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分析 | 本轮牛市,山寨币会跟随比特币的脚步吗?
来源:加密谷,原题《观点丨Bitcoin&Altcoin周期是否一致?》作者:EdgarMoraes,翻译:李翰博Altcoin周期是加密货币市场的一个不同周期,通常用于使专业交易者获得不可思议的收入。通常情况下,市场走势会跟随Bitcoin周期到Altcoin周期。然而,初学者很难获得识别何时买入和卖出Altcoin所需的复杂知识。在此背景下,我们开发了一个基于线性组合的模型,利用三个最重要的Altcoins的市值和后续的数据处理,通过R统计平台预测Altcoin周期(2020-2023)。Altcoin波浪数据处理有很多早期的Altcoin,只有一个波浪的Altcoin我对它没有兴趣。在某些时候,我想过放弃,但我老婆告诉我,千万不要放弃,说实话,这种周期比Bitcoin浪潮周期还不确定。但我们来试试吧。只用了一个波段(2016>2020)的前3个Altcoin市值(Ethereum-ETH,Cardano-ADA和BinanceCoin-BNB),如图1所示。图1.Altcoin市值前三位--第一个波浪数据价格提取自CoinMetrics,2016年至2021年。仅考虑第1波,最大Altcoin市值日发生在Bitcoin减半(2016-7-09)后546±12天,95%置信度。第2次Altcoin浪潮(2020-2021)用于测试模型。Altcoin波浪模型Altcoin波浪模型为研究Altcoin市场这样一个重要的课题提供了机会,因为很多人买了Altcoin后,就等着起飞,但其实市场是以波浪的形式发生的。根据Bitcoin波浪假说,将未来的波浪近似于前一波浪的线性组合,可以预测下一波浪,因此建立了Altcoin波浪模型。用Bitcoin第1波(2010年>2012年)通过Bitcoin波浪模型预测Bitcoin第2波(2012年>2016年),余弦相似度为83.98%。这样,结合市值前3名的Altcoin的波浪,就形成了第1波Altcoin波浪(图2)。图2.第1次Altcoin浪潮。ETH(绿色)、ADA(蓝色)和BNB(橙色)图3显示了Altcoin波浪模型在当前场景(2021)下的处理和预测。由于抽样(只有一个样本,原谅我吧),该模型不能提供其可靠性和有效性的证据,余弦相似度89.07%。这是一个假说(Altcoin波浪)的假说(Bitcoin波浪)。图3.Altcoin波浪模型(蓝色)和2021年预测的真实数据(红色)。Altcoin波浪模型(蓝色)和2021年预测的真实数据(红色)。最后,利用前文图4.所有Altcoins市值与第2次衍生品缩放(自动缩放)图4中的第一个重要信息是,在最佳卖出时刻,第2个导数是非常负的。换句话说,根据模型预测,2020年5月减半后卖出Altcoin的最佳时机将在2021-06-08和2021-07-07之间的某一天(可能的利润:在+450%和+1400%之间),但这取决于Bitcoin波浪模型与Bitcoin最大价格日期的匹配。再次申明,这不是财务建议,这是一个简单的模型和一个机会来测试这个假设的假设。结语这里报告的模型从Ethereum、Cardano和Binance币的数据中提供了第3次和第4次Bitcoin减半之间的Altcoin周期的说明。通过对这个主题的学习,初学者和专业人士可以对Altcoin市场有一个大致的了解。
2021-03-25 | 区块链社区 4092 1 0
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继“灰度概念币”之后,“P站概念币”横空出世
文:南宫远2020年12月16日,币民日报第685期。P站全名Pornhub,成立于2007年,是一个不正经但是流量巨大的网站。P站很早就支持数字货币支付了,不过最近被铁拳盯上,Visa和万事达都断了P站的支付通道,所以现在P站没得选,只能全力支持数字货币支付了。现在P站支持下面这些数字货币支付,继“灰度概念币”之后,“P站概念币”横空出世。一、点评“P站概念币”1、有BTC、BCH没有BSV比特币系列,唯独BSV没有上榜。究其原因,我认为并不是澳本聪拖累了BSV,而是P站比较保守,选取的都是比较老的币种。相信不久的将来,BSV还是有可能上榜的。说起来,BSV其实和P站是竞争关系,因为我之前听说,BSV无限扩容,以后要实现在线看片。2、有ETH、ETC、波场没有EOS有ETH不奇怪,有波场有点奇怪。据孙老板透露,他的波场很早就与P站合作了。可见波场上榜主要还是靠团队推动的。而主持EOS的B1团队,现在家大业大,正在美国走合规路线,肯定不会趟P站这坑浑水。ETC沾了ETH的光,也上榜了。3、XMR、DASH、ZEC三大匿名币悉数上榜匿名币和P站简直是绝配,三大匿名币悉数上币是必然。