涨幅表现优于BTC。外界如此关注以太坊此次升级,皆因它是以太坊在1.0时代下的重要阶段,多个提案将在升级后带来网络效益的提升。其中,改变ETH1.0现行主网费用的EIP-1559提案尤其受关注,因为客观上,这一更新将为无限发行的ETH带来通缩效果。有同样效果的还有从去年11月就开始为以太坊2.0做准备的ETH质押行动,截至7月31日,OKLink数据显示,锁定在ETH2.0质押存款地址中的ETH超647万枚,质押率达5.53%,皆创历史新高。「伦敦升级」前客户端版本再更新以太坊基金会于7月15日发布的「伦敦升级」公告近期做出了更新,开发者TimBeiko在官方博客上再次明确升级时间的同时,更新了客户端节点的版本号。「成功部署测试网后,伦敦升级现在已准备好在以太坊主网上激活,它将在12965000区块上线,预计在2021年8月3日至5日之间。」需要注意的是,为了与伦敦升级兼容,节点运营商需要更新他们运行的客户端版本。这些版本与之前宣布的在测试网上支持伦敦升级的版本不同,节点运营者需要在主网正式升级前更新客户端,其中,OpenEthereum客户端在伦敦升级后将被弃用,「OE团队正在与Erigon合作,为用户提供平稳的过渡路径。」以太坊官方博文中提供了新客户端的下载链接。几个客户端的版本变化根据以太坊网络13.5秒的平均出块时间计算,以太坊中文社区预测,「伦敦升级」将在8月5日晚7时许激活。以太坊官方博客提示,升级期间,ETH持有用户如果使用的是交易所、网页钱包、移动端的钱包或硬件钱包,除非所使用的交易所或钱包服务商通知用户采取额外步骤,否则,用户什么都不需要做。而如果你是矿工,那么下载以太坊客户端的最新版本并更新设置就是必要之举,不升级将导致矿工停滞在一条遵循旧规则的、不兼容的链上,且将无法发送ETH或在升级后的以太坊网络上操作。新客户端装载完成后,矿工需要手动将gaslimit目标设为现在的两倍,因为一旦伦敦升级部署了,区块大小会变成现在的两倍,而EIP-1559会保持区块容量大约50%满。「例如,如果伦敦升级以前你把区块大小设为15mgas,你将需要把gaslimit设为30m,以维持平均每个区块的交易数量一致。如果你不在区块12965000修改gaslimit目标,你会在网络里区块大小就会降低。」官方博客中提供了每个客户端的特定API,矿工可以用它们来更新gaslimit目标。ETH2.0质押率攀升暗含后市预期「伦敦升级」恰好发生在近期整个市场反弹期间,ETH的涨幅超越了BTC,说明市场正在兑现这一利好。截至8月2日6时30分,ETH报价2644美元,24小时涨幅4.37%,近7日涨幅12.30%,近30天涨幅为24.98%。同期之下,BTC报价40772美元,24小时涨幅-2.19%,近7天涨幅为5.67%,近30天的涨幅为22.38%。ETH的强势反映了市场对以太坊「伦敦升级」的期待,这一期待皆因升级带来了影响ETH1.0网络效益的多个提案。比如,EIP-1559提案将改进现有的手续费机制,用户支付的基础费用将不再被矿工收入囊中,而是被销毁,这客观上带来了ETH的通缩效果;EIP-3529提案支持合约部署者主动清理合约,获得Gas退款,这将减少网络拥堵,提升网络的稳定性;此外,EIP-3541将拒绝以0xEF字节开头的新地址,为以后的升级奠定基础;EIP-3554提案则将难度炸弹延迟至2021年12月。「伦敦升级」既是对现行以太坊1.0网络存在的高费用、常拥堵等痛点过渡解决方案,也为未来以太坊升级到2.0做准备。随着升级临近,ETH2.0的质押数据也在向好发展。去年11月,以太坊开发团队为2.0「改制」完成了存款合同的准备工作,允许用户质押至少32枚ETH,以成为未来2.0网络的验证节点,质押后可获得收益回报,但提取ETH及收益结算需要在2.0完成后才可执行,在这之前,用户只能遵守「只能质押、不能提取」的规则。即便解锁时间不够明确,条件看似苛刻,但2.0质押活动到目前为止一直处于上升状态。ETH2.0质押总量超640万枚OKLink数据显示,截至7月31日,ETH2.0的总质押数已经超640万枚,质押量占以太坊流通总量的5.53%,双指标创下历史新高。目前,总验证人达20.1519万人次,随着近期ETH价格的回升,验证人的日总收入上升至1116.87ETH,日均收入为0.0055ETH。而摩根大通的分析师曾预测,以太坊2.0的PoW转PoS动作,将让CryptoStaking形式的市场增长到400亿美元的规模,Coinbase等交易所将从中获利。ETH2.0的质押动态也一直是外界观察以太坊的发展及市场预期的重要指标,从质押的各项数据看,市场对以太坊的期待仍在增加,2.0仍是一个重要节点。与时俱进是以太坊网络身上最明亮的闪光点,在网络拥堵、高费用、需耗能等问题备受诟病时,整个社区在创始人VitalikButerin的带领下,一方面以升级、扩展Layer2等方式解决1.0时代的关键痛点,另一方面则朝着彻底解决问题的方向行进——开启由PoW(工作量证明)向PoS(权益证明)的「改制」之路。2.0到底将带来什么?「我认为在未来的2到3年里,我们会看到使用以太坊会变得更加便宜,我们将会看到更多不同种类的应用使用以太坊,以太坊生态系统将变得更加有趣。」这是VitalikButerin的答案。你在以太坊升级利好中受益了吗?
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副船长 船龄 2.7年
链游:左手游戏 右手金融
自7月份以来,以AxieInfinity(AXS)为代表的NFT游戏板块资产价格齐飞,其中AXS月内涨幅为1138%,板块内的SAND、ALICE、TLM等游戏资产月内涨幅均在200%以上。NFT游戏是链游的重要组成部分。由于游戏资产具备价值流通的特性,链游也被称作「GameFi」,常指借助区块链技术使资产上链流通的游戏,「使游戏金融化」或让「金融产品游戏化」也逐渐成了链游的卖点。GameFi的此轮爆发得益于DeFi和NFT的发展——NFT让游戏资产的价值共识及所有权有了依据和载体;在开放式金融应用的加持下,这些链上的游戏资产进入了收藏、交易甚至借贷的场景中。GameFi能百花齐放,还要归功于公链性能的提升。早期,GameFi项目主要集中在以太坊链上,而以太坊时常因拥堵及过高的GAS费,影响了游戏用户的体验。如今,Layer2层及其它高性能公链的出现,正在解决痛点,为GameFi项目普及提供了底层基础设施。这轮游戏资产的上涨使外界开始重新审视GameFi赛道的发展。早期,不少团队致力于区块链游戏领域,希望借助区块链技术使游戏资产金融化。本期DeFi蜂窝梳理了不同公链的GameFi代表项目。宠物对战游戏AxieInfinity简介AxieInfinity(AXS)是建立在以太坊上的数字宠物养成类游戏。目前交易量、用户数都是以太坊上排名第一的区块链游戏。AxieInfinity上的玩家饲养、繁殖和交易NFT幻想生物Axies,也可用它与其它玩家进行战斗。玩家入场需要先用ETH购买3只Axie,每个Axie都是一个NFT,具有不同的特征和游戏角色。玩家在游戏中竞技胜利或完成任务,可获取游戏资产奖励SLP,而SLP可在二级市场交易,如此一来,实现了「边玩边赚」的游戏目的。AxieInfinity官网AxieInfinity生态中有两个通证,游戏资产SLP和治理代币AXS。SLP用于宠物繁殖,也是游戏内的任务激励资产;AXS主要用于游戏改善方案提案及投票治理。为了解决在以太坊拥堵和GAS费过高问题,AxieInfinity团队自行搭建了以太坊侧链Ronin。今年5月,AxieInfinity迁移到了Ronin上。此后,该游戏的功能运转都发生在Ronin侧链上,同时在需要时可桥接到以太坊。目前,只有AXS和SLP两种资产需要跨桥转移,用户可以通过Ronin钱包和MetaMask钱包进入此生态。玩法AxieInfinity游戏主要有4个板块组成,分别是战斗系统、繁殖系统、土地系统和交易系统。战斗系统——玩家用宠物Axie与其它玩家竞技,Axie通过战斗可以获得SLP资产奖励,SLP也是Axie繁殖下一代的必须品。如果不想繁殖,玩家也可以在Uniswap卖出奖励。繁殖系统——用来繁衍新品种Axie。Axie新品种根据两个Axie的基因而定,两两交配可繁衍产生独特基因的新品种,繁殖过程需要消耗SLP。所消耗的SLP数量和Axie的繁殖次数有关,繁殖次数越多,需要的SLP也越多。土地系统——目前在AxieInfinity游戏中,土地只有交易场景没有使用场景,不过土地所有者对地块上产生的任何资产都有优先获取权。交易市场——玩家用来购买、出售NFT幻想宠物及地块。数据根据TokenTerminal的数据,AxieInfinity在7月份收益为1.67亿美元。24小时内Axie出售数目为4.88万个,资产交易量高达2666万美元。其中代币AXS最大供应量为2.7亿,流通市值为27亿美元,在加密市场资产市值排名处于前30内,持币地址数为2011。战斗类游戏Illuvium简介Illuvium(ILV)是基于以太坊网络构建的去中心化NFT收藏和战斗游戏。该游戏之所以被市场关注,很重要的原因是其创始团队来自于合成资产平台Synthetix创始人KainWarwick的亲兄弟Kieran和Aaron。Illuvium官网Illuvium的核心是一款具有NFT收藏价值的角色扮演(RPG)游戏,玩家在穿越破碎星球时,会遇到与之战斗的野兽Illuvial生物。你可以在战斗中击败生物,也可以选择在碎片中捕获它。成功捕获生物,对应产生一个新的NFT,代表着玩家捕获的生物被铸造成了资产,并存储在你的钱包中。当你捕捉到相同类型的生物时,也可以将它们融合在一起,衍生出更强大的生物。除了各种NFT生物资产,Illuvium生态通证ILV可用于游戏治理投票,协议收益和利润分配等治理。另外,ILV持有者可以锁仓抵押,也可以组成ILV-SUSHI资金对,成为LP获取流动性挖矿奖励。玩法在Illuvium游戏中,你需要收集Illuvial生物,每个生物都是一个NFT,不同生物的稀有性和捕获难度不同,价值也不同。对于刚入门的玩家,你可以在平台免费获取一些碎片,这些碎片可用来捕获初级illuvial生物,体验和学习游戏机制。高级玩家可以用ETH购买游戏内道具和专业设备,加强战斗能力。数据根据DappRadar数据显示,Illuvium近30日内凝聚起3730名玩家,发生的交易次数为12850笔,其中成交的资产额达6100万美元。ILV最大发行量有1000万个,持币地址数为4579,暂报价为129美元。多人农场游戏MyNeighborAlice简介MyNeighborAlice(ALICE)是运行在币安智能链BSC上的多人建造游戏。玩家可以在游戏中购买和拥有虚拟土地;收集和建造有趣的物品;认识志同道合者,在链游里进行社交。MyNeighborAlice官网玩法MyNeighborAlice是一个多人农场建造游戏,玩家可以占领一块土地,根据喜好装扮自己的地块,也可以在农场中参加耕作、捕鱼、捉虫和养蜂等活动。游戏中的土地、植物、拖拉机、鱼竿、建筑物等都以NFT形式展现,玩家可以把这些作为资产,既可以在游戏中的交易市场上进行买卖,也可在第三方NFT交易所进行买卖,还可以在农场上出租这些资产。游戏原生通证ALICE可以用来在市场购买游戏生态内的生产道具。ALICE的持有人也可以将之质押在DEX上为ALICE提供流动性,以获得游戏资产奖励。数据根据官推显示,MyNeighborAlice有8.7万关注用户。ALICE最大发行量有10亿个,持币地址数为1167,暂报价为16美元。角色扮演游戏CryptoBlades简介CryptoBlades(SKILL)是币安智能链上的NFT角色扮演(RPG)游戏.玩家选定一个角色后,通过强化武器来打怪升级,从而获取收益。CryptoBlades官网玩法玩家可以通过SKILL通证来获取角色、锻造和重铸武器,SKILL也可以在CryptoBlades游戏内的市场中交易。CryptoBlades玩家入场需要先用SKILL通证在市场购买英雄人物角色。不同的角色,配备的武器装备也不同,每个角色和武器等装备都是NFT资产,可以与其他玩家自由交易。用SKILL升级武器后,玩家就可以在游戏中使用强大的武器击败敌人,来获得SKILL。游戏内匹配的敌人越强,击败他们获得的SKILL收益就越高。数据根据DappRadar数据显示,近30天内,CryptoBlades的玩家达45.9万人,交易次数为3881万笔,资产成交金额高达8012万美元。SKILL最大发行量有100万个,暂报价为97美元。DeFi游戏化应用Aavegotchi简介Aavegotchi(GHST)是基于链上借贷协议Aave搭建的NFT收藏游戏,将DeFi产品实现了NFT游戏化,这就让用户用游戏的方式体验了DeFi。它也是首个由DeFi协议支持的NFT游戏。Aavegotchi官网玩法Aavegotchi小幽灵是数字宠物,每个小幽灵都代表一个NFT。早期,游戏开发者利用Aave中的借贷凭证aToken合成出Aavegotchi小幽灵,小幽灵可以在游戏中互动和竞争,每个小幽灵NFT都是一个Aave的借款凭证。在Aavegotchi上,你可以使用治理通证GHST购买各种数字资产,如帽子、皮肤等装扮小幽灵形象。今年6月份,团队发布了专属Aavegotchi的元宇宙项目GotchiverseRealm白皮书。Aavegotchi小幽灵将具备社交、探索新大陆、与敌人作战和耕种收益等功能。数据根据DappRadar数据显示,近30天内,Aavegotchi获得了2580位玩家的青睐,发生了13万笔交易。GHST最大发行量有4044万个,持币地址数为5056,暂报价为1.74美元。DeFi宠物战斗游戏MyDeFiPet简介MyDeFiPet(DPET)是运行在币安智能链BSC及KardiaChain链上的DeFi宠物养成游戏。玩家可以繁殖、进化、购买和交易宠物,建立自己的战队,与其它玩家战斗,并获得奖励。每个宠物都是一个NFT资产,玩家还可以开发新宠物,在NFT市场上出售。MyDeFiPet官网玩法获得MyDeFiPet宠物有两种方式,一种是通过一定数量的原生代币DPET购买宠物蛋,然后孵化出宠物;另一种是竞拍获得,市场上每小时有一只新宠物出生,持续拍卖24小时,玩家可以用DPET竞拍获得宠物。每只宠物都有一定的进化等级和能力,这取决于它的稀有性。玩家可以通过喂食DPET来升级宠物。DPET通证是游戏的主要道具资产,它既是交易、购买宠物的钱,也孵化、喂养宠物的原料,玩家可以通过完成规定的游戏任务、进行对战来获得DPET。数据根据DappRadar数据显示,近30天内,MyDeFiPet玩家达16.8万人次,产生了129万笔交易,资产成交金额达5554万美元。DPET最大发行量有1亿个,暂报价为8.8美元。跨链DeFi农场游戏DeFiLand简介DeFiLand是建立在Solana上的跨链DeFi农场游戏,旨在将去中心化金融(DeFi)游戏化。DeFiLand分析了用户在每个DeFi协议中采取的各种行为,并将它们设计成一个可以互动的游戏。通过将去中心化金融交互方式的游戏化,使得用户更容易理解和使用DeFi产品。该应用将所有DeFi协议聚合到了一个访问位置上,这样就让用户不必单独访问某个协议,致使用户可以一站式管理DeFi资产。用户通过DeFiLand游戏,就可以使用DEX、借贷应用甚至进行AMM做市。例如,当玩家在游戏中耕作时,DeFiLand帮助他们使用了不同的资金池以完成流动性挖矿。DeFiLand官网玩法在DeFiLand中,每项资产都一种NFT。以上述图片为例,演示中的SOL是向日葵,USDC是玉米,COPE是南瓜等等,这些资产会用于执行DeFi协议提供的功能。在DeFiLand游戏场景中,用户甚至可以直接感受市场变化。举个例子,DeFiLand天气选择取决于当前的市场条件——市场下跌日,DeFiLand的天气是多云或下雨,大跌时,游戏里可能会出现雷暴或冰雹天气;如果市场表现良好,天气就平静而晴朗,甚至可能会看到彩虹。随市场环境设定的还有DeFiLand的背景音乐,市场表现不佳时,游戏会播放忧郁的音乐;市场表现良好时,欢快的音乐声就会响起。目前,DeFiLand游戏还未上线,但已经有宣导内容,喜欢的用户可以随时关注官方信息。你玩过哪些GameFi游戏?
2021-07-30 | 区块链社区 12495 0 0
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DEX开启下半场角逐 Mdex推新蓄力
随着BTC重返4万美元关口,加密资产市场逐渐从暴跌后的低迷期走出,去中心化交易所(DEX)的交易量也开始回暖。DeBank显示,7月26日的市场大反弹期间,市场主流DEX总交易量达到57.29亿美元,创下了近一个月内的新高,相比7月11日21.79亿美元的低点增长了162.92%。在7月21日至28日的市场反弹期间,DEX治理代币的价格也大多上涨。其中,UNI由15.19美元涨至19.13美元,涨幅为25.9%;PancakeSwap治理代币CAKE由11.24美元涨至14.92美元,涨幅达32.7%;Mdex治理代币MDX则在反弹12.8%后回落,同期内微跌0.8%。在交易量的比拼中,Uniswap依然保持着统治力,占据交易量排行榜榜首,Mdex和PancakeSwap紧随其后,暂居二三位。经历了一轮井喷式发展和沉寂后,DEX下半场的角逐也即将展开。早前,Uniswap完成了V3版本的部署,再度巩固了领头羊席位。而近期,Mdex也在产品层面发力,上线了行情功能,支持主流交易对资产价格可视化以及限时交易,并在7月19日开启了董事会长期锁仓计划,提高了MDX的质押收益率。在发展早期,Mdex凭借引入交易挖矿,降低了用户的交易成本,一度跃居DEX交易量头名。如今,Mdex继续推陈出新,也获得了一些用户期待。在业内人士看来,经历了流动性挖矿的补贴时代后,下半场的DEX之争将是产品的较量。谁能在同质化严重的竞争环境中带来更多创新,将影响接下来的位次排名。DEX板块回暖平台通证表现各异自「5·19」币市暴跌后,加密资产交易市场陷入了长达两个月的低迷期。在牛市鼎盛时期异常活跃的DEX们一度陷入低谷,DeBank数据显示,7月11日,市场50多款DEX应用的交易量之和仅为21.79亿美元,创下了近三个月的最低值,相比高峰时期的242.49亿美元缩水了91%。而随着近日BTC重返4万美元关口,DEX交易量终于回暖。DeBank显示,7月26日的市场大反弹期间,市场主流DEX总交易量达到57.29亿美元,创下了近一个月内的新高,相比7月11日21.79亿美元的低点增长了162.92%。虽然距离「5·19」仅过去两个多月时间,但应了那句「币圈一天,人间一年」,圈内从业者和投资者们仿佛在短期内经历了一轮牛熊。随着加密资产市场逐渐走出低迷期,外界部分目光聚焦DEX板块,都在盯着在经历低谷后,他们能否依然在市场占据一席之地。从7月28日DeBank的DEX24H交易量排名来看,排在前十名的大多数协议还是「熟面孔」,其中,UniswapV3以8.88亿美元的交易量占据榜首,排在第二位的是HECO版Mdex,24H交易量达到4.58亿美元,BSC版Mdex也登上榜单,以1.61亿美元的交易量位居第七位。此外,Pancakeswap、1inch、SushiSwap等知名DEX协议也悉数上榜,而建立在Polygon链上的QuickSwap作为新贵,暂居第十名。7月28日DEX交易量排行榜从以上榜单不难看出,发源于以太坊公链上的DEX仍旧是这个领域的主流部队,不过,在HECO和BSC上双链运行的Mdex以及BSC上的PancakeSwap,也出现在榜单之中,算是初步通过了市场低潮期的考验。随着交易量的反弹,各主流DEX协议的治理代币价格也被市场所关注。在7月21日至28日的市场反弹期间,UNI由15.19美元涨至19.13美元,涨幅为25.9%;PancakeSwap治理代币CAKE则由11.24美元涨至14.92美元,涨幅达32.7%;SUSHI由6.45美元涨至8.29美元,涨幅为28.5%;而Mdex治理代币MDX由1.17美元最高反弹至1.32美元,涨幅最高达到12.8%,不过在28日收盘时,MDX报价1.16美元,相比21日开盘价微跌0.8%。在主流DEX治理代币普遍跟随大盘反弹时,MDX的价格走势似乎没有跟上市场脚步,也因此引发了一些持币用户的批评。在社交媒体上,有投资者抱怨称「再也不会买MDX了,4.1美元买入一直被套。」还有人无奈表示,其它资产都翻盘了,只有MDX没动静。不过,在MDX资产价格表现平平时,也有人从中看到了机会,认为MDX价格已经来到底部区间,有望开启反弹;另一些热衷于持MDX挖矿的用户则表示不慌,「会持续复投MDX进行挖矿」。竞争下半场产品是局点在市场走势抬头的关键窗口期,不少业内人士认为,DEX下半场的竞争即将打响。此前的一年多时间里,Uniswap的崛起掀起了DEX涌现的浪潮,但大多数协议只是Uniswap的模仿者,产品同质化严重,缺乏市场竞争力。更有BurgerSwap、JulSwap等Fork自Uniswap的协议,在代码改动时出现漏洞,遭受黑客攻击。当这块市场中已经有一个王者时,其他追赶者想要在竞争中突围,在产品层面保持差异化,进而提升用户体验显得格外关键。尽管Mdex在二级市场表现不佳,但有用户注意到,Mdex在市场低迷阶段多次改进产品,上线了新功能。7月22日,HECO版Mdex底部的菜单栏增加了「行情」选项,点开后可以看到多种主流交易对的实时价格,包括WHT/USDT、ETH/USDT等。该页面与中心化交易所的交易页面相似,点入具体的交易对后,用户可以按照资产当前的价格进行交易,在交易前支持手动设置滑点和交易期限。用户Amy对这一新功能给出了好评,她觉得看价格方便很多,「之前要在兑换页面分别找到两种资产,才能看它们的兑换比例,有了行情页面就很直观了。」Mdex行情页面早前的7月19日,Mdex还开启了董事会(Boardroom)长期锁仓计划,持币者可以选择锁仓MDX捕获较高的收益回报。从其页面看,MDX持有者可以活期质押或选择30天~365天的锁仓质押,其中用户锁仓365天的年化收益率达到1593.87%。有业内人士认为,相比于中心化项目多数筹码集中在团队手中,DeFi协议的代币分配更加公平,因此很多团队并不会做所谓的「市值管理」,要判断某个协议是否有潜力,还是要看它的产品创新程度,以及对用户的友好度。今年5月,Uniswap完成了V3版本的部署,其围绕流动性和交易费率等方面做了较大升级,目的是提升资本效率。从交易量来看,UniswapV3受到了用户欢迎,排在市场第一位。Uniswap的成功再次证明了产品的重要性。从Mdex的动作来看,它也希望提升产品竞争力来备战下半场。相比Uniswap,Mdex最大的差异点在于,其并不是一个单纯的DEX,在诞生时,它就制定了「不止于交易」定位,试图打造集DEX、IMO、DAO于一体的复合型DeFi生态。具体到产品层面,Mdex除了提供流动性挖矿还引入了交易挖矿模式,用户进行多数资产兑换时,可以获得MDX作为奖励,很大程度降低了交易成本。这也成为了很多用户选择Mdex的原因。此外,为了平衡治理代币的市场供需情况,Mdex设立了回购销毁和治理代币减半机制,截至7月28日,Mdex双链版本合计回购销毁超过6900万枚MDX,回购花费金额超过1.76亿美元。在用户Amy看来,Mdex和其他多数DEX最大差异是支持数十种交易对进行流动性挖矿和交易挖矿,「而且主流的资产几乎都可以在Mdex上进行『理财』,上线董事会和行情功能后,整个页面也不杂乱,仍然保持了DEX应有的简洁,挺难得。」显然,产品的迭代和升级,让Uniswap、Mdex等协议在市场中保持着竞争力,而要判断谁能够在DEX竞争下半场更进一步,用户数是一个衡量标准。经历了一轮市场暴跌的洗礼后,可以看到,当前市场用户最喜欢使用的DEX主要是PancakeSwap、Uniswap以及Mdex。根据7月29日Debank的数据,PancakeSwap24H用户数达到12.94万人,Uniswap为2.6万人,Mdex为1.5万人。作为去中心化的社区型项目,庞大的用户基础,将为这些DEX提供不俗的竞争力。而据Mdex透露,其还准备在近期推出邀请返佣,并将之产品化,来提高社区用户的权益,凝聚社区力量。在DeFi世界变革的速度越来越快时,DEX们的竞争也将愈发激烈。经历了流动性挖矿的补贴时代后,下半场的DEX之争将是产品的较量。DEX下半场,你更看好谁?