不过ZEC的著名分叉ZEN没有上榜,还要继续努力。毕竟ZEN已经上榜灰度了,再上个P站也是很可能的。4、稳定币只有USDT上榜很多稳定币都在铁拳的掌控之中,USDT其实也不例外,今年有黑客盗币事件,USDT官方追踪账号,停止其转账功能。P站上线USDT,心还是比较大的。5、莱特币LTC、新经币NEM、瑞波币、WAVES上榜这些币种算是上波牛市的主流币种,可以看出P站选币有一定的滞后性。很多新型的币种都没能入选。6、VERGE是什么币?在列表中突然发现个不熟悉的币种,一查才发现,又是一个匿名币。以下是官方的介绍:“Verge是为了日常生活使用而设计的基于比特币技术的开源加密货币。它采用了多重匿名中心网络,如TOR和i2p,以实现隐私保护和快速交易,易于大规模采用。Verge加密货币可以快速和有效的帮助交易双方进行货币交易,并避免第三者的介入,使用Verge加密货币,企业和个人可以自由的选择发送和接收款项。”二、P站的自我整改和圈内的评价P站为什么会被铁拳修理,因为上面的一些视频过界了。被铁拳修理后的P站,老实了,开始自我整顿,下架了大量过界视频。对于P站的评价,圈内有人力挺,有人痛骂。熊越力挺P站。CAT痛骂圈内蹭P站热度的行为。江卓尔则更看重的大趋势。三、南宫远:P站网址多少,能直接访问吗?还要收费?不去不去。我猜大部分人都和我差不多,可能听说过P站,但基本没有访问过,更不可能充钱看片。我们都是良好市民。“生活丰富健康文明勤俭办事合理消费生活有序强身健体注重文化情趣高雅”币民日报精华(持续更新)
2020-12-16 | 区块链社区 5058 0 0
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ahr999:比特币没有义务,也不可能让每个人获益
1、“比特币是人类历史上第一次,用技术手段实现了私有财产神圣不可侵犯”。从这句话就可以看出来,比特币并不会让每个人受益。2、要想通过比特币受益,首先,我们得拥有财富;然后,我们得把财富以比特币的形式储存;再然后,我还得拿得住。这几条其实都不容易。3、所以,比特币没有义务,也不可能让每个人获益。换句话说,其实比特币并不是来服务你的,它实际上是服务财富的。4、再说得直白点,别自作多情了,比特币并不需要你,而是你自己需要好好想一想,你到底需不需要比特币?5、这个问题就引出下一个问题,比特币需不需要降低使用门槛?答案是根本不需要!6、因为(1)使用比特币的都是刚需,门槛再高,他也会用;(2)只要看懂了比特币,就必然会自己保管私钥,而只要自己保管私钥,就会有点麻烦,门槛就不可能低。7、无论钱包软件做得多么易用,无论硬件钱包做得多么好用。终究我们还是要弄懂原理,否则我们最终还是逃不脱丢币的命运。这是原理决定的,门槛不可能低。8、反过来想,门槛高有门槛高的好处,它本质上是在奖励那些认知水平高的人。认知水平达不到,要么一再错过机会,要么玩丢手中的币。9、试想一下,如果门槛很低,每一位接触比特币的人,都能好好的保管自己币并拿到今天,今天的币价还能是2万刀吗?恰恰是因为很多人没拿住,把币玩丢了,又流向了市场,才会有今天的低价格。所以,每个囤币党都应该感谢比特币的高门槛。10、高门槛也是个筛选过程。如果一个人,连这点门槛都跨不过去,他十有八九也不会拥有多少财富,他支不支持比特币也就根本不重要了。而能跨过高门槛的人,即使现在不是,将来也一定是个高净值人群。11、所以,你看,比特币根本不在乎你。而是,你要想办法让比特币造福自己,拼尽全力去跨越那些门槛。而不是坐在那里,抱怨比特币门槛高,不能普度众生。12、实话说,相比于其它实现财富自由的途径,囤比特币已经是最简单。要不然,你去创个业试试?遇难就退,创业能成功?13、事实上,我们每个人都是从屌丝过来的。屌丝不可怕,可怕的是一辈子屌丝。我可以很穷,但我不会被这点门槛吓怂。(原文)
2020-12-16 | BTC/比特币 4406 4 0
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世界经济论坛与 Chainlink 共同发布预言机行业标准
世界经济论坛与去中心化预言机Chainlink联合发布白皮书《弥合治理差距:区块链和传统系统之间的互操作性》,为传统基础架构集成区块链技术提出新标准。白皮书提出应建立一个开源框架,通过使用去中心化的预言机网络在传统系统和分布式账本技术(DLT)之间实现互操作性。区块链预言机网络提供了一个易于集成的抽象层,可以连接传统IT基础架构和区块链环境,这将激活全新的智能合约应用场景,比如自动化的金融合约和保险理赔等。世界经济论坛执委会成员兼数据、区块链和数字资产负责人SheilaWarren表示:「一直以来,组织都意识到必须将区块链连接至传统基础架构和数据源。这个框架非常重要,保障了利益相关方可以有效评估机会、挑战和行动计划,以实现所需的互操作性,并充分释放分布式账本技术的所有潜力。」来源链接
2020-12-10 | Chainlink 1354 0 0
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比特币隐私技术 CoinSwap 在测试网上完成首次交易测试
比特币隐私技术开发者ChrisBelcher表示,比特币隐私技术CoinSwap已在测试网上完成首次代币交易测试。链闻此前报道,今年二季度,比特币开发者ChrisBelcher提出CoinSwap的实施方案。CoinSwap并不是把一批比特币混在一起,而是让用户先把比特币发送到中间钱包里进行交换。另外,ChrisBelcher还获得了非营利组织人权基金会和SquareCrypto的资助。来源链接:https://twitter.com/chris_belcher_/status/1336322923800322049
2020-12-10 | 技术讨论 3556 0 0
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路印协议推出多重挖矿活动,首期两周内奖励 170 万 LRC
路印协议宣布推出多重挖矿奖励活动,包括二层AMM流动性挖矿、AMM交易排名赛和订单本流动性挖矿,两周内将累计发放奖金170万LRC。AMM流动性挖矿奖励包含三个资金池:LRC/ETH、ETH/USDT、WBTC/ETH,每个资金池40万LRC。另外,针对路印钱包入金提供流动性,还可获得5%额外奖励。
2020-12-10 | LRC/路印协议 1365 0 0
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新华社:比特币炒作风险陡增,回归区块链技术才是正途
沉寂多时的数字货币比特币,最近价格一路飞涨。究竟是什么给比特币近期的价格注入了一剂“强心针”,从中又会透露出哪些风险与挑战?无论如何,一味炒作无异于“炒空气”,踏踏实实回归区块链技术才是正途。人们逐渐看到了区块链技术的潜力,技术进步与监管护航正在齐头并进。相信,未来区块链的共识算法、去中心化治理机制等优势能够充分释放。新华社记者毛振华张晓辉天津报道来源:新华社
2020-12-01 | BTC/比特币 5476 13 0
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散发“妖气”的“妖币”瑞波
来源:星球日报XRP突如其来的疯涨让不少区块链投资者啧啧称奇,然而这一切在XRP投资者眼里都不足为怪。在多位行业人士看来,XRP自诞生初始,就散发着“妖气”。过去一周里,XRP(Ripple旗下代币,中文名为瑞波币)涨了约57%,上涨幅度在前5大主流币种中排在首位。5月14日,比特币突破8200美元那天,XRP凭着猛烈涨势冠领百币,成为绝对主角。从14日早上8点开始,XRP持续走强,接连突破三大高点,1日之间实现涨幅37%。成为14日涨幅最高的前百币种。XRP突如其来的疯涨让不少区块链投资者啧啧称奇,然而这一切在XRP投资者眼里都不足为怪。“XRP价格现在依然属于币圈产物,XRP价格随供需平衡来走,没有脱离币王(比特币)掌控。”知识星球“Ripple之星”的主理人RickyLiu向Odaily星球日报表示。而XRP这一波上涨在其过往经历面前,可能只是一波小浪花。此轮大涨前,XRP经历过五次大涨。“妖币”瑞波首次大涨出现在两年前的2017年4月29日,这次行情一直持续了20天,让瑞波这个不断增发(贬值)的币种涨了整整11倍。此后的几轮上涨也是以接近1倍甚而数十倍的涨幅。也因此,当在行业里跟人聊起瑞波,常听到的感慨是:“真是一代‘妖币’啊!”瑞波“独秀”5月14日晨间,比特币吸引了世界的目光。一夜之间,比特币从7000美元开始攀升,突破8000美元阻力位,在年内高位上继续实现13%的涨幅。与此同时,第三大主流币XRP则在酝酿自己的“独秀”行情。(XRP的7日价格走势,图片来自Coinmarketcap)从14日8:00开始,XRP持续走强,接连突破三大高点,1日之间实现涨幅37%。成为14日涨幅最高的前百币种。“末日战车瑞波又开始了。”14日当晚,一位加密货币投资人陈庆星(化名)在社群里惊叹到,瑞波抢了比特币的“龙头”。“瑞波要么不开,一开就是擎天柱。”在一个EOS投资者群里,陈庆星说。但是一周前,比特币跨出突破6000美金的临门一脚之际,这个群里“瑞波还是2块,为何如此的稳”、“梭哈(什么)不好,要去碰瑞波”、“满仓瑞波,踏空牛市”等声音还不绝入耳。“瑞波币太难熬了。”陈庆星称,本轮大涨前,瑞波已经“横盘”5个月。他在朋友圈发出一张XRP上涨超过30%的行情截图,如释重负。“玩瑞波得特别有耐心。”陈庆星补充道。他还记得去年有一天,瑞波“一日拉了100%,一周翻了5倍”,他据此得出的经验是“培养耐心”。RickyLiu从2018年开始囤XRP,“我觉得XRP会是好项目,我会定投。”