2021-07-29 | 区块链社区 13023 2 0
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副船长 船龄 2.7年
高盛申请「DeFi和区块链股票ETF」遭群嘲
国际知名投行高盛集团在DeFi(开放式金融)领域落下的脚印被人发现,皆因它向美国证券交易委员会(SEC)提交的一纸申请。7月26日,SEC官网上出现了「高盛创新DeFi和区块链股票ETF」申请的初步说明书。最初,这个消息被解读出一丝「传统投行布局去中心化金融DeFi」的意思,而细读高盛的说明不难发现,尽管这支基金以「区块链技术的实施和金融数字化」为主题,但追踪的指数并不与区块链、DeFi以及与这两个新概念有密切关系的加密资产直接相关,它追踪仍然是上市的公司股票表现。该基金的指数由德国的指数提供商SolactiveAG创建,旨在让投资者持有那些参与区块链和去中心化金融技术的公司的股票头寸。目前,高盛还未对外公布具体有哪些公司被纳入指数成分,但SolactiveAG此前提供的「区块链科技表现指数」的成分均由上市科技公司组成。因诺基亚因出现在该指数成分表中,导致高盛对区块链和DeFi的理解遭遇群嘲。现实是,目前已经上市的原生区块链技术企业并不多,概念股倒是不少。相比已经借助区块链网络将特斯拉、苹果、阿里巴巴等证券及相关指数运行到链上的DeFi应用,高盛的这支「DeFi和区块链股票ETF」就显得噱头十足但步子太小。当然,对于高盛来说,在受监管规制的现实下,申请这样一支「创新」基金反映出这家传统投行已经开始对新金融范式进行探索,探索的深入性有待考证,但高盛对加密资产的兴趣已然与三年前不同。就在高盛「创新DeFi和区块链股票ETF」提交申请的几天前,该集团对150多名家族理财室决策者进行了首次调查,得出结论——在考虑到通货膨胀,大约2/3的家族理财室认为,加密资产将成为对冲通胀的一种投资组合解决方案。高盛拟发DeFi概念ETF与加密资产无关美国东部时间7月26日,「高盛创新DeFi和区块链股票ETF」的申请初步说明书出现在SEC的官网上,媒体快速捕捉到了这一信息。乍一看,高盛的这支ETF基金瞄准了DeFi和区块链,但事实上,这家国际知名投行在说明书中言明,该基金是交易型开放式指数基金(ETF),指数由受监管的上市公司的股票数据构成,创建的目的是寻求与Solactive公司的去中心化金融和区块链指数表现密切对应的投资结果。高盛向SEC提交的DeFi和区块链股票ETF申请高盛在申请说明书表示,该基金将至少80%的资产(不包括证券借贷所持有的抵押品)投资于相关指数中包含的证券以及代表相关指数中的存托凭证和相关股票,以实现投资目标。基金追踪的指数由德国的指数提供商SolactiveAG提供,这些指数是「为了给那些与『区块链技术实施和金融数字化』这两个关键主题一致的公司提供敞口。」高盛还在其中定义了「这两个关键主题」:区块链技术被定义为分布式账本的底层技术,适用于支付、货币等依赖可信中介的领域和行业;金融数字化被定义为传统金融服务的数字化转型,包括支付、交易服务、贷款和保险的支持和交付。即便加密资产与区块链技术和DeFi密切相关,但从说明书中的定义和基金指数构成指数看,高盛的「创新DeFi和区块链股票ETF」基金与加密资产无关,这支ETF的申购与交易也均在传统金融场所中完成。基金指数由上市公司证券构成既然是一支指数基金,那么就必然存在基金追踪的指数,那么这个指数成分与区块链有什么关系?高盛的申请中披露,SolactiveAG负责确定指数的组成部分,而构成指数的成分股公司首要满足的条件就在受监管的证券交易所上市;此外,这些指数成分股公司的股票还要满足一定的市场要求——最近6个月内平均日交易量至少为100万美元,总市值至少为5亿美元。为了尽量减少指数中与主题无关的风险,这些公司不得被FactSet行业和经济部门归类为某些行业。如何验证这些指数成分股公司与「区块链技术实施和金融数字化」主题相关?高盛写明了SolactiveAG的方法——使用描述主题及其专有自然语言处理算法的关键字来筛选公开可用信息,比如适用监管机构或某些发达市场的主要证券交易所提交的监管文件、学术期刊和专利申请,以确认指数成分股公司中已经或预计将大规模涉及主题。此外,SolactiveAG还会筛选其他公司和或第三方信息,以验证指数成分股公司与主题的相关性,无法验证与主题的相关性的证券将从中删除。符合上述条件后,每个公司会被分配一个与主题相关的分数,得分最高的公司被纳入指数。最终,指数成分股公司按市值加权,市值超过1000亿美元的公司,个股权重最低为0.5%,最高为2%,其他公司为3%。可见,这支基金仍然是一个区块链概念型的ETF。SolactiveAG会对指数定期进行重组和再平衡,尽管该公司及高盛都还没有披露哪些公司会被列入这支「DeFi和区块链股票ETF」基金追踪的指数成分,但这家德国的指数提供商已经有一项与区块链相关的指数,名为「Solactive区块链科技表现指数」,包含了20家主体。有趣的是,这个指数成分表中所呈现的均为美股上市企业,排在前5名的分别是埃森哲、阿里巴巴、谷歌、百度和思科,其中阿里巴巴和百度在区块链专利方面的确榜上有名,但从这些公司的主营范畴看,仍属传统科技行业;在这个指数成分表中,英特尔、联想、微软也在其中,甚至还有诺基亚这样的老牌手机制造商;除此之外,一直在争取推进稳定币Libra发行的Facebook也在其中,算是与区块链和加密资产最沾边的一家公司。有了如此的区块链指数先例,业内对Solactive提供指数、高盛创建的「DeFi和区块链股票ETF」的兴趣大减,从目前披露的信息看,这支基金既不会诞生在区块链链上,也不会与DeFi应用沾边,名字好听,但这支ETF的区块链含金量明显不足。受制监管高盛向加密资产迈出小碎步由于担心高盛会将诺基亚、Paypal、Visa、万事达卡等传统企业和金融主体纳入DeFi的ETF基金中,加密资产爱好者开始在Twitter上用段子和表情包群嘲高盛对DeFi的理解。推特网友对高盛理解DeFi的调侃在海外的舆论场中,有评论者因为「创新DeFi和区块链股票ETF」基金徒有其名而批评高盛欺诈。Nansen的数据分析师兼首席执行官AlexSvanevik就称高盛的行为是「骗局」,「如果像这样的骗局可以在受监管的实体中进行,那么监管的意义何在?」高盛的这支新ETF能否通过申请还有待SEC审查,但或许也正是监管审查,这家传统投行在将DeFi和区块链融入传统金融工具时才「徒有其表」。对于加密资产,高盛并不是外行。早在2017年10月,高盛首次表露了对加密资产交易公司的兴趣,甚至想要建立专门的交易部门。2018年5月,有消息称高盛将使用自己的资金代表客户从CBOE和CME交易比特币期货产品;3个月后,高盛直接表态,将推出加密资产托管服务。但到了当年9月,高盛却步了,决定放弃建立加密资产交易部门的计划。对此,「熟悉此事的人士」称,高盛做此决定系因加密资产在美国的监管层面仍处于灰色地带。随着全球监管越来越关注加密资产,2021年风靡起来的DeFi也开始进入监管视野。今年7月,日本金融监管机构发布报告暗示可能将出台针对DeFi的法规;今年6月,泰国明确表示要监管DeFi;同月,美国商品期货交易委员会(CFTC)官员声明,在美国未经许可的DeFi市场可能是违法的;不久前,以太坊链上的DeFi代表、最大的去中心化交易所Uniswap发布公告表示,将对部分Token做出限制,外界将此解读为监管要开始针对DeFi进行规制。可见,DeFi也好,区块链也罢,无论多么去中心化,终究存在一个创建主体,这些主体也是监管防范风险和打击犯罪的抓手。而对于本身就在监管治下的高盛来说,严格遵守监管规则更是自不必说。从推出「DeFi和区块链股票ETF」的意愿看,高盛对区块链和开放式金融(DeFi)释放出了兴趣,尽管,这种兴趣目前还只停留在概念阶段。但对附着在区块链上的加密资产,这位传统玩家在最近两年内一直在以小碎步的方式朝之接近。就在提出「DeFi和区块链股票ETF」之前的几天,高盛对150多名家族理财室决策者进行了首次调查,「在考虑到通货膨胀,大约三分之二家族理财室认为,加密资产将成为对冲通胀的一种投资组合解决方案。约40%的全球受访者也将货币贬值视为头等大事,其中超过40%的受访者表示会考虑投资加密资产。」此前,海外媒体Coindesk援引两名知情人士说法报道称,高盛的主要经纪部门正在为欧洲的一些对冲基金客户清算和结算加密资产交易所交易产品(ETP)。消息人士称,目前向有限数量的客户提供这些服务,该银行一直在内部审查此事,因为它着眼于向更多客户推出这些服务。在多只比特币ETF申请几年都没有通过SEC审查的背景下,高盛以DeFi和区块链概念包装的ETF,尽管看上去名不副实,但客观上或许会带来对监管进行一次试探的作用。你认为高盛这支ETF是动真格还是玩概念?
2021-07-29 | 区块链社区 54325 0 0
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副船长 船龄 2.7年
海外互联网巨头助攻 比特币回暖
7月26日,加密资产市场时隔2个月迎来大幅上涨。BTC由35380美元的开盘价最高触及39799美元,日内最大涨幅12.49%。ETH、LTC、UNI等主流资产同步跟涨,市场一扫往日阴霾。「5·19」暴跌日后的2个月里,加密资产市场一直呈现震荡下行趋势,直至7月21日,「TheBWord」比特币峰会举办期间,参会的包括特斯拉创始人ElonMusk在内的传统科技企业大佬们,纷纷表示了对比特币的看好,市场反弹号角好似一下被吹响。7月21日至26日间,BTC由29800美元涨至最高39799美元,涨幅达到33.55%。同周期内,ETH涨幅达到33.8%,LTC涨幅达30.3%。社交巨头推特的CEOJackDorsey也于7月23日公开宣布,BTC将成为公司未来的「重要组成部分」,他计划BTC将整合到推特的特别关注、订阅、付费推文等场景中。而Dorsey创建的移动支付公司Square早在2014年就涉足比特币支付解决方案。在近期单日涨幅最高的26日,据伦敦商业报纸CityAM报道,亚马逊内部人士透露该电商巨头计划在2021年底之前接受比特币支付。该消息被分析人士视作比「特斯拉接受BTC付款」更大的利好,「如若成真,会大幅增加BTC的市场需求。」针对BTC,特斯拉、推特、Square加上亚马逊都抛出了橄榄枝,也成为这波反弹的市场情绪催化剂。更重要的是,这些互联网巨头可能真正促使BTC大规模地应用在支付领域,并带着加密资产登上更广泛的舞台。加密资产市场全面反弹BTC单日涨超10%在「5·19」暴跌后,加密资产市场经历了漫长的弱势震荡过程,直至近日,整个市场开始重新焕发出生机,一度出现了令市场振奋的反弹。7月26日,BTC由35380美元开盘,最高涨至39799美元,最大涨幅达到12.49%,创下了自5月以来的最大日内涨幅。截至当天下午3点,ETH从2189美元最高涨至2390美元,最大涨幅达到9.18%。此外,LTC、UNI、DOT等主流资产纷纷上,涨幅都在10%左右。本轮大反弹之前,加密资产市场已经连续5日走出上涨行情。7月21日,BTC以29800美元开盘,当日上涨7.88%至32140美元,结束了震荡下跌的局面,而后几天,BTC连续收涨,直至重返39000美元上方。6天内,BTC由29800美元涨至最高39799美元,涨幅达到33.55%。同周期内,ETH涨幅达到33.8%,LTC涨幅达30.3%。BTC近6天涨超30%如果在牛市上涨周期中,这样的涨幅并不会令人意外,但随着BTC等主流资产的价格于5月下旬腰斩,加密资产市场元气大伤,连续两月呈震荡下行趋势。如今,随着币价开始强力反弹,牛市回头的讨论声又多了起来。每次大涨或大跌后,人们总希望找到背后的原因。回头来看,这轮大反弹与7月21日举办的「TheBWord」比特币峰会在时间上发生了重叠,峰会上传达的大佬声音成了市场看涨情绪的催化剂。如同官方介绍,这场峰会以比特币为重点,旨在消除主流媒体、商业领袖对比特币叙述的污名化,向他们解释采用加密货币的原因以及机构如何接受它,并合力解决网络中的问题。此次峰会之所以受到外界瞩目,皆因嘉宾的分量,特斯拉创始人ElonMusk、推特CEOJackDorsey以及方舟投资创始人CathieWood都参与了峰会,并在会上表达了对比特币等加密货币的支持。其中Musk透露,如果BTC挖矿采用可再生能源的比例超过50%,特斯拉可能考虑恢复接受BTC作为支付方式,这条消息最早引爆市场,BTC价格也在当日上涨了7%。随后几天,加密资产市场一直保持着向上的势头,但涨势逐渐消减,那么为何币市又于26日再次爆发?科技巨头推特、亚马逊「献助攻」在加密资产市场与26日的上涨期间,「亚马逊计划接受BTC支付」的消息广为流传。据伦敦商业报纸CityAM报道,亚马逊内部一位匿名消息人士表示,亚马逊计划在2021年底之前接受比特币支付。该人士还透露,这一指令来自最高层,整个项目几乎已经准备就绪。外界猜测,上述消息人士所谓的「最高层」为亚马逊创始人JeffBezos(杰夫·贝索斯),如若是这家互联网电商巨头的掌舵者亲自下发指令,那么亚马逊接受比特币支付的可能性大大增加。消息曝光后,加密资产市场迅速上涨,处于话题中心的BTC涨势最为迅猛。实际上,在7月23日就有消息传出,亚马逊正在招聘一名数字货币和区块链相关的产品负责人,任职者将在亚马逊的支付体验团队中工作,负责制定亚马逊的数字货币和区块链战略,以及规划产品路线图。招聘要求包括深入了解数字货币或加密货币生态系统及相关技术。此外,亚马逊还在今年2月份招聘了一名技术负责人,以帮助开发其新的「数字和新兴支付」平台。从这两则招聘信息来看,亚马逊接受BTC支付并非空穴来风。事实上,亚马逊接受BTC支付的传闻已经流传许久。最早在2014年,美国网络零售商Overstock宣布接受BTC付款,时任该公司CEO的PatrickByrne就表示,亚马逊最终也将接受BTC支付。而在2017年牛市期间,亚马逊考虑BTC作为付款方式的传闻一度流行。分析人士认为,如果亚马逊真的接受BTC购物,带来的利好效应可能会强过特斯拉。毕竟相比购车,网络购物是更高频的支付场景。根据Dealaid.org今年2月份对1000名美国消费者的调查,60.2%的消费者希望更多公司接受BTC付款,其中亚马逊、苹果和沃尔玛是消费者最希望能够接受BTC支付的公司。用户有需求,市场有先例,内部有爆料,亚马逊此次接受比特币支付的传闻显得格外逼真。而对比特币表示支持的权威声音来自推特。7月23日,推特CEOJackDorsey公开言明,「比特币将成为公司未来的『重要组成部分』。」Dorsey为比特币在推特上计划了应用场景,他透露,BTC可以整合到Twitter的产品中,如SuperFollows(特别关注)、Commerce(商务广告)、Subscriptions(订阅)和TipJar(付费推文)。推特CEOJackDorsey是BTC的坚定支持者尽管JackDorsey早就是BTC的忠实拥护者,但这是他第一次公开谈论推特如何将BTC整合到其产品矩阵中。Dorsey还特别强调了比特币将与人工智能和去中心化一起成为推特未来的三大主要趋势,他认为,推特作为一个全球化的社交网站,需要一种互联网的「本地货币」,BTC是最佳选择。相比亚马逊接受BTC支付还有待官宣,推特可是实打实地将BTC放进了它的发展规划中,这一消息显然也对加密资产市场的反弹起到了正向作用。同时值得关注的还有Dorsey的另一层身份,他也是美国移动支付公司Square的创始人,该公司最早于2020年10月便投资了5000万美元购买BTC,其2020年第四季度的财报显示,它随后又增持了价值1.7亿美元的比特币。不久前的7月16日,Dorsey对外透露,Square正在建设一个开发者平台,目的是让开发者推出非监管、无需审批、去中心化的BTC金融服务。上个月,Dorsey还宣布Square正在开发加密货币硬件钱包。如果说推特与支付的关系还不是那么紧密的话,Square围绕BTC的投资和业务布局是支付领域的分内之事。如果亚马逊接下来宣布接受BTC支付,那么这个最初被中本聪设计的「点对点电子支付系统」将真正意义上大规模地用于支付领域中。前有萨尔瓦多将BTC立为法定货币,后有推特、亚马逊等互联网巨头对BTC抛出橄榄枝。这些消息浸泡着投资者的情绪,而更重要的意义在于,主权国家以及商业巨头的入场,都为加密资产市场大规模普及提供了可能性。你认为亚马逊最终会接受BTC支付吗?