本轮大涨没能激起Ricky太多情绪,在他看来,XRP在未来还有更大价值。“可惜我自从(XRP)0.8(美元)后都没割过。”他说机构加仓当然市场上也不乏冷静的分析。RickyLiu自2017年开始研究并投资瑞波。在Ricky看来,XRP的价格主要随供需平衡来走,而左右供需的“大头”又是瑞波的大客户们。由此可以从过去一季度中这些机构的市场行为看出反弹信号。根据瑞波公布的2019Q1的市场报告,按照计划,其一季度预备释放30亿代币(每个月10亿),被销售和项目使用的代币共7亿枚,总销售额对比上季增加了31%,XRP的机构销售总额为比上一季度增加54%。不管是零售还是机构销售,都达到了瑞波销售纪录以来的第二高,这说明机构对XRP没有因为币市低谷而失去兴趣。在以投机指向明显的散户市场,XRP的受欢迎度亦有所增加。此外,拉长时间线来看,XRP的玩家们或许在更早的时候就开始布下了此次上涨的基础。先从XRP的机制说起,其在一开始制定的锁仓计划是,每个月释放10亿枚代币,55个月共释放550亿枚代币,当其释放了但没被使用和贩卖的剩下代币会被循环锁仓。XRP的销售渠道主要有2个:机构/批发销售、零售/散户销售。零售主要通过交易所,而机构销售则主要给予银行、汇款处理商、交易所和大型投资者等。“这些提供给机构的XRP通常涉量大,可作为公用事业需求和投机需求的晴雨表,因为它在实质上表明了市场构架的需求变化。“RickyLiu表示。与RickyLiu不同,分析师郑迪则认为,瑞波此番飙升是由比特币滞涨之后,流动性扩散引发。比特币自近日突破8000美元之后,就一直在此附近上下震荡。郑迪判断,本次币价上涨主要是场外资金拉动,而今比特币价格已升,追涨的资金进入观望阶段,相对而言,其他山寨币的行情还未跟进,入手山寨币是更为实惠的选择。另一派的观点则是补涨,自春节过后,比特币就开启了一轮接一轮的上涨行情。但同为主流币的XRP,“之前一直没有怎么涨,所以反弹幅度大点也是正常的。”BitglobalCEOJack表示。(XRP的3个月价格走势,图片来自Coinmarketcap)从上图可以看出,三个月以来,XRP的价格一直波澜不惊,且相对于币价顶峰来看,价格已经跌去了90%。一代“妖币”在多位行业人士看来,XRP自诞生初始,就散发着“妖气”。XRP于2013年3月发行,次年4月开始交易,发行总量为1000亿枚,发行价0.0000007元。XRP的价格曾在去年1月8日突破23元,较发行价上涨3000多万倍。在加密货币圈一个广为流传的说法是,在2014年用1元钱买入XRP,如今就是千万富翁,这是媲美比特币暴富的神话。2013年是XRP“大撒币”的一年。据公开资料,当年2月9日瑞波团队在bitcointalk向用户送币,5月9日针对于瑞波币官方老用户,每人赠送2000个瑞波币。2013年10月,XRP曾在新浪微博联合开展活动,只要用户具有新浪微博帐号,并且微博的注册时间是在2013年10月1日之前,就可以免费获得888个XRP(按当前市价,折合人民币约为40元)。888个XRP如今折合人民币约3000元。如今,XRP突如其来的行情令人措手不及。老币民金政感叹,“XRP真是一横横半年,一涨涨一年。”“XRP一直不按常理出牌。”另一个加密货币投资人说。瑞波还会涨吗?在此次大涨之前,瑞波也曾经历过五次大涨。“妖币”瑞波首次大涨出现在两年前,也就是2017年4月29日,这次行情一直持续了20天,让瑞波这个不断增发(贬值)的币种涨了整整11倍。此次“大捷”可以看作是随大盘而涨,包括此后数次上涨也可以归因于此。但去年9月份的那次大涨不同。当其他主流虚拟币种陷入横盘或者大跌时,XRP逆风上涨,在9月13日至9月23日的短短10天内,XRP从1.84元上涨至3.87元。“XRP有庄,这个从币王飞到6000(美元)以上,XRP依然被打压在0.30(美元)以下,可以看出来,而其间没有坏消息,全部就是利好。”Rikcy表示,最近几个月有很多譬如汇丰联营等新客户对Ripplenet感兴趣。加密货币分析师Peterbrandt在自己的推特上发布了一张XRP价格的走势图,并配文说:“庄家的动力在这个巨大的下降三角中发挥了作用,这说明市场是被操纵的,操纵者将价格维持在了一个相对稳定的水平。”(图片来源:Peterbrandt推特)“庄在打压币价,很长时间维持低位,接近底部再放量拉升,(XRP一直)跌不下0.28(美元),在0.28(美元)和0.30(美元)之间徘徊那么久。”Ricky称,XRP/BTC贴近0.00004030后飞速上涨,庄家拉盘的迹象十分明显。无论是否有庄,Ricky依然看好XRP的长期价值,“我是一个实用主义者,我不是比特币信仰者,一直都不是。”Ricky身上或许代表了XRP投资者的一种特性:实用主义。对于今年2月摩根大通发行JPMCoin是否对瑞波公司产生威胁,他如是回应:“首先JPM和XRP目的性不同,JPM依然是自用业务转账1:1美元稳定币,XRP是过桥货币,这是业务针对性上不同。基本上JPM是JPM伙伴数字化法币。事实上这不应该是大银行第一次试图制造数字资产,之前三菱银行和HSBC都有尝试。”截止发稿,XRP还维持在0.45美元的较高位,能否参考上述瑞波基本面分析做投资判断?“你真的觉得币圈有基本面?”投资人并茂向Odaily星球日报表示,“基本面都是骗人的,A股都没啥基本面”。
2020-11-24 | XRP/瑞波币 5915 0 0
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队长 船龄 2.8年
Ripple宣布与美国银行达成合作
碳链价值APP讯,Ripple宣布与美国银行(BoA)达成合作,且将美国银行作为其RippleNet解决方案主要客户之一。目前,Ripple主要客户包括:桑坦德银行、渣打银行、Nium、SCB、Moneynet等。美国银行是美国第二大银行,在RippleNet的支持下,该行客户将能以低廉的成本和费用完成实时国际汇款服务。本文撰写时,瑞波币价格出现快速上涨,目前为0.521451美元,1小时涨幅达4.8%,24小时涨幅达19.2%,是市值排名前十加密货币中涨幅最大的。
2020-11-24 | XRP/瑞波币 2170 0 0
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队长 船龄 2.8年
黑龙江警方破获金额近3亿元「哥伦布CAT虚拟货币」特大网络传销案
碳链价值APP讯,据鹤岗公安政务官方消息,民警在参加省厅刑侦总队举办「民族资产解冻」案件实战比武过程中获取到一条「哥伦布CAT虚拟货币」犯罪线索。经研判,挖掘获取到全国层级线索。随后向阳分局在市局党委的统一指挥下,在市局刑侦支队、网安支队等多警种部门的鼎力支持下,经过1个多月的研判分析,出动70余名警力在合肥、成都、哈尔滨等地同时收网,成功破获一起以虚拟币挖矿为噱头的特大网络传销案件,抓获以一号头目赵某某(男,40岁,安徽省蒙城县人)、二号头目苏某某(男,25岁,安徽省六安市人)为首的团伙组织成员28人,冻结涉案资金二亿八千余万元,豪华车辆14台及部分房产,总价值人民币近3亿元。目前,已依法批准逮捕7人,取保候审21人。案件正在进一步侦办中。
2020-11-23 | 区块链社区 4562 1 0
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队长 船龄 2.8年
比特币 5 分钟急跌 1000USDT,最低跌至 17200USDT
链闻消息,比特币5分钟急跌约1000USDT,最低跌至17200USDT附近,后有所反弹,币安暂报17720USDT,火币暂报17770USDT。链闻提醒投资者注意风险控制。
2020-11-18 | BTC/比特币 3648 3 0
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队长 船龄 2.8年
基于闪电网络的衍生品交易所LNMarkets11月交易量达700万美元
链闻消息,基于闪电网络的比特币衍生品交易所LNMarkets发布报告称,由于API的推出和牛市的推动,LNMarkets的交易量激增,自从去年3月推出以来,平台总交易量已达到1800万美元,其中,11月的交易量为700万美元,占平台历史总交易量的40%。11月初,LightningNetwork开发团队LightningLabs推出一个新的闪电网络流动性租赁市场LightningPool,将闪电网络中的流动性包装成一种可交易的资产,允许用户自由买卖,从而解决闪电网络中流动性分配效率低下的问题。来源链接:https://lnmarkets.substack.com/p/15-november-9th-2020
2020-11-16 | 闪电网络 2820 1 0
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队长 船龄 2.8年
泉州市民举报MARK交易所涉嫌欺骗用户刷单,涉案金额高达25亿元
链闻消息,根据福建电视台「帮帮团」报道,泉州多位市民向该栏目爆料称遭到数字货币交易诈骗,涉案交易所名为MARK交易所,涉案金额约25亿元,疑似参与「头寸管理」的人约10万人。这家交易所采用一种淘宝刷单的形式为交易所引流,具体流程为,让用户刷单引流(或叫头寸管理),将资金转为数字资产后再MARK交易所交易,再通过买卖数字货币获取收益。上月中旬,MARK交易所已关闭。Mark交易所转出价值20亿USDT的区块链地址和多名涉案高层核心领导已被警方监控。来源链接
2020-11-16 | 区块链社区 4053 0 0
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队长 船龄 2.8年