2021-07-27 | 区块链社区 13978 1 0
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马斯克需要比特币
特斯拉创始人ElonMusk(埃隆·马斯克)又一次「更新」了他对比特币的看法,在7月21日举办的「TheBWord」比特币大会中,他自诩比特币支持者并表示,特斯拉可能会再次接受比特币支付。而就在两个月前,他上演了倒戈比特币的戏码。不仅指出比特币「不环保」,还指责比特币由少数矿业公司控制。没多久,比特币从高点跌落,价格一度腰斩。马斯克为何在此时回心转意?要知道,特斯拉二季度财报即将公布。根据《财富》网站估算,由于比特币价格不断下跌,特斯拉投资比特币的回报由浮盈14.5亿美元一度转为亏损。而今年以来,特斯拉的股价持续下跌,如若在加密资产市场再折戟,无疑是雪上加霜。在马斯克发表支持言论后,比特币随即转头向上,由3万美元下方冲上3.2万美元以上,尽管人们不想承认,但他对这个市场的影响力客观存在着。实际上,影响力一直被外界视为马斯克最大的隐形财富,这从特斯拉鲜少做广告却家喻户晓便可见一斑。从创立SpaceX宣扬建造太空文明,再到开创电动汽车时代,马斯克被冠予了「硅谷钢铁侠」的称号,他的影响力也持续给予他实现野心的能量。不过,走向太空和电动汽车的故事情节如今已不再新奇,马斯克又适时空降在加密资产这片新兴热土上。回看他过去数月对比特币态度的左右摇摆,无论看客们觉得多么疯狂和荒诞,马斯克依然屡屡出现在币圈「头条」,最终成了这个领域的意见领袖。与其说比特币需要马斯克摇旗呐喊,倒不如说马斯克需要比特币。他不仅要从比特币的上涨中收获投资回报,更需要在这个前沿世界里继续为个人影响力增值。只不过,当他又以「支持者」身份归来时,人们无法预测他是否会在比特币高点时将筹码砸向市场。「墙头草」马斯克再倾向比特币科技狂人ElonMusk(埃隆·马斯克)与比特币的纠葛就像一部肥皂剧,在几个月的时间里,他对比特币的态度左右摇摆,令看客们觉得疯狂又荒诞。在7月21日举行的「TheBWord」比特币大会中,马斯克再次「更新」了他对比特币的看法。他强调自己是比特币和加密货币的支持者,他创立的特斯拉和SpaceX都持有比特币。马斯克还披露了他的加密资产持仓种类——比特币、以太坊和狗狗币,且持有的比特币比例远超后两者。当马斯克又一次谈及比特币时,加密资产市场已经时过境迁。早前的5月13日,特斯拉宣布暂停接受比特币支付,马斯克在推特表示,「我们对比特币挖矿和交易中使用化石燃料的迅速增加感到担忧。」马斯克指出比特币不环保环保问题成了马斯克和特斯拉将比特币「拒之门外」的正当理由,尽管许多加密资产支持者并不买账,但这一标志性事件终究成了牛市的灭火剂。在特斯拉官宣暂停接受比特币支付后,加密资产市场应声下跌,5月13日,比特币从55500美元最低跌到45880美元,最大跌幅超过17%。此后的几天里,比特币一直呈下行态势,直到「5·19」暴跌到来,比特币最低跌至29000美元,相比牛市高点已经腰斩。直至现在,加密资产市场仍未恢复元气,比特币维持在30000美元上下宽幅震荡。我们当然不能将比特币的暴跌归罪于马斯克,但本轮加密资产牛市登顶和崩塌的前奏里总有马斯克的身影。1月29日,马斯克将推特签名改为Bitcoin,人们奔走相告,比特币从3.3万美元迅速飙升;2月8日,特斯拉宣布购买了15亿美元的比特币,消息一出,比特币价格突破5万美元大关;3月24日,特斯拉接受比特币支付,比特币没多久扶摇直上涨超6万美元。这位拥有5800万粉丝的科技车企大佬成了今年第一季度币市最炙手可热的「喊单王」。然而,在加密资产投资者将马斯克神化时,他猝不及防地变脸了,先是质疑比特币对环境不友好,特斯拉随即宣布暂停接受比特币支付;而后他又指责比特币由少数矿业公司控制,暗讽BTC中心化的同时,推广狗狗币。在市场下跌后,网友开始指责他「言论砸盘」时,建议他和特斯拉赶紧卖出比特币离场时,他又澄清「特斯拉没有出售任何比特币」。对比特币的态度频繁摇摆,让马斯克背负了操纵市场的骂名。而如今,在比特币暴跌后,他又一次以「支持者」的身份归来了。在「TheBWord」峰会中,马斯克声称特斯拉可能会再次接受消费者用比特币购车,因为「看起来比特币挖矿正在使用越来越多的可再生能源」。他还表示,由SpaceX发起的太空星链网络Starlink已经试运行过比特币全节点,也可以作为以太坊或狗狗币的挖矿节点。此话一出,市场又紧跟着上涨,比特币在7月21日从29900美元涨至32000美元,单日涨幅达到7%。在市场低迷阶段,马斯克又对比特币流露出信仰,「现在我可能会买入,但不会卖出」。再度「变脸」为哪般?特斯拉财报将出马斯克对比特币的态度转变如同过山车,从高举加密货币旗帜到倒戈相向,再到如今重申「支持者」身份,只不过半年时间。为何马斯克又开始「狂奶」比特币了?「TheBWord」比特币大会给了他一个声音出口,7月21日这个时间也是很巧,5天后,特斯拉的财报就要出来了。早些时候,特斯拉已经宣布将于美国东部时间7月26日美国股市收盘后(北京时间7月27日)发布2021年第二季度财报。届时,外界可以从中一窥该公司持有比特币的后续情况,虽然二季度财报并不统计7月数据,但比特币的价格实时可见,如果比特币继续下跌,特斯拉可能会承受巨额亏损。此前,根据《财富》(Fortune)网站估算,特斯拉从年初到2月上旬,共计买入了46000枚比特币,平均买入价格约为32600美元,总计15亿美元。今年4月,特斯拉披露在第一季度出售了10%的比特币,即4600枚左右,平均售价为59100美元。这笔交易为该公司带来了2.72亿美元的收入,税前利润约1.219亿美元。按此计算,如果特斯拉此后一直没有出售和增持比特币,特斯拉还持有41400枚比特币,扣除已经了结的利润后,其真实成本应为12.28亿美元,这意味着其单币成本价约为29661美元。在牛市鼎盛时期,这个成本区间足以让特斯拉高枕无忧,按照比特币64800美元的高点计算,特斯拉账面最大浮盈达到14.5亿美元,投资回报率接近97%。然而,比特币在近两个月间一路走低,就在7月20日,比特币最低跌至29288美元,这一价位已经让特斯拉蒙受亏损,浮亏约为1544万美元。比特币一度跌破特斯拉持仓成本线如若比特币下跌至25000美元,特斯拉预计亏损1.93亿美元;当比特币下跌至20000美元时,特斯拉预计亏损可达4亿美元,相当于其今年一季度归属普通股东的净利润。由于比特币波动巨大,一旦其进入熊市周期,价格跌至20000美元并非没有可能。虽然特斯拉财大气粗,但如果因投资比特币出现巨额亏损,可能会引发连锁反应,形成重大危机。这显然不是马斯克希望看到的结果。在价格高位期间,马斯克或许可以任性发言,但随着比特币价格跌至特斯拉成本线左右,马斯克不得不谨慎对待。毕竟,特斯拉身后还有着众多机构股东以及股民持股,并不是马斯克的「一言堂」。不管他个人已经有了多少财富,想必也不希望投资以亏损收场。实际上,由于疫情大流行导致供应链出现问题,加上特斯拉的车辆在全球发生多起事故,该公司的股价在今年以来持续走低,截至美东时间7月21日收盘,特斯拉股价为655.29美元,相比年初900美元的高点已跌去27.19%。CFRA分析师加勒特·纳尔逊(GarrettNelson)观察到,今年迄今为止,特斯拉股价的表现明显落后于福特和通用汽车等主要原始设备制造商。在美股市场表现不尽人意,马斯克显然不希望在加密资产市场也遭遇亏损。加密领域成为马斯克影响力增值点7月22日,马斯克直言,他所经历的「个人和职业痛苦」中,有三分之二都源于管理特斯拉。有网友半带调侃地发问,另外三分之一是不是来源于比特币?不可否认,在加密资产行业频繁发声露脸后,马斯克身上的标签又增加了,他一跃成为了这个行业的意见领袖。而回溯马斯克的人生轨迹,他一直都热衷于成为各个新兴领域的先锋,并将个人影响力的雪球越滚越大。2002年,马斯克成立了太空探索技术公司SpaceX,喊出了移民火星、打造太空文明的口号,在人们将他视为疯子时,他在2006年成功发射了第一枚火箭,从此名声大噪;2004年,马斯克创办了特斯拉,成为人类电动汽车史上的泰山北斗,领先了传统汽车制造商N个身位;2016年,马斯克收购了美国最大的民用太阳能公司SolarCity,在全球备受关注的能源领域建功立业。随着影响力不断扩大,马斯克被冠上了「硅谷钢铁侠」的称号,成为全球创业者的偶像。除了个人的才能和亿万资产之外,他的影响力被外界视为其最大的隐形财富。马斯克是如何发挥他的影响力的?暂且不提他的一条推特能够给加密资产市场带来剧烈波动,在特斯拉成立的十余年里,这家公司创造了一个前所未有的记录,那就是它几乎不做广告,却成了全球首屈一指的商业品牌。相比可口可乐、麦当劳、丰田等知名品牌每年花费数十亿美元用于广告宣传,特斯拉甚至不设广告营销部门,因为马斯克就是特斯拉最好的代言人。当前,他的推特粉丝超过5800万人,比西班牙、阿根廷等国家的人口数量还要多。通过免费的社交媒体和做客电视节目,马斯克将个人的风范和魅力源源不断输出到特斯拉品牌上,最终成就了商业史上的传奇一幕。当人们以「世界首富」来称呼马斯克时,殊不知他在全球市场庞大的影响力也是他最大的财富。认清这一点,或许也就不难明白,为何马斯克对待比特币的态度在几个月间左右摇摆?为何特斯拉在3月份没意识到比特币「不环保」?马斯克是天生的话题制造者,而引起冲突和矛盾往往是扩大影响力最有效的方式。如今,当人们将比特币与马斯克相提并论时,意味着马斯克的影响力已经渗透到加密资产乃至区块链领域。在这个有可能颠覆传统金融和生产关系的崭新世界里,马斯克又一次成为了先锋和意见领袖。相比比特币的创造者中本聪以及以太坊创始人Vitalik,马斯克是这个领域十足的后来者,但他已经实打实地立起了个人招牌,他对这个市场的影响并不亚于那个被称为「V神」的年轻人。当比特币的价格屡屡因马斯克的言论上蹿下跳时,人们可能会下意识地觉得比特币需要马斯克的摇旗呐喊。但发展十余年来,比特币市场始终遵循着它的发展轨迹和变化周期,当外界将比特币暴跌的原因归结于马斯克的倒戈时,殊不知著名的比特币彩虹图已经提示,当时的市场存在泡沫并且贪婪加剧,他的言论恰好成了一个崩溃故事的开头。前几日,以太坊社区成员对伦敦升级的一句调侃,都能让ETH在1分钟内下跌几个点。加密资产市场终归还是太小太脆弱,拥趸众多的大V发言是最好的情绪引爆剂。比特币彩虹图曾在价格高点提示「存在泡沫」与其说比特币需要马斯克,倒不如说马斯克需要比特币。他不仅要从比特币的上涨中收获投资回报,更需要在这片新兴热土里充当领袖,继续扩增他的「隐形财富」。很快,特斯拉第二季度财报就将出炉,该公司的比特币持有量必然会成为下一个热议话题,而马斯克到底对加密资产市场有多少信仰,也能从中一窥究竟。你认为马斯克对比特币是「真爱」吗?
2021-07-26 | 区块链社区 1343 0 0
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副船长 船龄 2.7年
DeFi总锁仓量腰斩 资管协议TVL上升
随着加密资产市场下行,链上DeFi锁仓数据也在下降。根据DeFiPules数据显示,7月22日,DeFi市场锁仓资金额在575亿美元,据顶峰时期的1000亿美元,缩水近50%,但别个资管协议的锁仓资金和用户活跃值则在近期上升,诸如InstaDApp、Zapper.fi、DeFiSaver等。熊市行情下,去中心化资管协议正在冒头,这些DeFi资产管理综合协议集资管、借贷和交易等众多功能于一身。有趣的是,在本轮牛市中,这些协议并没有像DEX、借贷及机枪池类项目因赛道火爆而形成红海市场,不少人把原因归于这些应用在牛市期间都没有发行治理通证,缺少激励机制。由于近期InstaDApp等应用的锁仓量激增,人们开始重新审视DeFi资产管理协议在市场低潮期体现出的价值。其实早在DeFi发展初期,就有开发者朝资管方向努力,只不过之前由于可用公链较少,DeFi协议及其产生的资产较少,需要跨协议操作和交互的需求没有爆发,资管协议未得「出头之日」。如今,在市场牛熊转换之际,发挥价值的机会似乎出现了。如何通过一站式资产管理平台管理多样化的DeFi协议及资产?本期DeFi蜂窝梳理了以太坊上较有代表性的去中心化资产管理协议,呈现各自运行的方式。以太坊链上资管龙头InstaDApp简介InstaDApp(INST)是一个面向用户的去中心化资产管理协议,2018年开始部署在以太坊上,目前协议主要提供针对Aave、Compound、Maker等借贷协议相关的资产管理功能。InstaDApp官网InstaDApp旨在通过一个应用层聚合DeFi协议,用户只要在这个应用层上即可与链上DeFi协议进行交互,无需来回切换。它实际上是简化了用户操作DeFi应用的复杂步骤,试图成为各个以太坊应用协议的统一入口。运营机制为实现DeFi协议统一入口的目的,InstaDApp提供了2个端口——DeFi智能账户DSA(DeFiSmartAccount)和DeFi智能层DSL(DeFiSmartLayer),后者是支撑前者的重要基础。「DeFi智能层DSL」聚合了不同DeFi协议的基础应用层,使用户和开发者都可以通过它轻松进入DeFi世界。而「DeFi智能账户DSA」是用户在InstaDApp协议管理DeFi应用资产的账户,通过以太坊钱包就可以创建多个DSA账户,无需私钥和助记词。用户可以通过它管理InstaDApp支持的DeFi协议中的资金池内资产,实现资产跨协议流通,比如Aave和Compound协议资金池中的DAI,通过DSA账户,可以直接在协议间互转,无需走「协议-钱包-协议」的弯路。InstaDApp的DSA账户支持Aave、Compound、Maker协议中的头寸一键导入,导入后即可在账户中看到各协议中的资金分布情况。此外,InstaDApp平台除支持这三个协议内的存、借、提等常规功能外,还支持一键提取各协议内抵押品,包括一键债务转移、债务互换、抵押品互换等功能。这样,既能节省GAS费,还免去了操作上的麻烦。举个例子来说,如果你在Compound有一笔债务100DAI和资产100ETH,想要转移到Aave协议上。通常操作是你要先把Compound的100DAI债务还上,然后从协议中提出剩余的DAI和ETH至钱包,再将分别存入Aave,执行借贷操作。而通过InstaDApp,你只需利用平台提供的「桥」,通过一笔交易就可完成债务与资产从Compound上转移到Aave上。同理,如果你在Aave应用中有债务需要还款时,只要你在Compound、Maker平台有资产,那么你就可以直接通过InstaDApp完成还款,无需再向平台充值资产还款。业务数据根据DeFiPules数据显示,InstaDApp协议锁仓资金量达82.9亿美元,创建的DSA账户有5500个。该协议除支持以太坊链上的协议外,还支持资产在L1和L2层网络之间转移。协议的治理通证INST发行于今年6月17日,总发行量为1亿枚,用户使用该协议可参与流动性Farming。跨链资管应用Zapper.fi简介Zapper.fi是一个支持跨链的去中心化资产管理协议。目前支持以太坊、币安智能链BSC、Polygon、Fantom链上的DeFi协议资产管理。Zapper.fi官网Zapper.fi的定位是DeFi资产管理一站式入口,用户可以在协议上访问多种主流DeFi应用,进行一站式的投资、监控及管理多条链上的DeFi资产和收益。它类似DeFi的门户类应用。该协议致力于简化DeFi操作步骤,让小白用户也能便捷使用DeFi服务。运营机制用户用钱包链接Zapper.fi,通过仪表盘可以看到钱包的资产分布情况,当前的收益,链上交易流水,资产抵押和负债。该协议还会提供相应的投资策略,如根据资金池收益排名随时切换资金的使用。同时,用户在该协议上可通过ZapperExchange直接兑换所需资产,支持资产跨链。Zapper.fi实现跨协议操作的桥梁是产品Zaps,它的核心功能是一键完成DeFi资产流动性的相关操作,如一键进入流动池,一键退出流动池,一键替换流动池。平台支持单一资产的流动性,无需用户非得组成LP。举个例子,假设你只有ETH,但想为Curve3Pool(USDC+DAI+USDT)添加流动性。通常的做法是你需要先用ETH兑换这3种稳定币,然后将这3种资产存入3Pool中。但在Zapper.fi上,你可以直接将ETH质押在Zapper.fi协议上,Zaps会自动帮你把ETH兑换成稳定币存入3Pool。当你决定撤回流动性时,可以通过Zapper.fi这个端口从Curve3Pool提出ETH或其它单一资产。业务数据根据官网显示,自2020年5月,通过Zapper.fi管理的资金量有45亿美元,追踪的资产账户有50万个,平台支持的DeFi协议有54个,支持交易的Token多于2000个。需要注意的是,Zapper.fi没有发行任何治理通证。一站式DeFi资管入口Zerion简介Zerion是一个主流DeFi协议的一站式入口协议,用户可以在这里完成投资、兑换、跟踪和管理DeFi投资组合。Zerion官网Zerion协议提供了投资、行情查看、交易、储蓄、添加流动性及借贷等功能,用户在应用内就可通过Uniswap交易资产,通过Maker存入资产,通过Compound借出资产,它是一个综合性DeFi资产管理平台。用户通过链接以太坊钱包,就能在Zerion上看到自己的DeFi资产分布情况和资产价值K线图。除此之外,该协议还支持通过信用卡等渠道购买加密资产。功能投资功能:Zerion协议把DeFi资产进行了分类,包括DeFi指数代币、还有DeFi蓝筹、Layer-2层代币、NFT代币及社交代币。其中DeFi指数代币汇集了DeFi板块的优质资产,如DefiPulseIndex、DEFITop5TokensIndex等,用户可以直接在该协议交易DeFi指数资产,无需再分别买入DeFi资产。交易功能:Zerion协议不仅支持单币兑换,还支持单币兑换LP资产。流动性和借贷管理功能:Zerion支持一键操作流动性,也支持借贷协议之间转移资产。业务数据根据官网显示,Zerion协议目前支持60多种DeFi应用及相关资产。截至今年6月,该协议交易量超7.5亿美元,每月日活用户在20万人次。自动化资产管理平台DeFiSaver简介DeFiSaver也是一个一站式DeFi资产管理解决方案,目前主要集中在借贷协议资产管理及相关交易。DeFiSaver官网DeFiSaver最初是为Maker的借贷用户服务的一个工具类产品,帮助DeFi用户在借贷时管理抵押头寸,避免抵押资产清算的发生。后期集成了Aave、Compound等借贷协议,并在此基础上提供智能储蓄、自动清算保护等功能,目前的定位是一站式DeFi管理解决方案。除此之外,DeFiSaver还提供了一个智能储蓄(SmartSavings)功能,在仪表盘中集成了Compound、dYdX和Aave的借贷利率。用户可以跟踪利率情况,找出最佳方案,随时一键将其资产从A借贷协议转移到B借贷协议内,博取适合自己的收益,提高资金利用率。运营机制DeFiSaver的借贷资管如何实现?DeFiSaver提供了一个用于抵押债务头寸的自动化管理系统(Automationservices),该系统可实现自动杠杆管理和自动清算保护。用户可以根据自己的资产情况参数配置,系统会根据抵押资产价格的变化而增加或减少杠杆,随资产的市场波动自动介入杠杆调节和清算保护,以避免抵押用户由于资产价格变动而引发清算损失。DeFiSaver协议为集成的每个借贷应用都提供了一个仪表盘,用来监控各个协议的收益及借贷资产的债务安全情况。该协议还推出了聚合交易功能,整合了Uniswap、0x协议、Kybernetwork等DEX的流动性,用户可以通过该协议完成资产兑换。业务数据根据官网显示,DeFiSaver的资产锁仓量为37.5亿美元,交易笔数达7.9万,自动化管理服务管理的借贷头寸有528个,管理的资金规模达3.62亿美元。你使用过DeFi资产管理平台吗?
2021-07-23 | 区块链社区 3661 0 0
蜂巢财经News
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副船长 船龄 2.7年
攻克「不可能三角」 Qitmeer挑战小额支付
历经近4年发展,QitmeerNetwork终于进入了主网上线的倒计时。按资历算,这个诞生于上轮牛市的项目,已算得上业内「老字号」,但属于它的考验才刚刚开始。从比特币诞生之初,各路公链的竞争从未停止,起初公链们的目标大多瞄准了支付领域,代表者有BCH和DASH。而后,以太坊、EOS带来了智能合约,DeFi成了公链之争的焦点。但最初的支付愿景,至今还没有实现,其中公链的吞吐量不足仍是一大局限。Qitmeer则试图在不牺牲去中心化和安全性的前提下,解决可扩展性问题。换言之,它要挑战「不可能三角」。为此,Qitmeer选择了BlockDAG技术流派,即将工作量证明机制与DAG这一能够极大提升吞吐量的数据账本结合,取长补短地兼顾去中心化、安全性和可扩展性。据介绍,当前Qitmeer的TPS达到3000+,而其最重要的目标就是解决小额支付问题,实现金融普惠。项目发展过程中,Qitmeer已与阿联酋、马来西亚当地机构在债券发行领域达成战略合作,并与孟加拉商业银行签约发行稳定币。在各国央行纷纷探索法定货币发行之际,Qitmeer希望基于高性能公链,能为国际性的金融机构服务,协同解决跨境支付问题。当然,要实现这一切,它还需要在主网落地后迎接市场的检验。研发4年Qitmeer主网即将上线在地中海东岸的古叙利亚地区有一则传说——曾有7名来自不同地方的青年信士为逃避国王的思想压迫,在天启下隐藏在一个坚固的山洞中熟睡了309年。漫长时光中,一条叫Qitmeer的护卫犬忠实地在洞门口守卫他们的安全。当七眠子醒来时,昔日的国王统治早已结束,他们从此可以追求正信、洁净取财、平等交易的新生活。千余年后的2008年,全球陷入了又一轮的经济危机,国家大举印钞,许多银行信用破产。那一年,比特币的概念被中本聪提出,创建了使用P2P网络众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易行为,并使用密码学的设计来确保价值传输的安全性。最终呈现出一个去中心化的点对点支付系统。发展10多年来,比特币带来的区块链的价值逐渐得到认可,但使用比特币支付的目标一直没有实现。无论是后来诞生的BCH还是DASH,都在这条路上探索良久,但囿于技术上的「不可能三角」,多数区块链的吞吐量有限,加密资产迟迟未能攻破支付领域。命名自「七眠子典故」的QitmeerNetwork(MEER)继续在支付领域耕耘,近期传来了主网即将上线的消息。与先前的诸多探索者一样,它高举起支付的大旗,试图通过新的技术选型攻克「不可能三角」。从时间看,Qitmeer算是老牌项目,它从2017年开始起步,2018年正式确定了BlockDAG的技术架构,2019年6月,Qitmeer将技术开源在Github,同年12月其测试网络MedinaNetwork正式上线,测试网TokenPmeer同步开挖。经历了长达一年多的测试,Qitmeer终于将进入主网落地阶段。「这三到四年时间内,Qitmeer分别是在技术上和商业上取得了一定的成就,这其中最主要的就是技术上的突破。」Qitmeer中文社区运营Lawrence透露。Lawrence介绍,Qitmeer基于POW共识机制,以BlockDAG技术打造新一代支付网络基础设施,整个公链采用了Layer1+Layer2(链上+链下)的扩容方案。目前,其主网实验室实测TPS可以达到3000+。Qitmeer技术架构实现小额支付是Qitmeer的目标之一。而当前,无论是比特币还是以太坊,由于网络拥堵等问题,都难以将网络用在支付上,尤其是高频的小额支付场景,对公链的吞吐量稳定性和安全性要求更高。就比特币而言,它在稳定性和安全性方面已经经过了考验,但价值流通速度问题一直没有解决。Qitmeer主网上线在即,它凭什么宣称能够支撑起小额支付的愿景?钻研BlockDAG技术流攻克「不可能三角」Qitmeer的突破口是BlockDAG技术。要理解BlockDAG,必须先了解DAG(DirectAcyclicGraph)这个别样的技术流派。目前,全球主流公链的扩容方案大致分为五类,分别是网络层分片技术;增加数据层区块大小及隔离见证技术;从数据层改进链式结构的DAG技术;改变共识层共识机制手段;跨链、侧链、状态通道等链外解决方式。这五种扩容方式,各有优点和缺陷。其中DAG技术最显著的特点就是速度快,吞吐量高。DAG中文名为有向无环图,是由顶点和有向边构成的一种图状结构。理论上,在这一数据结构中,所有并行产生的交易无需打包就能被节点确认并记录,因此吞吐量得到极大提升,它的「记账」速度只会受到节点处理能力限制。对比之下,比特币、以太坊底层都是采用链式存储结构,在「记账」时存在将交易归集然后写入区块的过程,造成吞吐量受限。链式存储结构(左)和DAG图式结构(右)那么,当时中本聪创造比特币时为何不采用DAG数据结构呢?原因可能在于DAG的明显缺陷——DAG中的区块聚集的算力是分散的,节点们可以同时出块(记账)并行的交易,会导致频繁的分叉出现。在此情况下,交易一致性、安全性、矿工奖励机制问题也难以解决。在Qitmeer看来,DAG技术并非不能应用,归根结底要解决其分叉的问题。而在Qitmeer成立之初,他们就关注到DAGlabs提出的BlockDAG这一区块链框架。简单来说,将工作量证明机制与DAG这一数据账本结合,可改良出在不牺牲去中心化和安全性的基础上解决可扩容性的DAG技术框架,以此兼顾去中心化、可扩展性和安全性。解决「不可能三角」说易行难,在探索BlockDAG的过程中,开发者们先是研发出GHOST协议将BlockDAG的图式数据结构简化成了树形结构的区块树,并采用「最重树」的规则打包交易,以规范「账本」结构。其后的SPECTRE协议和GhostDAG则相继解决了区块浪费和交易无法线性排序的问题,为矿工奖励做出规制,也让DAG这一数据结构真正应用到区块链的扩容上。Lawrence透露,Qitmeer又基于这些研究成果加以改进,创造了MeerDAG协议。它改变了传统区块链的数据结构和数据组织方式,数据结构由链式进化为「图式模式」,数据组织由竞争模型(即并发的区块中只有胜利块才被确认)进化为合作模型——并发的区块只要合法都可被确认。就这样,在保证去中心化和安全性的基础上,Qitmeer提升了网络的吞吐量,已经能够支撑高频处理支付等交易的需求。在此基础上,Qitmeer又基于Layer2建立了支付模型,可以实现与比特币等支付系统跨链交易。专攻小额支付目标普惠金融Qitmeer不止一次强调,团队钻研4载,最重要的目标就是解决小额支付问题,这对实现金融普惠有现实意义。按照计划,Qitmeer主网预备网将在8月份上线,随后其链上应用将逐步建立。Lawrence介绍,未来链上的应用核心是做小额支付,主要方式是基于高性能的Qitmeer公链,发行合规稳定币,用于日常生活支付场景,而不是采用底层网络Coin来做支付。据透露,Qitmeer未来链上会发行1比1锚定法币的合规稳定币,与USDC一样,发行方必须持有有稳定币牌照、有托管银行并定期接受第三方审计。除了稳定币设计与发行这一关键链上应用之外,Qitmeer还将重点引入各种金融场景,包括保险产品上链、债券产品上链、跨国购买共同基金、侨汇上链、慈善捐赠上链、金融级的小额快速支付等。这些谋划并非空谈,在过往发展的几年间,Qitmeer持续在扩展商业合作伙伴,为主网上线后的实际应用建立基础。Lawrence称,由于项目的联合创始人来自不同国家,且此前都从事传统伊斯兰金融机构,所以在伊斯兰国家有很多商业资源。当前,Qitmeer已与阿联酋一家机构达成2200万美元的债券发行战略,与马来西亚机构达成3600万马币的债券发行战略,并与孟加拉商业银行签约发行稳定币,用于支付海外劳工工资。「在萨尔瓦多将比特币立为国家法定货币后,Qitmeer联合创始人Abdullah.Han还会见了萨尔瓦多驻华参赞卡斯特罗以及萨尔瓦多大使馆馆长胡里奥·费洛雷斯,探讨基于高性能底层网络发行合规稳定币,构建移动支付系统。」Lawrence表示,除了以上这些商业合作,基金会还就Qitmeer公链的技术与发展战略已经与迪拜政府、巴林央行、阿曼央行、沙特伊斯兰开发银行、尼日利亚央行、马来西亚央行、印尼央行等金融监管与开发机构建立了合作对话。为了实现普惠金融,Qitmeer还格外关注非洲等相对不发达的国家和地区,其支持发行各种合规稳定币,让当地居民拥有金融账户,刺激经济价值的流动性。当前,全球多个国家都在探索发行法定数字货币,中国央行数字货币DCEP已经在多个地区完成试点。而Qitmeer则希望,基于其兼顾去中心化、可扩展性和安全性的区块链网络,成为国际性金融机构的一部分,在更广的地域解决支付问题。实现这个远大愿景注定充满波折,Qitmeer也还需在主网上线后经历现实检验。但随着区块链技术不断发展,开放式金融已逐渐照进现实,普惠金融不再是一句互联网口号。你认为Qitmeer能成为新一代的支付系统吗?
2021-07-22 | 区块链社区 852 0 0
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副船长 船龄 2.7年
各国监管轮番上阵 加剧比特币颓势
7月20日,比特币跌破3万美元,市场再次见到了「2字头」的BTC,行至今年年初时的水平,不同的是,年初的「2字头」是上涨起点,如今正处下跌周期。半年后回看,比特币在6个月内形成了从上涨、登顶到下跌的三角形态。这半年内,市场行情除了跟随「跌多了涨、涨多了跌」的一般规律外,外部环境也变得比上一轮牛熊转换要莫测得多。年初至一季度,受疫情影响全球经济受挫,比特币的避险需求在一些大型机构、企业的买入下变得强烈起来,牛市随之而来,SHIB等各类新加密资产群魔乱舞甚至带来了严重的Fomo情绪和快速投机。市场登顶后下行,中国针对比特币挖矿、交易的监管如风暴般来临,虽然萨尔瓦多因为接纳比特币为本国法币而出了名,但也更加引得诸多大国的金融监管部门和货币组织对比特币及加密资产再起戒心。上半年,新冠疫情对经济的影响以及监管对加密资产的管控都成为重要拐点,两大因素或许也将继续成为影响下半年市场的「合奏曲」。市场再现「2字头」比特币北京时间7月20日11时,比特币从30200美元附近一路下跌,最低跌至29200美元附近,24小时最大跌幅为3.3%,且日内未能回到3万美元上方,反弹疲软。这是市场第三次见到「2字头」的BTC,上一次是「5·19」急跌时的最低点,再上一次是今年1月初时的起涨点。如果说「5·19」的29000美元是急跌之下的恐慌蔓延所致,这次的29000美元则是市场在2个月内反弹无力、持续阴跌的结果。7月20日,比特币回到了今年1月初的价格地带距离这轮牛市顶部的64000美元,比特币作为市场的「风向标」已经失去了54%的价格市场,加密资产市场从2.56亿美元的市场规模缩水至1.25亿美元,市值蒸发了一半多。海外分析师们也是看跌的居多,他们判断的比特币下一个支撑位从27000美元到25000美元不等,更有悲观者直接看跌至2万美元。有分析师再次提到了上一轮熊市起点中经常被描述的市场分析模型「下降三角」。TrendSpider的首席市场分析师强调,「日线图上肯定已经形成了一个下降的三角形。」他说,这通常被视为一种看跌的延续模式,「但在某些情况下可能突破上行。」另一家交易平台的分析师也认同比特币已经进入下降的三角,尽管经过多次测试,3万美元的支撑水平会保持一段时间,而如果突破了这一关键心理水平支撑,市场可能将继续暴露出损失风险。事实上,本次比特币跌破3万美元时,美股市场的多个指标则在上涨。美股三大指数——标普500指数、纳斯达克综合指数和道琼斯工业平均指数——在7月20日开盘时齐涨。当然,这是美股市场连日惨淡后的反弹现象,毕竟市场普遍预期,今年上半年企业盈利能力将伴随经济重新开放而明显好转,这也意味着比特币在今年第一季度时凸显出的避险功能正在随着后期经济的恢复而降低。因此,不少分析师正在关注最近新冠变种病毒带给全球疫情控制的压力,「如果下降三角开始突破之前的低点,市场参与者应该关注新冠疫情变种病毒带来的全球经济影响。」TrendSpider的首席市场分析师如是说。各国监管盯准比特币挖矿和加密金融从海外分析师们的对外表态和媒体报道看,中国打击比特币挖矿和交易是本轮市场下跌的加速剂。但事实上,打击比特币挖矿的国家不仅有中国。近期,比特币矿机被马来西亚警方用压路机碾碎的视频在网络上传播着。海外媒体报道,被碾碎的矿机有1000多台,系比特币矿工非法使用的设备。这些设备在2月至4月期间被查获,价值125.53万美元,有8人因使用偷来的电力参与采矿活动而被捕。马来西亚警方碾碎了非法采矿的比特币矿机马来西亚当局一直在管控比特币的非法开采,特别是盗电开采。今年6月,该国的槟城警方就没收过441台非法用电挖比特币的矿机,4名嫌疑人曾被捕。除了中国、马来西亚对比特币消耗电力资源的厌恶外,伊朗在5月因城市停电和电力短缺而禁止比特币开采,禁令将持续到9月22日。该国也曾在今年1月没收过5万台非法使用补贴电力挖矿的比特币矿机。电力匮乏成为东方多国严控比特币挖矿的原因。相比矿业,美国、英国等西方国家的监管对涉及加密资产的金融企业更为警惕。全球最大的加密货币交易所币安上个月被英国当局禁止在该国开展任何受监管的活动。加拿大的监管机构也在随后发布了关于币安的警告。就在7月20日,美国新泽西州命令加密资产管理平台BlockFi停止提供计息账户。禁令到来前,投资者在该公司提供的计息账户中累计总值为147亿美元。「我们的规则很简单:如果你在新泽西州出售证券,你需要遵守新泽西州的证券法。」该州的代理司法部长安德鲁·布鲁克布鲁克在一份声明中说,「没有人因为他们在快速发展的加密货币市场中运营而获得免费通行证。」而BlockFi的负责人则否认了他们的业务涉证券。打击以比特币为代表的加密资产及其相关产业,无论是东方国家的代表中国,还是西方国家的代表美国,一个共同的特征是都在确保主流金融系统不被外来的、私人的「金融物种」侵害,这由各国经济金融稳定的共识而决定。对于比特币来说,监管的打击必然是不利的。「所有信号都是红色的,」专注于加密货币的风险投资和交易公司KeneticCapital的创始人JehanChu认为,BTC将继续受到中国最终的加密资产禁令影响,拐点可能在于新冠病毒变种对全球经济的再一次考验。上半年,新冠疫情对经济的影响以及监管对加密资产的管控都成为比特币市场的重要拐;下半年,两大因素或将继续发挥影响市场的作用。互动时间:你认为比特币还会继续下行吗?
2021-07-21 | 区块链社区 5201 0 0
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副船长 船龄 2.7年
链上天眼Pro助警 防治涉币诈骗「有技可施」
在百度搜索引擎中输入「数字货币诈骗」,可以得到2460万个结果,关联搜索第一位是「数字货币诈骗怎么报警能追回?」受骗以及受骗后的处理已经成为网络背后每个个体关心的话题。无论是数字货币诈骗案,还是针对这类诈骗案的预防和执法环境,都在最近两年发生了变化。区块链安全机构PeckShield发布的年度《数字货币反洗钱研究报告》显示,仅2020年,诈骗事件较两年前的4件增加了37倍之多,达151件,多显示为挂靠「区块链」的资金盘和利用虚拟货币实施的「杀猪盘」。相应的,从2020年开始,全国各地警方披露的已破获涉数字货币或区块链的电信诈骗案件,也比头两年更高频、更集中,反诈宣传中,涉币、涉链的骗局常常被放在金融诈骗一类中,成为反诈的对象之一。特别是今年6月16日《人民法院在线诉讼规则》和6月22日三机关《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(二)》两份司法解释的出台,为刑事办案机关对涉链、涉币犯罪的打击提供了比过去更明确的法律依据。细化到具体案件的受理、侦办过程,警方也在提升办案能力,开始借助专业技术机构的力量,办理涉币、涉链的诈骗案件,区块链大数据服务企业欧科云链便是其中的一支重要助力,他们也在与警方的互动中升级,甚至将办案人员办理传统经济案件的侦查技术手段融合进区块链大数据中,形成专门对警服务的产品「链上天眼Pro」。被不法分子利用数字货币骗走了财物还是无计可施吗?今日已不同往昔,针对涉币、涉链诈骗,警方与技术手段都在进化,法律也正在给以支撑。涉币电诈进入了有法可依、有技可施的时代。山西忻州民警揭露三类涉币诈骗王志勃是山西忻州公安局反诈中心的民警。7月16日,他在参与蜂巢财经举办的线上反诈宣导活动时,揭露了三类涉币、涉链的电信诈骗案——冒充客服诈骗、投资理财类「杀猪盘」诈骗、集资类的空气币诈骗,这是他们在工作中接触到的常见案例。「先说冒充客服诈骗,这类诈骗中,骗子一般会冒充交易所客服人员给受害人打电话,假客服人员会告知受害人买的USDT可能涉嫌洗钱行为,骗子会以需要『证明购买能力』为由,宣称要给受害人的账号进行维护升级,然后让受害人添加虚拟账号。」王志勃介绍,骗子取得受害人信任后,就会让受害人将USDT转移到指定的账户实施诈骗。过去,人们在新闻中看到的是女性因网络交友而陷入赌博网站或外汇平台被骗,如今,王志勃说,受害者会被异性诈骗者推至虚假的数字货币交易所,以「带你理财」为由骗取受害者一次次的买币入金,直到受害者发现无法提现,才顿觉「人财两空」。除此之外,借助白皮书和社交媒体虚假宣传的高回报空气币,也是王志勃和同事们办理过的集资类诈骗手段。在王志勃介绍这些诈骗案时不难发现,一线的公安干警们已经熟知USDT、数字货币交易所、空气币这些存在。这打破了一种人们过往的刻板印象——警察不了解数字货币和区块链这些新技术。事实上,随着涉币、涉链诈骗案件不断出现在公安机关的视线范围时,打击正在跟上。7月11日,湖南警方披露,于今年5月在长沙市捣毁了一个涉币电信诈骗窝点,嫌疑人团队作案,利用翻译软件,包装身份,以谈恋爱的方式诱骗外国人进入自己搭建的交易平台购买虚拟货币行骗。警方现场控制了40余名嫌疑人,扣押涉案资金近50万元。6月17日,浙江警方通报了一起特大跨国虚假投资类诈骗案件,一个长期盘踞在东南亚某国利用虚假投资虚拟币APP针对境内群众实施诈骗的犯罪窝点被捣毁,历时6个月,抓获犯罪嫌疑人452名,查封房产6套,扣押豪车3辆。5月19日,重庆警方披露了一起打着「区块链」、「虚拟货币」进行非法集资诈骗的团伙,全国2000余人被骗,涉案金额近2000万元。如果你自行检索,全国各地警方破获的涉币、涉链诈骗案件,几乎每个月都会出现在新闻中,这仅仅是警方披露了的案件。数字货币、虚拟货币、区块链在一线办案民警那,早已不是生僻的概念。链上天眼Pro为警方固证提供支撑每一起涉币、涉链电信诈骗案件的侦破,都在增加办案机关对新型金融诈骗防治的信心,但其中也伴随着难度与挑战。民警王志勃坦言,由于区块链近些年蓬勃发展,它的功能纷繁复杂,这使得人们对它的了解不是很透彻,所以受害者一开始更容易相信骗子,也让这类诈骗更具隐蔽性。相对传统电信诈骗案,涉链、涉币诈骗的危害更大,个案诈骗金额也很惊人,「另外,这类诈骗往往不容易固定证据,被害人被诈骗后,往往无法给警方提供有效证据,办案难度也随之增大。」「固证难」也是欧科云链在为警方提供协助时感受到的痛点。这家区块链大数据服务机构已经帮助全国各地的公安部门处理过几十起案件,追回了上百亿元的资金,「电信诈骗案的确是我们协助警方时遇到的高频案件。」欧科云链商务总监若洋介绍,涉币诈骗常常以团队形态实施不法行为,他们在骗取资金后,大多会做非常专业化的处理,比如把骗来的加密货币从受害者打款的目标地址最终归集到一个或几个链上地址,「而由于诈骗团伙获得的加密货币目前不能像法币一样直接在市场上消费或交易,所以他们一定会寻求变现成法币的渠道。」若洋说,为了防止在变现时能被准确定位到资金,施害者会通过各种手段来增加溯源、追踪的难度,也有可能直接在线下寻求OTC商家进行场外交易,这都会给警方定位、追踪和冻结涉案资金、固定证据带来很大技术性挑战。「应对这些挑战,并非无计可施,我们也可以利用区块链的技术特性进行反制。」若洋说,欧科云链结合多年协助警方办案的经验,将警方破获相关经济案件的侦查的方法与区块链大数据进行了融合,产品化出「链上天眼Pro」这个工具,「可以说,它是专门提供给公检法办案机关使用的。」登录链上天眼Pro的界面后可见,系统有一个「调查任务创建和管理」模块。若洋介绍,这个模块主要的功能就包括地址概要分析、交易行为分析、地址图谱分析等,可以多维度地辅助警方建立作恶者或者嫌疑人的画像,提升找到施害者的可能性。在蜂巢财经7月16日举办的反诈系列宣讲活动中,若洋也介绍了助警系统「链上天眼Pro」的诸多功能。以「交易行为分析」功能为例,它涵盖了资金分析、交易习惯、分类排名、重点交易和交易时间轴等分析方式,「拿地址交易习惯分析来说,链上天眼Pro可以统计交易行为的24小时分布情况,并智能生成地址交易习惯图,据此推断出该地址背后的实控人所在时区,再比如重点交易和分类排名功能,它们可以筛选出大额的、可疑的、或者高相关性的交易地址,从而帮助办案人员进一步进行追踪。」链上天眼产品只能给公检法用吗?公众遭遇涉币诈骗时是否用它固定证据,为报警提供线索?对此,若洋也表示,「链上天眼Pro」是专供警方办案的升级版系统;而「链上天眼」则向普通公众开放,覆盖了普通公众的基本查询和追币的需求,可以实现地址分析、交易图谱以及地址监控等功能,「如果有人借助数字货币对你进行了诈骗,那么你打币的链上地址也是最关键的证据,区块链的特性就是让加密资产在链上可查,不会被抹去,还可被追踪,所以,这个工具为你提供追踪信息,可以帮你在报案时为警方提供一定的线索。」涉币犯罪防治「有技可施」亦有法可依今年6月,还有一些动态让警方及经常助警处理涉币、涉链电诈的欧科云链感到振奋。6月16日,最高人民法院发布了《人民法院在线诉讼规则》;6月22日,最高人民法院、最高人民检察院、公安部正式发布了《关于办理电信网络诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见(二)》(以下简称《意见(二)》)。其中「两高一部」发布的《意见(二)》第10条显示,虚拟货币经销商在公安机关调查案件过程中,被明确告知其交易对象涉嫌电信网络诈骗犯罪,仍与其继续交易,可以帮助信息网络犯罪活动罪追究刑事责任;而第11条明确,明知是电信网络诈骗犯罪所得及其产生的收益,以明显异于市场的价格,通过虚拟货币转换财物予以转账、套现、取现,可以掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪追究刑事责任。有证据证明确实不知道的除外。而在《人民法院在线诉讼规则》中,从第16条到第19条,都对区块链存证的司法认定问题作出专门规定。其中,第16条规定:当事人作为证据提交的电子数据系通过区块链技术存储,并经技术核验一致的,人民法院可以认定该电子数据上链后未经篡改,但有相反证据足以推翻的除外。关注数字货币和区块链领域的知名律师肖飒撰文表示,这两份文件看似「平平无奇」,区块链、数字货币也不是其内容的主角,但其可能将对涉币犯罪的司法实践产生深远影响,「一言蔽之,在两份司法解释出台后,刑事办案机关对涉区块链、涉数字货币犯罪的打击有了比过去更明确的『实体法+程序法』依据,两条腿走路,进而可对涉币犯罪发起更高效和准确的打击。」若洋则表示,这两个司法解释不但让公检法办案机关在处理涉币、涉链的电诈案件时有法可依,「我们也会更有章法地调整数据技术系统,以不断升级、校准链上天眼Pro及相关的区块链产品,让工具更有效地在协助办案人员的方向上发挥作用。」正如律师肖飒在撰文中所言,2021年应当是区块链、数字货币广泛亮相于法律、行政法规、司法解释等层级较高法律文件的元年,「实践中司法机关对涉区块链、涉数字货币证据、纠纷、犯罪判定不一的情况或将逐步成为历史。」互动时间:你会使用区块链网络追踪工具吗?