麻省理工网络安全专家:区块链投票存在诸多风险
2020-11-16 | 技术讨论 3584 1 0
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队长 船龄 2.8年
七个方面探讨USDT交易合规的是与非
作者:张烽(万商天勤律师事务所合伙人);原文标题《USDT交易合规的是与非》USDT(俗称泰达币,U币)是注册于马恩岛和香港的Tether公司于2014年11月左右推出的基于稳定价值美元(USD)的代币TetherUSD(下称USDT)。Tether公司承诺严格遵守1:1的准备金保证,即每发行1个USDT代币其银行账户都会有1美元的资金保障。USDT的发行和交易使用的是Omni(原Mastercoin)协议,之后也使用ETH网络上的erc20协议和Tron网络的TRC-20协议发行。因此USDT发行和交易均基于公有区块链,一定程度上实现了交易的不可篡改和可追溯,其交易过程和交易结果还是公开透明的。同为加密数字货币,一定程度上都具有虚拟财产属性,但USDT与BTC有所不同。BTC是去中心化程度比较高的加密数字货币,其本身并不与具体的实物或价值锚定;而USDT是由特定主体基于区块链发行,该发行主体承诺USDT与美元有固定比例的兑换。USDT交易在法律风险方面有其一定的特殊性。在分析USDT是否属于货币、代币票券、外汇资产基础上,进而分析USDT交易(主要是针对点对点交易,交易所集中竞价交易另行讨论)是否构成非法经营、非法买卖外汇以及其他相关合规问题进行框架性梳理。一、USDT是否属于法律意义上的货币?根据2020年10月23日中国人民银行发布的《中华人民共和国中国人民银行法修订草案征求意见稿》第十九条规定,“人民币包括实物形式和数字形式。”因此,由中国人民银行发行的数字形式的人民币也是法定货币。从这个逻辑来说,外国法定货币发行机构发行的数字形式的货币,也将从法律上被承认为货币。但是,正如央行专家盛松成在提到Libra时称,“虽然Libra挂钩一篮子法币,似乎解决了价格波动较大的问题,但是仍无法改变其不是货币的本质。其中一个核心问题是,Libra目前仍然没有国家信用支撑、没有中央调节机制,其币值如何得到稳定值得怀疑。”USDT比Libra在监管上很多方面与Libra类似,并无国家信用支撑也无中央调节机制,而且相关监督保障等问题更大。因此,USDT并不是由外国法定货币发行机构发行的法定货币的数字形式,不属于货币。二、USDT是否属于传统意义的美元代币票券?关于对代币票券的认定,2000年7月5日中国人民银行办公厅《关于对购物卡性质认定的函》(银办函[2000]519号)中认为,根据《中国人民银行法》第十九条、《现金管理暂行条例》和《国务院关于禁止印制、发售、购买和使用各种代币购物券的通知》的有关规定,“代币票券”一般应具备以下几个要素:一是具有一定量的金额;二是无限期使用或有一定的使用期限,即在时间上具有一定的跨度性;三是在一定范围内使用和流通,可购买不特定商品;四是不记名、不挂失。形式上看USDT有点类似港元。1983年起香港建立了港元发行与美元挂钩的联系汇率制度。发钞银行在发行任何数量的港币时,必须按7.80港元兑1美元的兑换汇率向金管局交出美元,记入外汇基金账目,领取了负债证明书后才可印钞。但港元有强大的金融体制、制度和相关措施来保障港元的稳定。但是就USDT而言,尽管由于发行机构承诺其与美元一比一锚定,具有一定的金额;USDT的使用并无一定的期限要求;USDT可以在一定范围内使用和流通,在可以购买不特定的数字货币;且不记名不挂失,但与港元相比是相当脆弱的,并无相关的制度和条件来保障USDT的稳定,因此其流通领域和范围基本上局限于传统金融以外。因此,在数字货币领域和其他一些相关领域而言,其已经基本具备美元代币票券的特点,因此可以被称为外汇代币票券;但在数字货币领域以外的传统经济金融领域,USDT并不具有美元代币票券的特点。三、USDT是否属于美元外汇资产?外币是企业记账本位币以外的货币。根据《企业会计准则第19号--外币折算》,外币是指企业记账本位币以外的货币。记账本位币,是指企业经营所处的主要经济环境中的货币。企业通常应选择人民币作为记账本位币。业务收支以人民币以外的货币为主的企业,可以按照本准则第五条规定选定其中一种货币为记账本位币。但是,编报的财务报表应当折算为人民币。企业对于发生的外币交易,应当将外币金额折算为记账本位币金额。显然,以人民币以外的其他货币计价的货币,都是外币。外汇是以外币表示的支付手段和资产。根据《中华人民共和国外汇管理条例》(国务院令532号,2008年8月5日起实施)本条例所称外汇,是指下列以外币表示的可以用作国际清偿的支付手段和资产:(一)外币现钞,包括纸币、铸币;(二)外币支付凭证或者支付工具,包括票据、银行存款凭证、银行卡等;(三)外币有价证券,包括债券、股票等;(四)特别提款权;(五)其他外汇资产。