2021-07-19 | 区块链社区 766 0 0
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副船长 船龄 2.7年
当诈骗「借壳」区块链,你该如何防范?
随着区块链技术的发展,一些不法分子借助区块链技术或名义实施违法犯罪,其中涉币、涉链的电信诈骗成为危害普通人财产安全的新型犯罪形态,预防此类案件发生也成为近年公检法部门、区块链安全机构、技术服务企业的工作之一。从7月16日起,蜂巢财经将举办《区块链安全与反诈》系列宣讲AMA活动,将与防治涉币诈骗、进行反诈工作的各方联合,分享他们的反诈经验,为公众普及区块链安全常识,以识别区块链骗局,提升防骗意识。谁是涉币诈骗案的主要受害群体?涉币、涉链诈骗如何防范?遇到了怎么办?民众报警前后,如何提供有利于警方破案的证据?在首期《区块链安全与反诈》宣讲活动中,蜂巢财经邀请了山西忻州公安局反诈中心民警王志勃、区块链技术服务企业欧科云链的商务总监若洋,二位嘉宾以各自的反诈、防治的工作经历,对上述问题进行了解答。「受骗者多为有经济实力的中年群体」蜂巢财经:目前山西忻州警方侦办的以涉区块链或数字货币诈骗的案件主要有哪几种类型?王志勃:我们接触到的区块链有关的诈骗大致有三类,包括冒充客服诈骗;投资理财型的诈骗,比如杀猪盘诈骗;空气币集资类的诈骗。先说冒充客服诈骗,这类诈骗中,骗子一般会冒充交易所客服人员给受害人打电话,假客服人员会告知受害人买的USDT可能涉嫌洗钱行为。骗子会以需要「证明购买能力」为由,宣称要给受害人的账号进行维修升级,然后让受害人添加虚拟账号。骗子取得受害人信任后,就会让受害人将USDT转移到指定账户实施诈骗。第二类是杀猪盘诈骗,这就属于投资理财类的诈骗,这类诈骗案件中,骗子首先会与异性受害人交朋友。通过网络聊天取得信任后,骗子就会开始给受害人推荐虚假的交易所,说要带受害人进行理财投资。受害人往往经不起诱惑,不断入金,等提现时才发现,已经没法把自己的本钱拿回来了。还有一类是集资类诈骗,这类诈骗案中,骗子会发行一些空气币,编写相关文案,创建各种社交媒体账号,对投资空气币进行高回报宣传。所以,大家也要谨防空气币。蜂巢财经:和传统电信诈骗相比,涉链、涉币的电信诈骗有什么新特征吗?王志勃:因为区块链近些年蓬勃发展,它的功能也是纷繁复杂的,这使得人们对它的了解不是很透彻,所以更容易相信骗子,这类诈骗也更具有隐蔽性。另外,这类诈骗往往不容易固定证据,被害人被诈骗后,往往无法给警方提供有效证据,办案难度也随之增大。这类诈骗相对传统电信诈骗危害更大,个案诈骗金额也很大。蜂巢财经:各个类型的涉币或区块链的诈骗受害者一般有什么群体特征吗?王志勃:根据诈骗类型不同,涉币或区块链诈骗的易受害群体也不同。但是可以肯定,老年人和小孩被诈骗的几率会小一些,受骗群体往往是有经济实力的中年男性和女性。链上天眼Pro多功能助警已追回百亿资金蜂巢财经:「链上天眼Pro」已经协助警方处理过多少案件了?诈骗案件是不是高频协助的案例?若洋:我们已经协助警方处理过几十起案件,追回资产上百亿元人民币,其中,电信诈骗案件确实非常高频,而且形式比较多样,包括假借理财方式给出高息诱惑、宣称投资得高回报的等等,还有钓鱼网站诈骗等其他形式。相对来说,一般电信诈骗会以团队形态实施不法行为,他们在骗取资金后,大多会做非常专业化的处理。在区块链领域常见的诈骗案件中,诈骗团伙从受害者那里骗取的数字货币,通常会从受害者打款的目标地址最终归集到一个或几个链上地址。而由于诈骗团伙获得的加密货币目前不能像法币一样直接在市场上消费或交易,所以他们一定会寻求变现成法币的渠道。为了防止在变现时能被准确定位到资金,他们会通过多级转移、混币以及转移到去中心化交易所兑换成其他加密货币等手段,来增加溯源、追踪难度,也有可能直接线下寻求的OTC商家进行场外交易,这都会给警方定位、追踪和冻结涉案资金带来很大技术性挑战。蜂巢财经:这些技术性难题是否可以用技术来反制解决?若洋:其实是有技可施的。以欧科云链自身的工作经验为例,我们在协助警方办案的过程中,不断积累经验,总结警方办理传统经济案件的侦查技术,将这些经验和技术运用到链上,把警方破获相关经济案件的侦查的方法与区块链大数据进行融合后,开发并不断升级,推出了「链上天眼Pro」这个产品。可以说链上天眼Pro是专门提供给公检法办案机关使用的。所以登录链上天眼Pro的界面后能看到,我们参照警方办案流程,设计了「调查任务创建和管理」的模式,主要的功能包括地址概要分析、交易行为分析、地址图谱分析等,以多维度地辅助警方建立作恶者或者嫌疑人的画像,提升找到施害者的可能性。蜂巢财经:「链上天眼Pro」这些分析功能如何发挥助警作用?若洋:我来逐一说明一下「链上天眼Pro」各个功能可实现的助警效果吧。首先,「地址概要分析」功能可以让分析人员在短时间内通对某涉案地址有总体的了解。从地址总览中的当前余额、首次和最近交易时间、地址实体标签等数据。分析人员可以看出调查地址是否仍在使用,是否有相关联的实体;通过地址的交易行为统计数据和余额变化图,可以看出地址的初始资金来源地址和余额变化趋势;而直接交易网络则展示出目标地址近期所有的交易对手地址,当当前地址无实体标签时,分析人员可以从其交易对手方向进行调查,以初步判定当前地址是否具有深入调查的价值。「交易行为分析」功能则涵盖了资金分析、交易习惯、分类排名、重点交易和交易时间轴。通过对地址特点进行多维度的分析、展示,使得分析人员可以快速掌握当前地址的生命周期、使用习惯以及重点关注对象等特征,可以快速根据办案经验,界定该地址是否可疑。以地址交易习惯分析为例,链上天眼Pro可以调查统计一段时间内所有交易行为在24小时内的分布情况,并智能生成24小时的地址交易习惯图,据此推断出该地址背后的实控人所在时区,判断其是否在国内。再比如重点交易和分类排名功能,可以筛选出大额的、可疑的、或者高相关性的交易地址,从而帮助办案人员进一步进行追踪。再说说「地址图谱分析」功能,它可以把多个地址的关联性、之间的资金流转情况以及所属的交易实体,通过可视化图谱展现出来,更加明晰地能分析出地址间的关联性。我们还有一些常用的小工具,包含地址聚类、地址监控、交易溯源等专项功能,针对初级办案人员,「地址聚类」功能可解决办案人员区块链基础知识薄弱的痛点;「地址监控」功能则可为办案人员掌握涉案地址最新交易动态提供监控手段;「交易溯源」则可以满足办案人员追溯地址上下游关系的需求。遇到涉币诈骗咋办?警方、专家各出招蜂巢财经:普通民众如何防范打着「区块链」等名义的新型金融诈骗?如果发现自己或亲友正在或已经被诈骗的,应该怎么做?王志勃:首先,我个人对区块链投资保持中立态度。投资者可以多关注一些科普类、反诈类公众号以及财经新闻。如果发现身边的人正在被骗,可以找一些诈骗案例分享给他。这里推荐大家关注各地的反诈中心微信公众号、微博等其他他官方社交渠道,欢迎大家关注「忻州市反欺诈中心」微信公众号,上面会分享很多诈骗案例,提高自己的防骗意识。如果已经被诈骗,就要及时报警,给警方提供证据以及时挽回损失。蜂巢财经:提到证据,「链上天眼Pro」是否可为普通民众开放服务,让大家在遇到被骗、被盗时,能从工具上得到一些辅助报警或民警办案需要的证据层信息?若洋:对区块链来说,如果对方使用数字货币进行诈骗,你打币的链上地址是最关键的证据,区块链的特性就是在资产链上公开可查,不会被抹去,还可被追踪。我们对公众已经开放了链上天眼的C端产品,其实已经覆盖了普通公众的基本查询和追币的需求,链上天眼可以实现地址分析、交易图谱以及地址监控等功能。「地址分析」功能能够快速展示出当前地址的直接交易网络图,定位直接交易对手方的地址。交易图谱分析对可疑BTC交易的资金流向进行追踪,实现BTC交易链路的可视化展示。举个例子,用户只需要输入被盗的地址这个参数,即可将可疑资产的流向以图谱的形式呈现,这些链上信息会帮助用户快速地把握被涉及地址和资金流向、关系脉络及交易行为等特点,用户报警后,这些都可以为警方办案提供一些线索。「链上监控」功能可对BTC和ETH链上地址及交易进行7*24h的实时监控,及时准确地掌握链上交易动态。比如说,你的币被骗了,你通过链上天眼追踪,发现资金到了一个链上地址后没有进行进一步的操作,我们就可以用这个功能把这个地址监控起来,一旦这个地址的资金发生异动,系统会通过短信或者邮件第一时间通知你。蜂巢财经:还有一个涉币行为的常见麻烦——银行卡被冻结的情况。从去年到今年,很多人遇到过这个麻烦,找到银行柜台时,银行人员会回复说:这是公安部门办案的需求。那么银行卡什么情况下会被公安机关冻结?出现这种情况,持卡人该怎样配合警方工作以使自己的卡能尽快恢复使用?王志勃:首先银行卡被冻结,大概率是涉诈资金进入了你的银行账户,这时候你就要回忆一下最近的交易过程,向转账人或者打钱人询问资金的来路。一般情况下,涉诈资金碰了普通人的银行卡,会有3-5天的止付时间。在这个止付期内,公安机关会核实某笔资金的合法性,如果没问题,过了这个时间,就可以正常操作了,不影响银行卡的后续使用。如果3-5天后,你的账户还是不能正常使用,那大概率就是被冻结了,就需要持卡人带上相关证明材料到实施冻结的公安机关,证明你这个资金的合法性。互动时间:你或亲朋是否遭遇过涉币、涉链的电信诈骗?
2021-07-16 | 区块链社区 36961 0 0
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副船长 船龄 2.7年
NFT火遍圈内外 产业链已成型
比特币震荡下行,但NFT板块近期走强。根据NonFungible数据统计平台显示,NFT产品月均交易资金规模高达1.76亿美元,交易次数高达17.9万笔,参与的钱包地址数就有4万多个。作为一种不可分割的非同质化通证,NFT正在与体育、艺术品、音乐、游戏等传统领域发生交集,加上蚂蚁链等传统互联网公司的区块链的布局,NFT产品逐渐进入了普罗大众的视野。市场层面先行的背后,NFT开始具备产品制作、通证发行、销售交易等环节的产业闭环,区块链业内外提供的基础设施初具规模。本期DeFi蜂窝将梳理NFT制作、发行、销售各环节的代表性平台及项目。NFT开发类公链Flow简介Flow(FLOW)是DapperLabs团队专为游戏和NFT应用构建的高吞吐量和高扩展性公链。DapperLabs团队看上去眼生,而它的代表作CryptoKitties加密猫曾在2017年底风靡币圈内外,购买并养上一只加密猫成为一小波潮流,导致这个养成游戏火爆到直接导致堵瘫了以太坊网络。也是在当时,DapperLabs团队意识到,以太坊的性能满足不了游戏用户链上交互的需求,链上游戏需要能够并发处理巨量交易的区块链网络支撑,而以太坊每秒最多处理5笔交易,还需要支付极高的GAS费,交易速度和过高的费用都影响了NFT项目开发者和使用者的体验。这也是DapperLabs开始开发Flow公链的初衷,希望为链游和NFT的用户及开发者搭建一个简单易用、高性能的底层应用基础。Flow官网Flow采用了矿工与验证者分离的共识算法,将链上的信息以流水线的方式处理,提高了网络运行速度和高吞吐量。Flow网络把验证者划分为4个角色,分别是收集节点、共识节点、执行节点、验证节点。将节点进行分类分工,可以高效地处理交易信息,提高整体网络的速度和效率。其中,收集节点将信息报给共识节点后,共识节点进行交易排序,执行节点进行运算,验证节点确认打包。不同于以太坊等其它公链,每个节点不但要存储数据状态,还要执行和处理区块链中每个交易。运营数据根据BigDipper官网数据显示,Flow公链链上交易有2359万笔,每周交易的FLOW数据有122万个,平均每个区块出块时间为2.7秒。目前基于Flow公链搭建的生态项目有近50个,其中涉及收藏、游戏、NFT制作和交易平台等场景,NFT明星代表项目NBA数字收藏品平台NBATopShot就是运行在Flow网络上的项目,NBATopShot通过和NBA达成官方IP授权合作,发行NFT数字球星卡。根据Cryptoslam平台显示,数字球星卡24小时内交易金额高达68万美元,购买者有8437人,交易次数近4万人。游戏NFT制作平台Enjin简介Enjin(ENJ)是全球最大的在线游戏社区创作平台,平台打造了一套流程化区块链产品,以期任何人都能实现轻松发行和管理NFT资产。目前主要致力于帮助传统游戏开发者将游戏中的资产或道具装备上链并流通。Enjin的理念是用工具解决使用问题,游戏开发者无需关心游戏如何与以太坊交互,也不用了解NFT资产合约如何构建,只需借助Enjin平台上的工具,就可以实现游戏中的资产上链、流通及交易,开发者只需每月付一定的使用费给平台即可。Enjin的产品支持开发人员或企业创建NFT资产,并将其与他们的应用程序、游戏或网站集成或变现。用户也可以通过Enjin平台提供的钱包,管理和交易他们的NFT资产。目前平台比较适用于想在游戏中发行链上资产或支持链上资产交易的游戏。另外,Enjin提出了最适用于NFT游戏资产的新通证标准——ERC-1155。我们常见的NFT代币标准是以太坊ERC-721,这个标准下,每个通证发行都需要有一个单独的合约地址,用户进行转账时,一次只能交易一个地址的通证。而采用ERC-1155标准的NFT资产,可将用户想要交易的所有通证捆绑在一个合约中,交易时只需一个授权步骤即可完成。此外,单个或多个代币还可以一次性发送给单个或多个接收地址,不但可以节省大量的GAS费用,还能提高效率。想象成你去链上超市买东西,东西如果是用ERC-20或ERC-751标准表示,那么买一样东西,就需结一次账,如果你买了100样东西,就需要结账100次。而如果东西是建立在ERC-1155标准上,过程就不一样了,你选好想买的东西后,一次性就可完成付款,省时省力。运营数据根据EnjinX浏览器显示,目前Enjin平台上运行的商业项目有1.7万个,产生的ERC-1155资产价值11.4亿美元。NFT发行和交易平台BakerySwap简介BakerySwap(BAKE)是建立在币安智能链BSC上的AMM去中心化交易协议,同时也是NFT发行和交易平台,是BSC链上的首个AMM+NFT平台。BakerySwap官网用户在BakerySwap平台可以铸造及发行NFT作品并出售,同时也可在NFT市场中自由交易你所持有的NFT产品。由于BakerySwap是一个DeFi协议,平台可以支持NFT+DeFi的诸多玩法,你可以质押NFT资产挖取BAKE奖励,也可以质押BAKE挖取NFT资产,甚至可以支持NFT资产与其它代币资产组成LP挖矿。此外,平台也会定期上线NFT低价预售活动,用户以价格优势先发获取一些NFT资产。运营数据根据官网显示,Bakeryswa平台铸造了近20万个NFT作品,NFT资产的交易次数高达65万笔,交易量为3108万BAKE,约为5594万美元。NFT综合交易平台OpenSea简介OpenSea目前是全球最大的去中心化NFT综合交易平台,也是涵盖NFT资产种类最广、类目最多的平台。平台盈利主要来源于用户贡献的NFT交易手续费。OpenSea官网OpenSea成立于2018年1月,主要售卖数字艺术品、加密收藏品、游戏道具和周边以及其他建立在以太坊ERC-721和ERC-1155标准下的数字资产,用户可以通过以太坊钱包参与NFT资产交易。在增加产品种类的同时,OpenSea也在不断优化用户体验,允许用户使用ETH以外的加密资产如DAI、USDC等买入NFT产品。同时,也支持用户在其平台使用信用卡或ApplePay购买ETH及稳定币。更值得一提的是,用户不但可以在该平台上交易NFT,还可以铸造NFT。目前,市场中支持用户创建NFT的工具,都需要用户在部署合约时支付一定的GAS费。而OpenSea发开发的「收藏品管理器」,允许用户自由创建NFT且无需支付GAS费,卖家出售时也无需任何GAS费用。运营数据根据DuneAnalytics数据平台显示,6月份,OpenSea平台成交量为1.3亿美元,7月份在不到半个月的时间内已成交金额已高达7700万美元。根据DAppRadar数据显示,24小时内,OpenSea的交易用户数高达6300人,交易次数1.8万笔,交易金额高达628万美元。需要注意的是OpenSea目前暂未发行任何代币。互动时间:你有购买NFT产品的体验吗?
2021-07-15 | NFT/非同质化代币 1095 0 0
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副船长 船龄 2.7年
「DeFi教育基金」抛售Uniswap财库拨款引争议
将50万UNI通过场外销售获得1020万USDC后,DeFiEducationFund(DeFi教育基金,以下简称「DEF」)点燃了Uniswap部分社区成员的怒火。6月中旬,这支旨在为监管政策制定者普及、推动DeFi而筹款的基金,以投票的方式通过了由Unswap财库拨款100万枚UNI以运作该基金的提案。根据提案,该基金组织会在提案通过后的90天内发布详细预算。结果,社区还未获悉这100万UNI具体怎么花时,DEF先卖了一半,还在Twitter上将消息公诸于众。质疑声很快来了。人们发现,DEF的官方推特连个头像都没有,怀疑它不是个正经组织;而在DEF提案页面中获得高赞的一个反对声指出,Uniswap的财库不应该为「DeFi教育」这种宏大行动拨款,因为这不单单是Uniswap的职责,财库应该为Uniswap自身的发展所用。不可否认的是,DEF的拨款提案的确获得了72.64%的投票支持率。有质疑者提出,该基金的立项团队中有Uniswap资方A16z的背影,投出的UNI票也多来自该机构授权的组织,「自己提案自己投票」的行为有违公允。但也有支持者认为,组织为防资产贬值卖成稳定币也并无不妥。然而,还是有一些人开始反思,PoS机制下,当持币量决定投票权时,DAO组织形态还能守住其「去中心化治理」的目标吗?获UNI拨款1个月场外出清50%「在@GenesisTrading的帮助下,为了资助DeFi教育基金的努力,我们以1020万美元的USDC出售了50万UNI,在接下来的24小时内,我们将向Genesis发送50万UNI并收到1020万美元的回报。」7月13日,DeFiEducationFund(DEF)在推特上大大方方地发布了这一动态。从这条消息看,尽管DFF的UNI资金是从Uniswap的财库中获得的,但该基金并没有通过这家去中心化交易平台(DEX)出售它一个月前获得的这批拨款,而是通过知名的OTC场外交易服务商Genesis出清了拨款的50%。理论上,场外出售并不会直接对价格市场造成打压,但这个消息在昨日晚间酝酿时仍然带来了不利影响,UNI从19.5美元跌至18.6美元,跌幅4%。这到底是个什么基金?为什么它会获得Uniswap100万UNI的财库拨款?在Uniswap的治理官页上,DeFiEducationFund(DeFi教育基金,DEF)由哈佛法学院的Blockchain&FinTechInitiative发起,该组织简称为HarvardLawBFI。他们在今年5月底就提议创建一个由「100-150万UNI」支持的社区监督组织,为从事加密资产政策的现有的及新的政治团体提供资金,目标是「教育政策制定者以防范去中心化金融面临监管、法律、政治和税收威胁;实现去中心化融资和相关活动的监管透明度;推进支持分权金融和分权治理的法律;激励其他DeFi协议的治理社区(通过该组织或他们自己的组织)为这项工作做出贡献」。「简而言之,我们建议创建一个政治拨款委员会(大致模仿Uniswap拨款计划),其董事会成员是法律和政策专家,包括来自各种领先的DeFi项目的律师。」DEF还解释了为什么需要大量资金,「有效的律师、说客和组织者是非常昂贵的。」该组织认为,世界各国政府都在考虑如何监管去中心化的金融,他们需要有这样一个组织来捍卫生态系统和去中心化的理想。「所以哈佛法学院发起了一项提案来资助一个游说团体?嗯,听起来很可疑。这笔钱会给谁?我认为这存在利益冲突,我反对这一举动。」很快就有人Get开始怀疑这个组织的动机及可实施性。Compound的创始人RobertLeshner也提出了疑问,「这项提议缺乏防止财库资金成为贿赂基金所的关键细节:who,what,where,why,how。这些都是在投入数千万美元资源之前需要深入思考的问题。」尽管不少评论者怀疑,花这么些钱去游说政策制定者到底值不值得,但这个提案还是在5月28日至30日的两天内,获得了67.81%的投票率,然后进入了共识审查阶段。DEF的100万UNI拨款提案获得超72%的支持率捍卫理想是要花钱的。于是,HarvardLawBFI又在6月1日的DEF共识审查中提出「是否应该从社区财库中拨款100万UNI……以保护协议和DeFi免受法律和监管威胁?」这次又得到了72.64%的支持率。在6月12日公示的细化提案中,HarvardLawBFI列出了7名DEF「最初的委员会成员」,包括Reverie的联合创始人LarrySukernik,Aave的总法律顾问RebeccaRettig,UniswapLabs的首席法律官MarvinAmmori,甚至还有世界经济论坛执行委员会成员SheilaWarren。在面对有关Uniswap财库拨款给DEF的提问时,HarvardLawBFI承诺,这些资金预计将在未来的4到5年内分配,「因此不会像一次性出售100万UNI那样产生稀释效应。」从7月13日出售了50%UNI拨款的举动看,它违背了这一承诺。DeFi的DAO组织真的去中心化吗?在DEF出售了50%的Uniswap财库拨款后,人们才开始注意到这个基金会。「我是第一次听说DefiEducationFund,」YFI的创始人AndreCronje干脆在推特上发起了一项投票,以测试大家对这个组织的了解程度。截至7月14日5时30分,6414次投票中,76.3%的人选了「没听说过他们」,只有8.5%的投票称「知道他们」,另有15.1%的人在围观投票结果。质疑声也随着DEF的抛售行为而来。首先是DEF的信息披露渠道问题,「官方推特连个头像都没有?」「也没有个网站链接吗?」DEF官方推特还没有添加头像DefiEducationFund的推特的确有点糙,尽管它背后的组织HarvardLawBFI早在今年1月就注册加入了Uniswap治理官页,但DEF的推特却是在开始提案Uniswap拨款时的6月才注册,没头像的推特仅有785名关注者。值得注意的是,它得到了Uniswap创始人HaydenAadams的关注,甚至在早前的提案发布时,Aadams就曾支持过这一提案。除了DEF官方社交账号的严肃性外,外界更大的质疑点是,价值千万美元的庞大财库拨款,到底是如何通过广泛的投票支持的。人们发现,早在这个基金立项时,就有「DeFiWatch」博客的博主ChrisBlec质疑BEF的投票合理性,他认为,由HarvardLawBFI提议的该基金能通过投票,反而说明Uniswap不是去中心化的,「18%的代币由早期风投投资者控制,还有21.2%的选票掌握在团队手中。」这样的UNI分布让外界认为,Uniswap的利益相关者在治理时,发起并通过对自己有利的提案似乎并不是难事。ChrisBlec称,风投公司AndreessenHorowitz(又名A16z)自己控制的UNI数量足以超过通过该提案所需的4000万UNI门槛,他怀疑是A16z煽动了BEF这个游说性质的提案,目的是使其DeFi投资组合受益。ChrisBlec甚至在6月分别给BEF和A16z写了信,要求他们披露更详细的信息,包括A16z是否在该基金成立的提案中投了票或委托其他组织投了票,但他并没有收到回信。目前,没有证据表明A16z支持这项提议。但有趣的是,BEF提案最终的投票结果显示,哈佛大学、伯克利大学、斯坦福大学以及A16z前合伙人JesseWalden获得了4050万张选票。另外1050万张选票来自其他大学附属组织,尽管尚未确认他们是否被A16z委托投票,但A16z曾表示,他们会将投资获得的DeFi代币选票委托给一些高校自治组织,以此方式参与DeFi协议的去中心化治理。至少从理论上来说,在PoS(权益证明)机制下,持币量往往代表着投票权,这意味着谁的币多,话语权就更大。那么如此一来,推崇DAO(去中心化组织)治理的DeFi,还能守住去中心化治理这个精髓吗?DEF以提案的方式出现,一支由7人组织管理的基金从投票中获得了权力,可以直接动用Uniswap的社区财库,中国网友调侃,「这还真是取之有DAO」。从治理原则上来说,DEF似乎并无「程序违法」,毕竟是票选出来的,但票的集中性问题却着实让DAO治理变得有违其宗,「我开始怀疑DAO的智慧性了。」推特上的吃瓜群众如是说。互动时间:你认为DAO治理存在哪些问题?
2021-07-14 | 区块链社区 12390 0 0
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欧洲杯碰撞NFT:C罗战绩载入蚂蚁链
7月12日,欧洲杯比赛落下帷幕,意大利队时隔53年再度捧杯。而在个人荣誉上,葡萄牙球星C罗(CristianoRonaldo)凭借5个进球荣膺本届欧洲杯射手王。有趣的是,C罗在本届欧洲杯上的成绩和荣誉将记录在蚂蚁链上,这也是欧洲杯首次发放区块链奖杯,除此之外,C罗等球星的进球瞬间还通过蚂蚁链生成了数字藏品,被欧足联永久收藏。这是一次区块链与现代足球的跨界结合,一个重要意义在于,即使百年之后,人们还可以在区块链上瞻仰这些历史时刻,与传统的影视资料不同,这些NFT以致球星的区块链奖杯独一无二,具备收藏价值,也具有交易价值。蚂蚁链与欧足联的此次合作,致使更多人了解到了区块链及NFT。半个多月前,支付宝还通过「蚂蚁链粉丝粒」小程序发售了「敦煌飞天」和「九色鹿」两款NFT付款码皮肤,扩大了NFT的出圈范围。当下,「蚂蚁链粉丝粒」里甚至出现了NFT网店,很多NFT产品一元起拍,爱好者可以直接通过支付宝抢拍进而成为一名NFT收藏家。随着NFT被加密圈子以及蚂蚁链这样的商业体不断普及,NFT走近普罗大众的黄金岁月正悄然到来。C罗获欧洲杯首座区块链得分王奖杯7月12日凌晨,意大利队在伦敦温布利球场笑到了最后,他们凭借点球大战的出色发挥,以总比分4比3击败英格兰队,时隔53年再度夺得欧洲杯冠军。随着大赛落幕,本届欧洲杯的得分王角逐也尘埃落定。虽然C罗带领的葡萄牙队在八分之一决赛被比利时队淘汰,但他依然凭借4场进5球的高效表现,成为本届欧洲杯的最佳射手。36岁的C罗继续在绿茵场上延续传奇,而世界足坛也在随时代发展引入更多的历史性尝试。本届赛事C罗获得的得分王金杯由区块链充当载体,他在本届欧洲杯上的成绩和荣誉将记录在蚂蚁链上。C罗获得区块链得分王金杯如图所示,C罗所获得的区块链奖杯有着独一无二的存证哈希值,即便百年之后,人们依然可以在区块链上瞻仰这一历史时刻。与此同时,在射手榜分列二、三位的捷克队希克、法国队本泽马分别获得银杯和铜杯,他们的奖杯也是由蚂蚁链提供技术支持的区块链奖杯。这是欧洲杯历史上首次发放区块链奖杯。不仅如此,欧足联(UEFA)还表示,三位球员的进球瞬间,将通过蚂蚁链技术,生成欧洲杯史上第一份数字藏品,被欧足联永久收藏。区块链数字藏品已不再是一个生僻概念,它的载体是NFT(非同质化代币),在过去的大半年里,各种数字艺术品、NBA球星卡以数字化形式生成在链上,成为独一无二的数字化藏品。如今,在欧洲杯这样的全球顶级足球赛事上,NFT又一次露了脸。提供这些精彩进球瞬间NFT的技术底层是蚂蚁链。在欧洲杯赛事举办期间,很多球迷已经发现,「蚂蚁链」的字样出现在赛场边的广告牌上。根据蚂蚁链公告,今年6月10日,蚂蚁链成为了2020欧洲杯官方全球合作伙伴。其与欧足联签署了一项为期五年的合作协议,为的是探索用区块链等技术加速足球产业数字化转型,改善全球球迷的观赛体验。当足球遇上区块链,到底能擦出怎样的火花?据透露,在欧洲杯结束后,蚂蚁链的同宗产品支付宝还向1600位实名用户发放得分王同款数字奖杯,以奖励在欧洲杯竞猜活动中胜出的用户。这些数字奖杯是实体奖杯的单个复制品,记载的寓意是无论身份地位,每个人都能享受足球快乐,并成为「得分王」。当区块链奖杯、精彩进球瞬间的NFT等新元素出现在足球世界时,这一传统体育运动拥有了颇具科技气息的衍生周边。多种NFT产品现身蚂蚁链如果说比特币这个点对点价值网络的出现,让人们认识了一个精妙的去中心化信任机器。那么NFT的兴起,则令世界看到了区块链与数字产业相结合迸发出的魅力。本次C罗首次捧得蚂蚁链得分王奖杯也意味着,NFT这个新兴产业不仅有加密资产圈子在推动,蚂蚁链这类推崇无币区块链的「大厂」选手也在大力普及。蚂蚁链对NFT的定义是「非同质化通证」,它认为,NFT有数字商品的实际价值做支撑,又不具备支付功能等任何货币属性。官方的这一定义不难看出,蚂蚁链看重NFT的数字存证、收藏等场景,更重要的是,它不触及「虚拟货币」这一监管禁区。令许多支付宝收藏用户耳目一新的是,今年6月23日,支付宝在「蚂蚁链粉丝粒」小程序上限量发售了「敦煌飞天」和「九色鹿」两款NFT付款码皮肤,这两款皮肤各限量8000份,结果在一分钟内就被抢购一空。「敦煌飞天」支付宝NFT付款码皮肤这足以显示出NFT强大的出圈效应。由于每个NFT都代表特定数字艺术品或其限量发售的单个复制品,记录着其不可篡改的链上权利,因此非常有收藏价值。社交媒体上,有支付宝用户对抢到NFT皮肤的用户颇为羡慕,「主要是因为它不仅是一款皮肤,还是有区块链支撑的『通证』,不能复制,很酷很特别。」这两款NFT皮肤也是由蚂蚁链提供技术支持。在「蚂蚁链粉丝粒」这一支付宝小程序中,还有不少数字艺术品正在拍卖。7月12日下午,三款呆萌的「猫呜呜表情」NFT被摆上了拍卖台,用户可以直接通过支付宝付款抢拍这些NFT,拍卖成功还可以获得对应的实物画作。蜂巢财经还看到,在「蚂蚁链粉丝粒」小程序中,已经出现了NFT「网店」,其中有形形色色的数字艺术品,包括了卡通、风景、抽象等艺术形式。许多NFT都是一元起拍,用户有机会以较低的价格选到心仪的NFT产品。与原生区块链网络上的NFT不同,蚂蚁链为普通用户了解NFT降低了门槛,人们无需了解区块链技术载体,无需掌握加密资产钱包,便可以以较低的价格通过法币直接买入NFT,获得独一无二的数字收藏品。在NFT被越来越多人所熟知后,艺术创作者有了更广阔的艺术变现舞台,NFT收藏家群体也不断壮大。有NFT爱好者认为,有了NFT,艺术收藏的边界得以延展到数字世界,艺术收藏更加平民化,更多人能以有限的资金成为数字艺术品收藏家,也不必为实物艺术藏品的储存和流通而烦恼。当C罗捧得区块链得分王奖杯,并在区块链上欣赏他自己的进球时刻,没准他也会对现代足球与新兴科技不断结合的而感慨。在支付宝、蚂蚁链这些令人熟知的商业主体力推NFT时,NFT走近普罗大众的黄金岁月也悄然到来。互动时间:你在支付宝购买过NFT产品吗?
2021-07-13 | 区块链社区 1083 0 0
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神秘巨鲸借币做空 谁是「帮凶」?
7月8日,加密资产市场再度下跌。在没有实质性利空爆出的情况下,更多人将目光聚焦在借币做空的神秘巨鲸上。根据Datamish的数据,7月8日下午,Bitfinex借出BTC数量陡然升高,6个小时内,超过5000枚BTC被借走。同一时间段,Bitfinex的空头头寸大幅增加。这可能意味着,神秘巨鲸正在边借币边砸盘,且目标直接,不为对冲风险,只为获利。这已不是近期第一次有巨鲸大量借币砸盘,6月份,神秘「大空头」曾出现过两次,都是在市场下跌期间,在Bitfinex借出超2万枚BTC砸盘,意图十分明显,通过砸盘引发市场抛售,并在价格低位时买回还币,从而完成套利。不过,综合做空巨鲸数次操作看,其并未从中尝过太多甜头。由于借出大量的BTC,他每天需交付的利息十分高昂,据计算,其首次大规模做空时,盈利还不足以覆盖利息支出。而在其7月8日的操作中,神秘巨鲸约以32800美元卖出了5000枚BTC,虽然短时间内引发了币价下跌,但市场很快反弹。截至7月10日下午2点,BTC报价33600美元,高于做空巨鲸卖币的价格。随着市场对做空巨鲸的关注度不断升高,不乏投资者出于恐慌抛售筹码,或跟随其做空,在短时间内造成了币价下行,为「大空头」抬了轿子。实际上,随着BTC市值扩大至6000亿美元以上,这个市场显然并非某个机构或大户能够轻易左右,做空巨鲸屡次碰壁也证明了这一点。但投资者围观巨鲸操作时,保持理性往往很难做到。神秘空头再现短时借出5000枚BTC7月8日,加密资产市场结束了连续两日的反弹,又一次遭到空头打压。当天,BTC从34532美元的开盘价最低跌至32050美元,跌幅一度达到7.18%。最终BTC以32898美元收盘,当天跌幅为4.73%。如同往常一样,投资者们试图找出市场中的变量以探求下跌的动因,当天并没有直接的利空消息出现。很快有人发现,半个月前在Bitfinex交易所借币做空的神秘巨鲸似乎又卷土重来。是这个「大空头」导致了市场下跌吗?根据Datamish的数据,自7月8日午间开始,有神秘的大户不断从Bitfinex借出数以千计的BTC。从下图可见,当天中午11点39分时,BTC借出量为2436枚,在随后的6个小时里,BTC借出量陡然激增,截至当天下午6点,Bitfinex平台BTC借出量达到7803枚,这意味着神秘巨鲸可能一次性借出了超5000枚BTC并砸向市场。由于借币量大幅增加,Bitfinex的借币日利率快速升至0.06%上方。7月8日Bitfinex借出BTC数量激增与之对应,Datamish显示,在巨鲸大规模借币的时间段里,Bitfinex非对冲性质的空头头寸大幅增加。这说明,上述巨鲸借币做空的目的更倾向于单向获利,而非风险对冲。不得不说,这名神秘「大空头」一出手就是大手笔。按其借入5000枚BTC计算,他此次借币总价值约1.64亿美元,由于借币日利率提高至0.06%上方,该巨鲸每天要支付的利息就达到10万美元。敢于借出这个体量的资金并卖币做空,此人似乎对市场下跌胸有成竹。观察7月8日的市场走势,在这个神秘巨鲸大规模借币之前,BTC就已经跌了不少。当日凌晨4点至中午12点间,BTC就从34630美元跌至33309美元,跌幅为3.8%。彼时市场情绪正处于恐慌状态,巨鲸似乎看到了下手的机会,开始借币砸盘。在12点至下午7点间,BTC从33309美元跌至最低32050美元,又跌了1259美元,跌幅达到3.7%。考虑到该巨鲸在下跌期间持续借币卖出,他的平均卖出价格约为32800美元。借币砸盘,市场应声下跌,这名「大空头」看似赚到了。但7月8日晚间,BTC没有继续下跌,而是开启了反弹,到了次日下午4点30分,BTC报价32800美元,又回到了该巨鲸借币卖出的均价位置。这意味着他如果在这个位置买入还币,不仅不赚钱,还将亏掉借币所支付的利息。有业内人士分析称,这名大户如此操作有两个可能:一是看到当时市场比较弱,所以想顺势做压倒骆驼的最后一根稻草,希望引发更大幅度的下跌;也可能是提前知道了利空消息,赶在市场下跌前进行布局。截至7月9日下午4点30分,Datamish显示,Bitfinex借出的BTC总量为8175枚,没有出现大幅减少的情况,这说明该做空的巨鲸还没有还币。而在BTC价格稳住的情况下,这个豪赌的「大空头」恐怕比大多数投资者都更紧张。大规模做空引发市场多重情绪这已不是近期第一次有巨鲸在Bitfinex借币做空。在6月7日至18日间,投资者就发现有人不断从Bitfinex借币卖出,总卖出BTC数量达到23212枚,卖出均价为3.65万美元。据莱比特矿池创始人江卓尔统计,该巨鲸并没有从中获利,反而一度亏损。在该巨鲸做空期间的6月14日,BTC一度突破4.1万美元,当时这名做空的巨鲸承担了大幅亏损。不过后续BTC又继续下跌,该巨鲸以约3.52万美元的均价还币。虽然他借币卖出的均价高于还币时的均价,但据江卓尔计算,这名巨鲸通过做空获得的盈利,还不足以支付利息。而在6月25日至6月27日间,巨鲸再度出手做空。根据计算,其大约借出2.3万枚比特币,平均借出价格约为3.3万美元,而后归还比特币的买入均价约为3.26万美元。同样的,由于期间BTC先跌后涨,加上需要支付的巨额利息,巨鲸似乎并未从中吃到太多甜头。目前尚不清楚前两次与最近一次做空的巨鲸是否为同一人或同一机构。不过,从交易习惯上看,以上三次借币做空的时间点,都发生在BTC下跌时,而在借币卖出期间,BTC也都出现了进一步下跌,如果巨鲸每次都能在他砸盘那一波的低点买入BTC并还币,还是可以获得不错的利润。但他似乎更为期待出现一次类似「5·19」或「3·12」级别的持续性下跌,不过走势并未如其所愿,往往下跌一点就迎来反弹。尽管如此,屡有巨鲸大规模借币并砸盘,还是在市场引发了恐慌。一些不明就里的投资者担心,该巨鲸可能掌握了大利空,也跟着抛售筹码,进一步造成了价格下跌,一度让做空的巨鲸有不错的获利空间。某种角度来说,这些因恐慌交出筹码的散户,给做空的巨鲸做了嫁衣。颇为巧合的是,就在7月8日巨鲸借币砸盘后,当晚美股开盘即下跌,纳斯达克综合指数跌幅一度达到2%,短时间内BTC也小幅下跌。由于加密资产市场与美股市场有一定的关联性,又有投资者推测称,巨鲸可能提前预判了美股的走势,才提前在BTC上做了空。实际上,预测市场走势并不现实。前几次巨鲸借出大量的币做空但每次都会遭遇市场反弹,也说明这名神秘「大空头」并不能左右市场。不过,由于做空的巨鲸屡屡出现,市场对其的关注度陡然升高。他的动向,的的确确给市场带来了一些影响。有投资者认为,只要能第一时间关注到巨鲸的借币动向,然后跟着做空,可能会有不错的收益,「毕竟每次这个巨鲸砸盘时价格短时都是下跌的。」当然,在市场走势尚不明朗的当下,巨鲸频繁借币砸盘,也激起了不少投资者的愤怒情绪。有多名用户在社交媒体呼唤,「谁去治治在Bitfinex上借币做空的那个兄弟?」「这货太嚣张了,没大佬去教育教育他怎么做人嘛?」。在巨鲸借币做空背后,有人恐慌、有人谋划投机、有人愤怒,各种情绪叠加起来勾勒出这个市场的众生相,随着越来越多人受其影响做出买入或卖出的操作,市场的博弈也就更激烈了几分。无论如何,从前几次巨鲸的操作结果看,BTC不再是几年前那个小市场,如今它的流通市值超过6300亿美元,并非某一个机构或大户能够轻易左右。在投资者们围观巨鲸的操作时,保持对市场的理性认知,不被情绪影响操作,或许才是更正确的选择,当然,这往往很难做到。互动时间:巨鲸多次借币做空,你受到影响了吗?