那么USDT是否属于美元外汇资产?USDT在数字货币领域,由于以相当于以美元计价,可以带来相应经济利益,从这个意义上来看,属于数字形式的外汇资产。但是USDT与一般传统意义的美元资产有所不同。一般认为,狭义静态外汇具有以下几个特征:一是国际性,即必须是以外币表示的金融资产,而不能是本币表示的金融资产;二是可兑换性,即持有人能够不受限制地将它们兑换为其他外币支付手段,但目前USDT仅局限于数字货币领域,在其他大多数金融领域并不能直接实现其兑换目的;三是可偿性,即可以在另一国直接作为支付手段无条件使用,同样地目前USDT在另一国也并非可以无条件地作为支付手段使用。按照这一定义,以外币表示的有价证券,由于不能直接用于国际支付,不能视为外汇。在数字货币领域,基本上实现了可兑换性和可偿性、国际性,可以认为是美元外汇资产;但在其他传统金融领域,考虑到各国对数字货币的监管政策各不相同,离这一目标还有很长的距离,USDT并非由境外法定货币发行机构发行的法定货币数字形式,其本身也不属于境外批准的金融产品,其流通领域、稳定性和计价方式等都与规范意义的外汇区别很大,基本不属于外汇资产,但仍然有可能在某些个别特定场景下会被认定为美元外汇资产。四、买卖USDT本身被认定为构成非法买卖外汇的可能性比较小非法买卖外汇的形式多种多样,归纳起来,大体有以下几种:1.不通过外汇指定银行、外汇调剂中心而私自买卖外汇,根据我国外汇管理的有关规定,一切中外机构或者个人的外汇收入,都必须卖给中国银行,买卖外汇必须通过指定银行或外汇调剂中心进行。2.私自买卖外汇额度。我国境内的机关、团体、企事业单位,根据国家规定,拥有一定的外汇使用额度,但必须在有关规定的范围内使用。但是,一些单位,置国家、法律法规于不顾,私自非法买卖所拥有的外汇使用额度,从中牟取非法利润,此种行为亦属于非法买卖外汇的行为。3.其他一些以合法形式作掩护而实质上是以人民币或实物非法交换外汇的变相买卖外汇行为。显然USDT无法直接出售给指定银行,目前更不存在USDT相关的外汇额度,因此不属于典型的外汇资产,那么买卖USDT也就不属于买卖外汇,也就不能直接适用非法经营罪处理,因此一般而言,除极个别场景外,仅仅买卖USDT这一行为而言视为买卖外汇的可能性比较小。五、USDT交易商构成非法经营罪的可能性比较小USDT交易商,是指经常性从事USDT买卖的交易主体。那么USDT交易商是否可能构成非法经营呢?非法经营罪,根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条的规定,是指违反国家规定,有下列非法经营行为之一的犯罪:(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或其他限制买卖的物品的;(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;(三)未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货或者保险业务的,或者非法从事资金结算业务的;(四)从事其他非法经营活动,扰乱市场秩序,情节严重的行为。一般认为,这里的违反国家规定,是全国性规定而非地方性法规或相关规章,同时该规定还要明确“构成犯罪的……追究刑事责任”的规定、并且刑事司法解释也要将该行为解释为非法经营罪的行为方式的,才构成非法经营罪。目前对于USDT交易商包括虚拟货币或虚拟商品交易并无特许牌照或专营牌照的相关国家规定,也没有相关追究刑事责任的规定和相关刑事司法解释,因此仅仅买卖USDT这一行为而言,一般不会被认为构成非法经营罪。六、USDT交易与其他相关违法犯罪活动与Libra类似,从业务模式上看USDT可实现近乎零成本的P2P交易,在数字货币交易方面与支付宝和微信功能类似。但钱包不需要银行账户,USDT就像是现金,用户不会在钱包中获得利息;USDT储备金是美元,所以会相对稳定;USDT兑换成美元的收费标准取决于所在地的交易所和国税局。美国司法观点来看,根据(Honway)测试USDT不能算是证券,是一种支付工具,USDT不涉及银行服务,而可能更多的是一种支付工具。USDT交易与反洗钱、反恐怖融资。由于几乎零成本跨境转移支付,可能引发洗钱、恐怖融资等风险。因此监管部门往往需要追踪资金和流向和具体持有、交易者。这是必然要求。因此在USDT交易中经常会有冻卡现象,可能说明交易对手已经涉及洗钱。因此如果USDT交易用于洗钱、恐怖融资活动,那么USDT交易可能触发反洗钱、反恐怖融资行政、刑事调查甚至直接构成洗钱或恐怖融资刑事犯罪。USDT交易与资本管制、外汇管制。由于私人数字货币普遍存在交易匿名和资金可跨国自由流动的特征,因此部分市场参与者利用私人数字货币逃避资本管制、进行“灰色”经济收支,有些人利用USDT逃避外汇监管进行跨境支付,这些虽然可能加大了监管难度,但已经日益成为监管关注的领域。