2021-07-12 | 区块链社区 19774 2 0
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小众赛道「合成资产」释放了哪些潜力?
近日,DeFi资产板块集体上扬,尤属合成资产板块龙头Synthetix(SNX)涨幅最高,近7天涨幅高达52.3%,现报价为11.4美元。合成资产可以简单理解为现实金融资产的链上映射,锚定法定货币的稳定币,本质上也算一种合成资产。再如,锚定BTC的renBTC,将比特币映射到了以太坊链上,无障碍流通;还有追踪阿里巴巴股票价格的链上资产mBABA等,也算合成资产。相比与DEX、借贷两大赛道,无论从资金规模还是竞争激烈程度,合成资产仍处于一个规模尚小的赛道,但它也是DeFi生态中不可缺少的板块,因为它让链下传统资产上了链,致使有价资产有了新的流通路径。当传统资产上链Token化,可在链上流转及交易时,传统资金或将进入DeFi。目前已经有多个DeFi协议在致力于链上合成资产的开发和研究,本期DeFi蜂窝将盘点合成资产领域的几个代表性协议。合成资产龙头Synthetix简介Synthetix(SNX)是建立在以太坊上的合成资产发行及交易平台,通过超额抵押Synthetix治理通证SNX,生成各类合成资产。Synthetix的前身是稳定币协议Havven,通过抵押链上原生代币HAV来发行稳定币nUSD。2018年更名为Synthetix,该协议可生成的合成资产便不仅是稳定币了。Synthetix官网目前平台上支持的合成资产产品主要包括:跟踪法币价格的合成资产,如跟踪美元价格的sUSD,跟踪欧元价格的sEUR等;也有锚定加密资产的合成资产,如锚定BTC的sBTC,锚定ETH的sETH;还有追踪股票或股票市场指数价格的合成资产,如追踪特斯拉(Tesla)股票价格的sTSLA,追踪富时指数价格的sFTSE;甚至还有追踪大宗商品价格的合成资产,如追踪黄金价格的sGOLD。这些合成资产反应了对应资产的价格,用户可以加密资产市场通过买卖、做多做空来获得收益,但无法实际兑换为被锚定的现实资产。运行原理以稳定币为例,在Synthetix平台上,通过超额抵押SNX原生代币生成稳定币sUSD,抵押率为500%,sUSD始终与美元1:1等价。也就是说在Synthetix上,用户想要生成合成资产sToken,需要抵押超过500%该sToken等值的SNX。Synthetix还有一大创新就是动态债务池模式,用户抵押SNX铸出sUSD,sUSD的价值被认为是系统的负债,而当sUSD交易成了sToken之后,债务则会随着sToken价格的上涨或下跌而增加或减少,来保持sUSD价格和其它sToken价格的稳定,以及交易过程中的无滑点。举了例子,如原债务池有100sUSD,小明用这100sUSD买入了sBTC,当比特币上涨20%时,整个债务池就会变为120sUSD;当用sBTC换回sUSD时,可以收到120sUSD。如果你认为用SNX做抵押,SNX币价波动大风险不可控,那么你还可以在Curve平台上用USDT兑换sUSD,来进入Synthetix生态。业务数据截至7月7日,根据官网显示,Synthetix平台总锁仓资金量为12.3亿美元,累计交易成交量为70.6亿美元,捕获的交易费用2610万美元,24小时交易量为4510万美元。SNX发行总量约为2亿,暂报价为11.13美元,平台上共锁仓的SNX价值高达10.8亿美元,SNX持币地址数为80022,流通市值达25亿美元。金融资产合成平台MirrorProtocol简介MirrorProtocol(MIR)是建立在Terra链上的一个合成资产平台,该协议支持现实世界金融资产(如股票、期货、交易所基金)通过智能合约,铸造出相应的合成代币资产,该协议主打美股合成资产,帮助DeFi用户以低门槛地投资各类美股资产。Mirror官网目前已经上线的合成资产包括追踪苹果股票的mAAPL,特斯拉股票对应的mTSLA,亚马逊股票的合成资产mAMZN等等;除了这些知名公司的股票,通过MirrorProtocol合成的还包括追踪纳斯达克100指数的mIXIC等。用户可以使用区块链钱包直接在Uniswap或Terraswap平台上交易这些合成资产。此外,平台铸造的合成资产还支持用户组合成LP资产mAsset-UST,提供相应资金池的流动性进行挖矿,以获得MIR奖励。运行原理MirrorProtocol通过超额抵押稳定币UST或其它主流加密资产的合成资产,来铸造股票类合成资产。但以UST为基础发行资产的最低抵押比率为150%,其他合成资产发行的最低抵押比率为200%。业务数据根据MirrorMarket数据显示,截至7月7日,Mirror协议中的UST总锁仓量为19.7亿美元,合成资产mAssets总市值达4.57亿美元,24小时交易笔数达31626次,24小时捕获的交易费约为7.4万美金。MIR的总发行量为3.7亿,暂报价为3.8美元,流通市值为2.19亿美元,持币地址数为24078。个性化合成资产开发平台UMA简介UMA(UMA)是合成资产的自定义和开发平台。第三方开发者通过UMA协议,可以根据需求自定义个性化的合成资产,为用户提供创新性金融产品。也就是说UMA提供了一个标准铸造合成资产的产品智能合约,项目开发者通过这个合约,可以发行或自定义任何一款合成资产。UMA官网比如通过该协议合成的资产uGAS,它用于追踪以太坊GAS的价格,用户可拿它来对冲以太坊网络拥堵而带来的交易成本上升的风险。而合成资产BTCDOM则追踪了比特币市值占比的变化,可以拿来对冲因BTC基本面变化而引起的风险。同样是通过还协议产生的合成资产STABLESPREAD(稳定币价差),追踪了一篮子ETH上的稳定币和其他公链稳定币之间的价差,如果用户认为非以太坊的稳定币(比如UST、BUSD)价格优于以太坊的稳定币(比如USDC、USDT),就可以通过购买STABLESPREAD来获利,反之则可以抛售。从上述合成资产种类来看,UMA不像常规的合成资产协议那样,仅把锚定物局限在股票、加密货币、基金指数等常规有价资产上。UMA认为,合成资产不应只局限于股票或加密货币价格的代币化,而应把各种有交易价值的数据搬到链上,支持有交易需求的用户进行风险对冲、投资。UMA探索的是如何在不使用预言机的情况下,通过智能合约的设计,来实现多种类的资产合成,解决用户在区块链上接入各种其它市场或资产的难题。运行原理UMA提供了创建合成资产的底层金融基础设施,用户创建合成资产时无需超额抵押,无需预言机进行喂价,原生资产即使没有价格,也可以通过UMA协议在一定的条件下铸造出合成资产。具体来说,就是用数据验证机制(DVM)和无价的金融合约组合设计,来保障合成资产的经济安全。无价金融合约意味着不需要链上的价格馈送就能发挥作用,而数据验证机制充当了链上预言机的功能。业务数据截至7月7日,根据官网显示,UMA平台总锁仓资金量为1.01亿美元,另外UMA协议与近11个项目部署了合成资产,如与BadgerDAO合作构建BTC的合成资产;与YAM协议合作推出DeFi衍生品交易平台DegenerativeFinance;与跨链协议RenProtocol和OpenDAO合作,将任何代币铸造成稳定币等。UMA发行总量为1.02亿,可以用来投票决定上线合成资产,暂报价9.8美元,UMA持币地址数为14399,流通市值5.54亿美元。跨链合成资产协议Linear简介Linear(LINA)是部署在币安智能链BSC上的跨链合成资产协议。能够支持任何兼容EVM的区块链,通过跨链,可将交易和铸造功能部署在其它链上。目前,Linear已经实现以太坊、币安智能链BSC的兼容,协议上的资产可在以太坊和BSC之间流动,后期还会部署在波卡网络中。Linear官网和其它合成资产协议相比,Linear最大的亮点在于跨链兼容,使协议上的合成资产应用场景更丰富,提高资金利用率。目前平台除支持基于加密货币、指数、商品等资产代币化,还衍生出一些创意性的主题指数,比如电竞主题;去中心化金融指数LDEFI,追踪一篮子DeFi板块代表资产LINK、MKR、UNI、BAL等价格走势的合成资产。运行原理平台通过质押治理代币LINA,铸造稳定币LUSD,1:1锚定USD,用LUSD在交易平台Linear.Exchange上购买Linear上的合成资产。持有LUSD可以获得平台的交易费用,另外用户还可以在Linear平台上存入LUSD,赚取BUSD或LUSD,或提供LUSD-BUSD资金对的流动性来获得奖励LINA。业务数据根据Defistation官网显示,Linear平台锁仓量TVL为5574万美元,24小时交易资金规模是32.9万美元,交易次数142次。LINA发行总量为100亿,暂报价0.03美元,LINA持币地址数为25297,流通市值5585万美元。互动时间:你觉得合成资产还能适用哪些场景?
2021-07-09 | 区块链社区 47769 0 0
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链游Axie Infinity爆火 「边玩边赚」照进现实
「近30天突破2000万美元」的销售业绩让区块链游戏AxieInfinity再次进入中国加密资产玩家的视野,该游戏也是目前NFT市场上交易额最高的项目,截至7月8日,其日交易额突破了2000万美元。单从游戏属性看上,AxieInfinity并不复杂——玩家用ETH购买三只名为「Axie」的幻想生物,以饲养的方式升级,两两交配繁衍可产生独特基因的新品种,放它们到竞技场战斗,获得游戏奖励。听上去不就是掌机游戏《宠物小精灵》(又名《宝可梦》)吗?但当它放到区块链链上时,一切都变得不一样。种类各异的宠物小精灵Axie被NFT化,变成了非同质化代币资产,传统游戏中仅供娱乐的游戏主角,具备了强价值属性,可以收藏,亦可在链上的加密资产去中心化交易平台(DEX)上交易。能交易不仅是这些NFT宠物,还有游戏资源及奖励SLP、游戏生态的治理代币AXS。从购买宠物到销售宠物及其衍生奖励,整个环节都要依赖加密资产,游戏赖以建立的网络以太坊及其链上资产ETH是必不可少一环。AxieInfinity主打「边赚边玩」,宣称要做成一款「旨在改变世界并创造经济自由的游戏」。你也许认为,这又是一个投资(机)属性极强的币圈泡沫,但事实上,AxieInfinity已经持续运转了3年,新冠疫情的爆发给了它一个展现价值的机会,玩这款游戏意外地成为菲律宾低收入群体在疫情期间维持生计的方式。AxieInfinity的火爆能否持续需要交给时间,但它切实地展现了区块链经济潜在的社会价值。链版「宝可梦」历时3年终成NFT销冠7月7日,代币AXS的价格达到了历史新高,16.84美元,去年10月上线币安时,初始开盘价仅为0.1美元。支撑AXS的区块链游戏AxieInfinity也正式摘得NFT市场交易额桂冠,2000万美元的日交易额引来业内媒体争相报道。AxieInfinity日交易额超2000万美元这一高光时刻到来前,AxieInfinity已经运行了3年。在上一轮加密资产牛市(2018年2月)靠出售初始Axie募得900ETH(时值72万美元)后,越南程序员Trung和来自挪威的竞技游戏选手Aleksander带着一众小伙伴,开始在胡志明市落实这款「关于收集和饲养名为Axie的幻想生物的游戏」,公司就此诞生。「尽管属于同一物种,但每个Axie都有自己独特的外观和属性。一些Axies类似于狗,而另一些则更像猫、鱼、鸟或龙。有趣的是,一些Axies甚至看起来像移动的树。」在Medium上发布预售消息时,SkyMavis如此介绍了游戏的主角。放在2018年,AxieInfinity这种游戏一点也不起眼。且不说它的游戏逻辑来自掌机游戏《宠物小精灵》,哪怕在链上,它也不是第一家。同样诞生在以太坊链上的宠物养成游戏鼻祖是CryptoKitties(加密猫),2017年底就因高昂的交易量和堵爆以太坊,成为现象级事件出了圈。以太坊智能合约ERC-721标准及基于此标准产生的NFT资产也因此成为链游们必不可少的基建。若说创新,AxieInfinity与加密猫的不同之处在于,宠物不仅拿来培养,还能用于战斗,宠物是资产,战斗得奖励,后者可以给前者升级、增值,两者均可在链上交易。但在2018年,因博彩游戏而火了一阵的DApp赛道中,真正有娱乐性的链游并没有掀起太大波澜。当年11月的一项分析数据显示,AxieInfinity的日活只有132,24小时交易额仅为7.37ETH,日交易笔数为644,在养成/休闲类的链游中排名第三。若放在游戏这个大门类中,AxieInfinity的数据不值一提。意外的是,它并没有像加密猫一样昙花一现,反而活了下来,致使其接连破圈的机会一个接一个地出现了。不停迭代迎来DeFi东风熊市中的AxieInfinity并没有坐以待毙,而是不断通过功能、玩法甚至底层系统的迭代进化,形成了自产、自销的生态运转之路。到了2019年1月,这款游戏已经不仅有宠物的育种和战斗玩法,还扩展出游戏空间的土地NFT,并通过出售地块再次筹集了3200ETH。当时,ETH已经跌到了110美元,距离2018年牛市顶峰缩水超90%,这笔销售额为AxieInfinity筹集了35.2万美元。拿着这些资金,SkyMavis公司继续开发AxieInfinity,并有意将游戏生态化。为了摆脱以太坊网络速度慢对游戏发展的制约,AxieInfinity开始寻找替代方案。最初是将游戏中的内部土地及物品的NFT市场搬到了以太坊的2层网络Loom上,便于低成本地供用户交易NFT。但对于娱乐属性的部分,Loom仍无法更好地满足。2019年11月,在完成146.5万美元的天使轮融资后,SkyMavis团队一方面继续研发新的游戏功能,包括统一地块和Axie的交易市场、卡牌对战游戏,此外也开始酝酿底层链。2020年下半年,适宜AxieInfinity生态继续扩张的侧链Ronin诞生了。时间行至于此时,AxieInfinity的发展又变得恰逢其时起来,用于培育Axie宠物的资源及宠物战斗奖励的游戏内置资产SLP,逐渐有了更开放的交易市场,因为Uniswap这样的链上DEX开始随着DeFi的火爆而被发现起来,玩家们开始为SLP建立兑换池,这些资产可以快速地被兑换为ETH、USDT等有价值的加密资产。这也将AxieInfinity的品牌和流量提升到一个新的台阶,也给它的生态带来了新的机会,「边玩边赚」逐渐成为了这款游戏的吸睛理念。到了2020年10月,AxieInfinity的7日交易额已经达到66.9万美元,最贵的宠物曾售价1.5万美元。2年时间,游戏里的Axie宠物已经发展出9个大类,每个宠物身体的6个部位(眼睛、耳朵、角、嘴巴、背部和尾巴)组合不同,战斗技能也不同。多样的养成组合、训练、战斗玩法,让AxieInfinity的活跃用户从早期的几百个跃升到了5000多。紧接着,币安来了,AxieInfinity发行的治理代币AXS,成了BinanceLaunchpad的在列资产,该资产以0.1美元的价格上线中心化交易所。币安的加持再次让这款游戏的曝光度向外蔓延。今年5月21日,AxieInfinity又完成了750万美元的A轮融资,资方中赫然出现了NBA的达拉斯独行侠队老板MarkCuban,他是NFT的知名推崇者之一,曾发售过自己创作的加密艺术品。显然,这款游戏已经火出圈了。不断升级、进化是AxieInfinity游戏生态之舟能行至今日的重要内核,连他的联合创始人Aleksander也说,游戏每一次推出新功能,就会重新激活老玩家。而2020年下半年爆发的DeFi和NFT则为这支扁舟吹起了一股东风,最终让Axie这个诞生在链上的「幻想生物」成了为风口准备得最充分的猪。「边玩边赚」为疫情期菲律宾低收入者解困故事如果就讲到这儿,销冠AxieInfinity成为资本宠儿也不过是区块链游戏实现商业化的典范而已,和网游、手游的资本套路并无二致。而事实上,链游AxieInfinity带给用户的价值意义远非娱乐这么简单。或者,你以为上了链的游戏也不过是因为Token的存在而为道具增加了价值流通的载体,世界上真的只是又多了一个可以炒作的「加密猫」吗?新冠疫情的出现给外界提供了看待AxieInfinity的另一重视角。去年,在菲律宾首都马尼拉北部的小城镇卡巴那图,当地人通过玩AxieInfinity赚钱维持生计,以应对疫情给当地带来的经济打击。今年5月,一部18分钟时长的采访视频在油管上发布,以直观的方式呈现了当时的情形。28岁的ArtArt是最早发现AxieInfinity可以「边玩边赚」的人之一。「最开始,我是不相信这个游戏真的可以边玩边赚,但是我打算先试试看。」他在视频中回忆,他花了四五美元买了三只Axie,在游戏里赚到了一些SLP代币,然后Swap(兑换)成了ETH,这些ETH真的通过菲律宾本地的一个加密资产钱包兑换成了比索(当地法币),这是他第一次通过加密资产出金。ArtArt在视频中说,他玩了15天,赚了1000比索,折合20美元。很快,这条赚钱路径在他所在的街区流行起来,超过100个人开始玩Axie,「会玩的人教不会的人,因为疫情,大家也没有别的赚钱途径。」他说,这正是AxieInfinity在卡巴那图风靡起来的原因。疫情中的卡巴那图处于封闭管理状态,经济因此而停滞,受影响最大的是那些每天都要出门赚钱讨生活的人。尽管低收入群体尽管会获得政府补贴,但并不够维持生计。视频报道显示,疫情期间,当地有人不分昼夜地玩这款游戏,能赚300到400美元,这比菲律宾本地人一个月赚的钱还要多。卡巴那图当地老夫妇玩Axie赚钱付药费在当地经营小商店的老年夫妇,因疫情而失业的孩子母亲,跑三轮客运摩的司机,都成了通过AxieInfinity赚取收入的玩家。当Axie宠物随时市场热度而逐渐涨价时,当地青年甚至组织起一个租借渠道,将他们培养出的Axie租给买不起的人,帮他们获得一份收入。AxieInfinity的首席增长官JeffreyZirlin注意到了来自菲律宾的用户增长,那里甚至一度成为该游戏的第一大市场,「既有趣又可爱还能赚钱是这个游戏真正起飞的原因,这种模式引起了这一代人的共鸣,他们企图在寻找一些在网上赚钱的门路,数字资产收入成了新方法。」他认为,新冠疫情可能永久性地摧毁了大部分原本通过体力劳动赚钱的方式,团队也开始意识到,「我们正在做的事情,会从本质上改变人们对工作的认识」这或许仅仅是AxieInfinity在特殊时期带来的意外成果,也是它与传统互联网游戏最大的差异——哪怕是打游戏,付出的时间与劳动也是资产,依然是个人财富,且可以通过链上与链下的基建,将价值输入到现实生活中,攫取价值的并不仅仅是提供服务的平台。将这个视角放大,区块链经济或许并不仅仅是炒币,当凝结在劳动上价值通过链的形式流动起来时,生产关系或将重新被定义。互动时间:你认为链游未来会超过网游吗?