因此如果USDT交易用于违反资本管制、外汇管制活动,则可能触发违反资本管制、外汇管制行政、刑事调查甚至直接构成相应犯罪。USDT交易与诈骗、盗窃、造假,非法集资、非法交易等。由于USDT几乎不受监管、用户资金安全缺乏保障以及交易不透明,因此可能会发生诈骗、盗窃和造假以及消费者数据安全等事件。很多用户在利用USDT交易时发生诈骗、盗窃、传销、贪污、行贿、受贿、非法交易等,或者利用USDT进行其他犯罪使USDT交易成为犯罪工具,这增加了监管取证调查难度,使消费者权益缺乏保障。因此如果USDT交易用于其他一些违法活动,则USDT交易可能触发包括但不限于诈骗、盗窃,传销、非法集资、非法交易,贪污、行贿、受贿等其他行政、刑事案件调查甚至直接构成相应犯罪。七、USDT交易相关案件如何认定USDT及相关数字货币的价格?在与数字货币相关案件中,如何认定价值是一个问题。在实践中通常有以下几种做法,一是在被告人有其他入罪条件时,对无法作价或难以作价的财物不作为定罪要素,而是作为量刑情节,实际上就是回避这一问题;二是按照被告人销赃的数额认定;三是按照被告人购买的时候价格认定;四是按照被告人与被害人协商价格认定。在USDT交易相关案件中,对于USDT的价格如何认定?实践中警方认为不能在交易所的价格来认定,因为这是没有资质的交易场所或平台,但是我们可以考虑以被告人购买或销售,或双方认可的一个价格协商认定。
2020-11-13 | USDT/泰达币 1992 0 0
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队长 船龄 2.8年
赵长鹏:以太坊在区块高度 11234873 产生了不同的哈希值
链闻消息,币安首席执行官赵长鹏发推称表示,「以太坊网络在区块高度11234873有一条链被拆分(疑似产生了分叉),Etherscan和Blockchair浏览器同一高度不同的哈希,为确保用户资产安全,正在调查这个问题,暂时关闭了ETH和ERC20的充值提现」。推特网友@tztokchad对此表示,「似乎不是硬分叉,而是由于Infura提供的程序不同步导致的。」来源链接:https://twitter.com/cz_binance/status/1326452405022519298
2020-11-11 | ETH/以太坊 3100 0 0
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队长 船龄 2.8年
风投基金Polychain Capital再次购买210万美元YFI
风投基金PolychainCapital昨日上午购买1408枚YFI,交易时价值约210万美元。据悉,PolychainCapital由Coinbase前一号员工OlafCarlson-Wee创立,目前管理超3亿美元规模的资产,投资项目或公司包括Coinbase、Matrixport、OasisLabs、Compound以及Nervos等。(Cryptoslate)
2020-11-11 | DeFi/去中心化金融 1346 0 0
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队长 船龄 2.8年
Vitalik:以太坊2.0初期罚款降至Medalla1/3到1/4
Vitalik发推称,以太坊2.0初期罚款降至Medalla水平1/3到1/4,如果有524288个以太坊参与其中,那么奖励约为25%的年化收益率。因此,即使年化收益率在大约3周之后就被大幅削减,质押仍将会带来净利润。
2020-11-11 | ETH/以太坊 2306 0 0
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队长 船龄 2.8年
以太坊基础设施Infura以太坊API服务中断,多家交易所服务受影响
以太坊和IPFS的API服务供应商Infura表示其以太坊主网应用程序接口服务暂时中断,团队正在调查并努力恢复服务功能。或受此影响,加密货币交易所Upbit、Bithumb、币安等多个交易平台疑似暂停ETH以及ERC20代币充提服务。据了解,以太坊轻钱包MetaMask也出现余额显示异常、数据延迟等情况。
2020-11-11 | ETH/以太坊 3659 1 0
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队长 船龄 2.8年
比原链价格是市场行为,比原链团队做的是技术行为
比原链价格是市场行为,比原链团队做的是技术行为,我们却期待一个技术团队像资金盘,游资那样操盘拉盘,真正坏的是谁?傻的是谁?如果我们真的有判断价值的能力,在价格远低于价值的时候是不是应该庆幸?在价格远高于价值的时候是不是应该逃离?问题往自己身上找,投资才会成长,自己选的币,亏了赚了都是自己的原因
2020-11-10 | BTM/比原链 1848 2 0