2021-07-08 | 区块链社区 7110 0 0
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伦敦升级临近 DeFi市场复苏
经历了一个多月的低迷期后,DeFi市场有了复苏迹象。7月6日,非小号收录的91个DeFi资产中,有74个实现了上涨。其中,Synthetix、Aave、Compound等主流协议治理代币涨超20%,其余协议也都有10%左右的涨幅。与之对应,连续多日下降的链上总锁仓价值(TVL)也缓慢回升。数据显示,市场各主流公链的TVL之和已由6月26日的631.9亿美元,回升至7月6日的715.5亿美元,10天内上涨了13.22%。观察细分赛道,借贷板块的表现相比DEX更为稳定。7月6日,DeFi市场总借款量为168.4亿美元,近一周内小幅增长。而DEX总交易量则持续萎靡,较高峰时期下跌了88.36%。链上稳定币的流通量也保持了增长态势,支持稳定币挖矿的稳定币兑换协议Curve成了大赢家,登上了TVL排行榜首位。相比缓慢攀爬的TVL数值,主流DeFi资产的价格增长速度更为迅猛。以太坊网络即将到来的伦敦升级是市场预期上升的助力之一。根据介绍,伦敦升级将通过实施EIP-1559等提案,提升以太坊的网络性能并降低Gas费,这给链上的DeFi协议们带来了更广阔的增长空间。DeFi资产普涨TVL回暖经历了「5·19」暴跌的阵痛后,DeFi市场在进入7月后展现出强劲的复苏势头。根据7月6日非小号的统计数据,在收录的91个DeFi资产中,共有74个实现了上涨,涨幅较大的多是相对主流的DeFi资产。截至当日下午3点,合成资产协议Synthetix(SNX)报价11.87美元,日内上涨幅度达到26%;借贷协议Aave(AAVE)报价333.5美元,日内上涨22.79%,COMP、SUSHI、UNI等知名DeFi代币涨幅分别为22%、21.27%、14.1%。此外,1INCH、CRV、MKR、YFI等主流DeFi协议代币日内涨幅都超过10%。对比之下,BTC和ETH两大资产的涨幅分别为3.5%及5.5%,比上述DeFi资产逊色了不少。实际上,近几日DeFi代币的走势都较为强势,尤其是借贷类协议的治理代币。7月1日至6日间,COMP由287美元涨至518美元,涨幅超过80%。AAVE则由221美元涨至333美元,涨幅超过50%,MKR由2281涨至3000美元,涨幅达到31.5%。同期内,UNI涨幅为29.2%、SUSHI涨幅为22%,1INCH涨幅为15%。不难看出,DEX板块代币的走势相比借贷板块略逊一筹,这似乎也说明,在市场行情弱势的情况下,用户们通过借贷协议进行理财的需求更大。在DeFi资产普涨时,连续多日下行的链上总锁仓价值(TVL)也终于回暖。根据Tokenview的数据,市场主流公链的TVL之和已由6月26日631.9亿美元的低点,回升至7月6日的715.5亿美元,10天内上涨了13.22%。资金的缓慢流入对于DeFi生态的发展是个好消息。具体到细分赛道来看,DEX板块的交易量相对低迷。DeBank7月5日数据显示,包括Uniswap、PancakeSwap、SushiSwap在内的48个DEX交易量之和为26.76亿美元,相比5月高峰期230亿美元的交易量暴跌了88.36%。相比之下,去中心化借贷市场的借款量相对稳定,7月6日,DeFi市场总借款量为168.4亿美元,近一周内小幅增长。相比高峰时期265.67亿美元的借款量,下跌了36.6%。链上稳定币则始终保持着增长势头。7月6日,以太坊链上稳定币总发行量约737.2亿美元,相比一个月前的567.77美元上涨了近30%。其中USDT、USDC和BUSD的占比分别为39.21%、33.3%以及14.68%。以太坊链上稳定币发行量保持增长链上稳定币的流通量增长,使得稳定币兑换协议Curve成为了大赢家。当前,该协议TVL为87.21亿美元,位列所有DeFi协议榜首。有分析认为,在市场下行期间,很多用户都卖出了部分持有的加密资产,转而持有大量的稳定币资产,并流入Curve进行挖矿,推动了其TVL的升高。以太坊伦敦升级提供市场预期尽管当前DeFi市场TVL开始回暖,但距离5月份1135亿美元的历史峰值还有不小的距离。而相比缓慢攀爬的TVL数值,主流DeFi资产的价格增长速度显然更快。有分析人士认为,即将到来的以太坊伦敦升级提供了市场炒作预期。伦敦升级是今年以太坊主网最大的一次升级,尤其因为EIP-1559提案将在此次升级中实施,让其充满了话题性和关注度。EIP-1559将改变此前竞价优先打包的费用模型,转而通过算法设定费用以降低Gas费。新的费用模型由基础费用和小费组成,每发生一次交易基础费用部分的ETH都会被销毁,小费则被矿工收入囊中。此外,伦敦升级还会提升以太坊网络的弹性,以缓解拥堵。随着价值流转效率低和Gas费高昂的问题得到缓解,以太坊上的DeFi协议们无疑会从中受益,治理代币价格也就有了上升空间。7月5日,EthHub联合创始人AnthonySassano在推特上表示,伦敦升级的日期可能在7月9日举办的以太坊核心开发者会议上被最终确定。此前,官方对外发布的伦敦升级日期在7月中旬。据Sassano透露,伦敦升级可能会小幅延期,他希望在8月4日实施。伦敦升级时间将在7月9日讨论在投资者Bobo看来,伦敦升级如果小幅延期也未必是坏事,谨慎对待它会让网络的稳定性得到保障,而市场可能会因利好延期兑现,有更多时间推高ETH及DeFi资产的价格。在此前的6月24日,以太坊测试网Ropsten已经激活了伦敦升级的测试。27日,以太坊开发者TimBeiko表示,Ropsten在伦敦升级后进行了压力测试,结果没有任何问题,这为以太坊在不久后成功升级提供了乐观预期。一位分析师甚至预测,在接下来的交易日中,ETH对BTC的汇率可能上涨近40%。距离5月19的市场暴跌已经过去了一个多月,市场的恐慌情绪逐渐修复,此时DeFi领域率先回暖似乎预示着市场将进入新的窗口期。随着伦敦升级完成,底层基建进一步扩展,DeFi也有望继续进化。互动时间:你认为伦敦升级会带动加密资产市场回暖吗?
2021-07-07 | 区块链社区 22840 1 0
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副船长 船龄 2.7年
DeFi明星协议进军B端市场
又一个DeFi知名应用开始将机构客户纳入发展规划中。7月5日,去中心化借贷应用Aave被透露将在7月推出面向机构用户的产品AavePro。此前的6月29日,另一个去中心化借贷应用Compound曾宣布,将支持机构用户以USDC获取稳定利息。下半年开启之时,接连有两大DeFi头部应用支持机构用户,决定从ToC向ToB的市场布局,为近期疲软的DeFi市场带来新希望。DeFi市场的确需要一些新的动力。从5月中旬起,应用和规模最集中的以太坊上,DeFi的锁仓总价值(TVL)从1100亿美元持续下滑。OKLink数据显示,截至7月6日,ETH-DeFi的TVL为683.3亿美元,据高峰时跌幅近40%,随之下降的还包括各类DeFi资产的市值。加密资产市场上的散户投资者们已经验证了DeFi的价值,机构客户如若能进入DeFi领域,无疑将为这个市场带来资金和流动性的增量。但引入机构客户也并非易事,相比散户投资者,他们有着更严格的风控标准,需要面对监管对反洗钱审查的要求等等。利用稳定币在DeFi流动性市场中攫取稳定收益,是应用们吸引机构客户的妙招。于此同时,市场上已经出现帮助机构安全、合规地进入DeFi市场的基建。AavePro计划曝光DeFi开掘机构市场Aave即将在7月推出面向机构客户的产品,这一消息并非来自官方通报。7月5日,GoldBeechCapital的创始人NoahGoldberg在推特上曝光了这一计划,他晒出了一张电子邮件的截图,声称是在参加主题为「机构DeFi的下一步」网络研讨会后收到的邮件。邮件截图显示,面向机构客户的AavePro是联合机构级安全公司Fireblocks推出的产品,该产品将使用AaveV2版的智能合约,创建AavePro池,且该池添加的白名单系统仅允许KYC参与者访问;流动性池初始阶段仅包含机构需求较高的比特币、以太坊、USDC、AAVE四种资产,并与Aave上的其他流动性池分开;机构用户的KYC将由Fireblocks支持,Fireblocks还将在AavePro市场上添加反洗钱和反欺诈控制。Aave还强调,Pro产品仍是去中心化的,将通过Aave社区治理机制进行管理。这已经是第二个将用户群体向机构扩张的知名DeFi应用。不久前,同为DeFi借贷平台的Compound宣布将成立新公司CompoundTreasury,与Fireblocks和Circle合作,允许新银行和金融科技公司将美元转换为USDC,并在Compound平台上获得不低于4%的年利率。AavePro的曝光来自于一场讨论「机构DeFi下一步」的研讨会,侧面也透露出DeFi领域开始对机构用户市场挖掘。机构用户到底如何定义?它仅仅是指市面上已经存在的加密资产量化交易商、TokenFund等等原生区块链机构吗?从CompoundTreasury特别指出的用户范围看,DeFi的机构用户还包括新银行和金融科技公司。区块链风险投资公司OutlierVentures的CEOJamieBurke曾给出了一个广泛的定义——家族企业、对冲基金、银行、养老基金、金融科技创业公司都属于DeFi的潜在机构用户市场,甚至包括那些普通的小微企业。「DeFi先被有经验的加密散户和小型日间交易者采用了。」去年12月,Burke撰文提到了当时的DeFi市场。而对于机构采用DeFi的顺序,他认为先是中小企业,最终会在未来十年内被大型金融机构采用,「然而现在,加密领域的机构百分之九十五都没有涉足DeFi。」变化似乎正在以更快的节奏出现。经过了一年多的发展,DeFi的市场资金规模从不足10亿美元而上涨至今年4、5月份的千亿美元,有经验的加密散户和小型交易者率先从流动性挖矿(DeFi农业耕种)中获得了早期红利,尽管出现了投机泡沫,但也验证了DeFi的可用性。配套基建出现为机构入场DeFi排忧既然构建在区块链网络中的开放式金融(DeFi)应用是有价值的,为什么机构用户迟迟不敢进来?这里既有机构的属性原因,也与当前DeFi的发展瓶颈有关。加密资产的散户投资者在乎DeFi协议的安全,大资金体量的机构用户更是如此,此外,他们的金融行为常常需要符合监管部门的要求,特别是KYC和反洗钱。DeFi受散户欢迎的特性之一便是无审查地加入,这与机构用户要符合的规则相左。这也是为什么Aave和Compound在开拓机构市场时,需要选择「牵手」第三方的、机构级的安全公司Fireblocks的原因,这家公司通过数据安全企业Chainalysis引入了自动化的AML(反洗钱)和KYT(了解你的交易)筛查,以此帮助机构用户在遵守合规要求的前提下进入DeFi。「使用零售钱包几乎不可能创建集中审计跟踪。对于企业层面的会计和合规目的,可审计性和透明度至关重要。」Fireblocks在提到机构用户参与DeFi时的另一层合规问题。除了合规要求外,机构用户对DeFi不敢盲目近身的原因还在于,当下的DeFi基建对他们不够友好。以入口来说,普通用户访问DeFi协议使用的工具是浏览器,机构想要进入,也同样如此。但基于浏览器的应用程序无法提供企业级的效率和安全性。在传统证券市场,交易系统的API集成可以让机构用户在算法下完成大规模自动化交易。API交易在加密资产的中心化交易所中也已然普及,但依赖浏览器的各种DeFi应用还无法支撑企业级别的API交易。基于浏览器或者移动钱包的访问DeFi还存在安全隐患,因为用户的私钥会用于在浏览器中授权交易,一旦黑客窃取了浏览器的信息,资金安全将受到威胁。而面对潜在的风险,DeFi市场相较于传统金融市场,尚无成熟的托管和保险体系。Fireblocks助力机构进入DeFi的系统方案机构用户进入DeFi显然比散户麻烦得多,好在Fireblocks这类第三方安全公司已然出现,抓住这部分用户的痛点提供解决方案。该公司从去年11月底开始,面向机构类的企业级用户,提供对DeFi应用的安全、高效访问系统,可访问的应用除了Compound、Aave外,还包括Maker、Synthetix、dYdX等11个DeFi协议。如今,随着比特币、以太坊进入下行通道,DeFi也进入了去泡沫周期,流动性挖矿的收益率在下降,DeFi资产的市值在下降,但锁仓资金量维持在百亿级别上,这对于风控审慎的机构来说,恰是一个入场契机。Compound似乎摸准了机构用户求稳的DeFi心态,机智地从稳定币入手,支持机构将美元兑换成USDC,以获得稳定的年化收益。而在Circle(USDC的发行方)的CEOJeremyAllaire看来,DeFi对机构的吸引力和想象力应该更大。在与Coindesk对话时,Allaire认为,解决吞吐量,实现现实世界中的个人、公司既能保护隐私又能以非匿名身份参与到开放式金融中,都是DeFi进化的方向,DeFi不仅仅是流动性挖矿和治理代币,它应该回归金融支持经济增长、帮助社会繁荣的本质,为个人、家庭和企业创造价值。当然,这是DeFi更大的野心,而引入机构无疑将加速DeFi的进化。毕竟,比特币市场已经展现了机构的能量。互动时间:你认为机构用户会带来DeFi的第二春吗?
2021-07-06 | 区块链社区 8061 0 0
蜂巢财经News
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副船长 船龄 2.7年
Robinhood 上市在即 「币」业务福祸相倚
被称为「散户大本营」的美国互联网券商Robinhood已于7月1日递交了IPO申请,如若获批,它将以「HOOD」的股票代码登陆纳斯达克。向美国证券交易委员会(SEC)递交的文件中,这家券商平台披露了它的业务增长情况。2021年第一季度,该公司总营收为5.22亿美元,较2020年同期的1.28亿美元增长309%。当前,Robinhood月活跃用户数约为1770万。引人注目的是,Robinhood的营收增长一部分归功于旗下加密资产交易业务的表现。今年第一季度,该公司总收入的17%来自「币」业务,上架的7个加密资产,总交易量达到880亿美元,相比去年同期增长了23倍,其中狗狗币交易量占到34%。Robinhood用户对加密资产投资的偏好不难理解。自2013年成立以来,该平台以零佣金、可拆分股票交易以及免费向注册用户赠送股票等手段,吸引了大批散户投资者加入。有统计数据显示,Robinhood大约有一半用户是首次投资者,中位数年龄仅为31岁。相对年轻的散户投资者恰好也是加密资产市场的主力人群。Robinhood的「币」业务营收占比逐渐增长,为其上市带来漂亮的财务数据,但这块业务也可能成为「绊脚石」。此前,SEC对Robinhood的加密资产交易业务进行审查就曾导致其IPO计划推迟。况且,当前加密资产市场表现低迷,Robinhood的这块营收必然会受到影响。加密资产市场的高波动和高风险性,加上监管对这块市场的审查,都成为Robinhood上市前的不稳定因子。更有有分析人士认为,如果Robinhood加密资产交易占比在未来继续扩大,将直接影响到其未来的股价表现。加密资产交易为Robinhood营收「添彩」7月1日,美国互联网券商Robinhood向美国证券交易委员会(SEC)递交了S-1表申请IPO,计划在纳斯达克上市,股票代码为「HOOD」。这家券商拟在IPO中最多筹资1亿美元,上市目标估值为400亿美元。如果不出意外,Robinhood将会在未来1至2个月内登陆资本市场。Robinhood发布申请IPO相关声明作为美国著名的「散户大本营」,Robinhood的IPO计划颇受瞩目。在新冠疫情期间,美国大量的散户投资者进入股票市场,为其业务提供了增长助力。申请文件披露,Robinhood管理的资金账户已从去年的720万个增长至今年3月的1800万个,增幅为151%。客户托管的资产则从去年3月的192亿美元增长至约800亿美元,同比激增316.67%。当前,Robinhood月活跃用户数约为1770万。在2020年,Robinhood总营收为9.59亿美元,净利润为745万美元,实现了盈利。相比之下,2019年总营收为2.78亿美元,亏损1.07亿美元。2021年第一季度,该公司总营收为5.22亿美元,较2020年同期的1.28亿美元增长309%。业务体量的高速增长是Robinhood能够上市的保障,这其中离不开它旗下加密资产交易业务的推动,在它提交的文件中,加密资产交易业务在其营收中占据了不小的分量。该公司提交的S-1表显示,2021年第一季度,该公司总收入的17%来自加密资产交易业务,「币」业务的总交易量达到880亿美元,相比去年同期增长了23倍,其中狗狗币交易量占总交易量的34%。作为对比,去年第四季度狗狗币交易量占比仅为4%。资料显示,Robinhood于2018年首次引入加密资产交易,截至目前共提供包括比特币、以太坊、狗狗币等7种加密资产交易服务。受益于此前加密资产市场的上涨,今年第一季度该平台上的加密资产存量从4.807亿美元飙升至116亿美元。尽管Robinhood以提供股票交易为主,但加密资产交易业务在其中占比呈现出增长趋势。此前特斯拉创始人ElonMusk多次在推特提及狗狗币,一定程度提升了投资者在Robinhood交易这一加密资产的热情。此外,Robinhood自诞生以来就推崇自由交易,它的主要客户群体是相对年轻的散户投资者。这部分人群对加密资产交易的偏好也带动了Robinhood「币」业务的增长。主攻金融「下沉市场」有赢有输自2013年成立以来,Robinhood就一直不按常理出牌。与其他股票经纪商不同,它开创了零佣金交易的先河,以此吸引散户来此进行股票交易。当前,Robinhood主要的盈利模式是将订单发送给做市商来赚钱——从订单额中抽取一定比例的提成。为了在激烈的券商竞争中站稳脚跟,Robinhood创新了交易模式,它允许用户拆分购买股票。如同加密资产投资者可以买0.001个甚至更少的比特币一样,股票投资者在Robinhood上无需花费两三千美元去买一股谷歌或亚马逊的股票,他们可以以较小的资金买入每股的一小部分。Robinhood另一项吸引新用户的举措是,只要用户在Robinhood注册,就可以获得一股免费股票。Robinhood通过发放免费股票吸引新用户从Robinhood官网的注册页面可见,当用户完成注册并链接银行帐户时,帐户中会出现一个「惊喜股票」。尽管98%的「惊喜股票」价值不超过10美元,但幸运用户可能会获得较高价值的股票。该页面特别提示:您有1/150的机会获得强生(165.96美元)、摩根大通(157.09美元)或苹果(137.16美元)股票。通过免佣金、支持拆分交易股票并且赠送股票等方式,Robinhood成功吸引了大量散户投资者前来注册。有统计数据显示,Robinhood当前1800万用户中,大约有一半用户是首次投资者,中位数年龄仅为31岁。其账户规模的中位数只有240美元,2月的平均账户规模仅为5000美元。散户投资者的大量涌入让Robinhood有了「散户大本营」的称号。今年1月份,它还在美股「逼空大战」中充当了散户买入GameStop等股票的主要战场,一时风头无两。值得一提的是,为了回馈散户投资者的支持,在此次IPO中,Robinhood计划将其IPO中A类股票的20%至35%额度分配给旗下用户,投资者可以通过Robinhood上名为IPOAccess的新功能参与认购。要知道,以往散户很难有购买新上市公司股票的机会。在美股市场上,想要参与IPO交易,账户资金一般需要达到25万美元以上。Robinhood大幅降低了这个门槛。「让市场大众化」的经营理念最终让Robinhood走到了IPO前夜。但散户情绪的不稳定也给走金融「下沉市场」的Robinhood上了一课。今年1月,Robinhood在散户爆炒「meme股票」时采取了限制措施,阻止平台用户购买GameStop、AMC娱乐等股票,随后遭到了散户投资者的集体诉讼。Robinhood在提交给SEC文件提及,这一事件已经引发了负面舆情以及客户的广泛不满。该公司承认,大量诉讼「既昂贵又耗时」,并可能将损害其声誉和财务。「币」业务为上市埋下不稳定因子行将上市,Robinhood的麻烦也跟着来了。在它提交IPO申请前一天,美国金融行业监管局(FINRA)向该公司开具了有史以来最大的罚单,总计约7000万美元。此次处罚涉及Robinhood在2020年3月发生系统中断等故障,在批准客户进行期权交易前缺乏尽职调查,以及在向客户提供有关保证金交易等方面信息有误导等等。FINRA表示,这些因素加在一起,损害了该平台数百万名用户的利益。除了客户诉讼以及监管罚单之外,它旗下的加密资产交易业务也被外界视为一个不稳定因素。实际上,Robinhood原本打算在6月份进行IPO,但由于SEC当时正就其加密资产交易业务进行审查,导致计划推迟。根据财联社6月25日报道,SEC一直在询问Robinhood有关不断增长的加密资产业务情况。而Robinhood在其提交的IPO文件中也提到,受Meme股票启发的狗狗币第一季度占其加密资产交易收入的34%。该公司表示,如果加密资产市场恶化或狗狗币价格下跌,包括对狗狗币的负面看法或其他加密资产交易平台上狗狗币的可用性增加等因素,其业务可能会受到损害。尽管Robinhood尚未公布第二季度的业务数据,但可以预见的是,随着加密资产市场自5月中旬开始大幅下跌,这一市场的活跃度已经大不如前,尤其是狗狗币的热度显著衰退,可能会影响Robinhood整体的营收水平。自5月8日至7月2日期间,狗狗币从最高0.74美元跌至0.24美元,跌幅达到67.5%。虽然近日ElonMusk仍多次在推特推广狗狗币,但他对这一市场的影响力也在减弱。不乏投资者在相关推特下回复称,因投资狗狗币亏掉了所有积蓄。更有分析人士担忧,如果Robinhood加密资产交易占比在未来继续扩大,将直接影响到其未来的股价表现。对于Robinhood来说,加密资产交易业务为其体量增长和营收提供了不小的助力,但这块市场的高波动性以及监管审查带来的不确定性,也成为这家互联网券商企业不得不面对的潜在风险。如何平衡「币」业务的体量占比以及这些业务对估值或市值的影响,将是Robinhood面临的挑战。互动时间:加密资产业务会让Robinhood股票更值钱吗?
2021-07-05 | 区块链社区 28188 0 0